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怎樣選出好的指數(shù)基金？指數(shù)基金怎么選最賺錢！

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錢如故

指數(shù)基金因其基金管理費便宜，被動投資，風險分散，受基金經(jīng)理管理水平影響較小等特點而深受投資者喜愛。巴菲特在公開場合從不推薦任何股票和基金，但他一直建議普通投資者投資被動指數(shù)型基金。早在1993年，巴菲特就公開給大家推薦過指數(shù)基金：通過定投指數(shù)基金，一個什么都不懂的業(yè)余投資者，往往能夠戰(zhàn)勝大部分專業(yè)投資者。

 

1、指數(shù)基金的優(yōu)點

指數(shù)型基金是以特定指數(shù)為標的指數(shù)，并以該指數(shù)的成份股為投資對象，通過購買該指數(shù)的全部或部分成份股構(gòu)建投資組合，以追蹤標的指數(shù)表現(xiàn)的基金產(chǎn)品。該基金按復(fù)制方式可分為完全復(fù)制型指數(shù)基金和增強型指數(shù)基金，按交易機制可分為封閉式指數(shù)基金、開放式指數(shù)基金、指數(shù)型ETF和指數(shù)型LOF。

指數(shù)基金運作的核心是通過被動地跟蹤指數(shù)，在充分分散個股風險的同時，獲取市場的平均收益。對于投資者來說，它具有下面幾個優(yōu)點：

第一、費用相對較低。這可以說是指數(shù)基金最突出的優(yōu)勢之一。

第二、通過充分的分散投資來降低風險。

第三、業(yè)績透明度較高。

第四、管理過程受人為影響較小。

 

2、市場主流寬基指數(shù)

指數(shù)基金按照挑選股票規(guī)則分類，分為寬基指數(shù)與窄基（行業(yè)）指數(shù)。寬基指數(shù)的優(yōu)點在于全覆蓋，各行各業(yè)的公司只要滿足標準都有，相對于行業(yè)指數(shù)，配置更均衡些。常見的寬基指數(shù)按照市場的不同有：A股市場的上證50、中證100、滬深300、中證500、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、上證50、中證1000等；港股市場有恒生指數(shù)、H股指數(shù)等；美股市場有納斯達克100、標普500等。

上證50指數(shù)：是由滬市中規(guī)模大、流動性好的最具代表性的50只股票組成，反映上海證券市場最具影響力的一批龍頭公司的股票價格表現(xiàn)。

央視50指數(shù)：由中央電視臺財經(jīng)頻道聯(lián)合北京大學經(jīng)濟學院金融系等五所高校的專業(yè)院系，以及中國上市公司協(xié)會等機構(gòu)，共同編制而成。

上證紅利指數(shù)：挑選在上證所上市的現(xiàn)金股息率高，分紅比例穩(wěn)定，具有一定規(guī)模及流動性的50只股票作為樣本。

滬深300：是由上海和深圳兩個證券市場中市值最大、流動性最好的300只股票組成，可以說滬深300能相對較好地反映市場上成熟公司的情況，是最能代表中國股市的指數(shù)，被稱為A股市場走勢的“晴雨表”。

中證100指數(shù)：中國核心資產(chǎn)的集中營，是從滬深300指數(shù)樣本股中挑選規(guī)模最大的100只股票組成樣本股，以綜合反映滬深證券市場中最具市場影響力的一批大市值公司的整體狀況。

深證100指數(shù)：由深圳市場選取100只A股作為樣本編制而成，代表深證市場市值最大的100只股票。

深證紅利指數(shù)：由深證具有穩(wěn)定分紅歷史較高分紅比例且流動性有保證的40只股票組成。指數(shù)成分股中有眾多成熟的績優(yōu)股和分紅能力較強的成長股。

中證500：中證500指數(shù)由全部A股中剔除滬深300指數(shù)成份股及總市值排名前300名的股票后，總市值排名靠前的500只股票組成，綜合反映中國A股市場中一批中小市值公司的股票價格表現(xiàn)。

中證紅利指數(shù)：由上交所和深交所上市的現(xiàn)金股息高，分紅比例穩(wěn)定，具有一定規(guī)模及流動性的100只股票構(gòu)成。

創(chuàng)業(yè)板指：是由創(chuàng)業(yè)板中市值大、流動性好的前100只股票組成。

恒生指數(shù)：是由若干只成份股（即藍籌股）市值計算出來的，代表了香港交易所所有上市公司的12個月平均市值涵蓋率的63%，恒生指數(shù)由恒生銀行下屬恒生指數(shù)有限公司負責計算及按季檢討，公布成份股調(diào)整。

H股指數(shù)：全稱是恒生國企指數(shù)，該指數(shù)以所有在港交所上市的中國H股公司股票為成份股計算得出加權(quán)平均股價指數(shù)。

納斯達克指數(shù)：包括美國納斯達克市場上規(guī)模最大的100家公司，主要以高科技為主，比如蘋果，微軟。

標普500：包括美國股市中各行業(yè)細分500只龍頭股票，相對納斯達克100，它更加全面，風險更加分散。

 

3、ETF與ETF聯(lián)接基金

ETF：即交易型開放式指數(shù)證券投資基金，兼具股票、開放式指數(shù)基金及封閉式指數(shù)基金的優(yōu)勢和特色，是一種高效的指數(shù)化投資工具，策略類型豐富。

ETF聯(lián)接基金：將其絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤同一標的指數(shù)的ETF基金，簡單講，就是投資于ETF基金的基金，同樣密切跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)。

 

4、指數(shù)基金與指數(shù)增強的區(qū)別

指數(shù)基金就是以特定指數(shù)（如滬深300指數(shù)）為標的指數(shù)，并以該指數(shù)的成份股為投資對象，以追蹤標的指數(shù)表現(xiàn)的基金產(chǎn)品。

指數(shù)基金的核心是“跟蹤”，講究的是不偏離，這是被動化管理方式，我們可以從指數(shù)公司網(wǎng)站每半年發(fā)布的指數(shù)投資名單中，推斷出指數(shù)基金的投資組合以及他們的配置權(quán)重。

指數(shù)增強是在跟蹤指數(shù)的基礎(chǔ)上，通過擇時、擇股、打新等手段，獲取比標的指數(shù)更優(yōu)的收益回報。指數(shù)增強基金是被動投資與主動投資的結(jié)合。

指數(shù)增強基金的核心是“超越”，是對指數(shù)成分股名單的精挑細選，目標是給客戶提供超越指數(shù)的收益。鎖定風格和超額收益是此類產(chǎn)品給我們客戶提供的核心價值。

 

5、近5年指數(shù)基金業(yè)績前40名

了解指數(shù)基金的優(yōu)劣，最好是對比它們長期的業(yè)績表現(xiàn)，這里我們通過近5年指數(shù)基金業(yè)績前40名的數(shù)據(jù)來分析一下應(yīng)該怎么去選擇指數(shù)基金。

指數(shù)基金 指數(shù)基金 指數(shù)基金 指數(shù)基金

 

6、數(shù)據(jù)分析與結(jié)論

根據(jù)上面數(shù)據(jù)，再結(jié)合平時的指數(shù)基金投資經(jīng)驗，我們可以得出以下結(jié)論：

一、優(yōu)秀的行業(yè)指數(shù)基金長期收益可以超越大部分寬基指數(shù)基金。在行業(yè)指數(shù)基金中長期表現(xiàn)最優(yōu)秀的幾個細分行業(yè)就是白酒、食品飲料、醫(yī)療、生物醫(yī)藥、家用電器等。

二、管理能力強的增強指數(shù)基金長期收益明顯超越普通指數(shù)基金，但不是所有的增強指數(shù)基金都起到了業(yè)績增強的作用。易方達上證50增強A在業(yè)績增強方面表現(xiàn)最為突出，其次是寶盈中證100指數(shù)增強A，中銀中證100指數(shù)增強A等。

三、個別QDII指數(shù)基金長期收益好于國內(nèi)大部分寬期指數(shù)。其中長期業(yè)績表現(xiàn)最突出的是華安納斯達克100指數(shù)A和廣發(fā)納斯達克100指數(shù)A。

四、跟蹤不同指數(shù)的寬基指數(shù)基金長期收益相差很大，長期投資寬基指數(shù)基金，優(yōu)中選優(yōu)非常重要。近5年漲幅最大的寬基指數(shù)依次為：中證100〉深圳紅利〉深圳100〉上證50〉滬深300。

通過上面的數(shù)據(jù)分析，相信大家也應(yīng)該知道怎么選指數(shù)基金了。指數(shù)基金雖然是被動投資，但也不是讓我們在投資的時候不聞不問，相反，只有睜大眼睛，細心比較，選擇長期表現(xiàn)非常突出的行業(yè)指數(shù)基金和寬基指數(shù)基金，才能在長期投資中獲得更高的投資收益。

 

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