指數(shù)基金是投資市場中最受歡迎的投資工具之一,它們是一種將您資金投入股票市場并使其多樣化的方法。相比于短期投資或股票直接投資,指數(shù)基金的風險小、開銷低、易于購買、易于轉(zhuǎn)讓,并且出現(xiàn)在市場上的時間也更久。不過,如何選擇一種可終身持有的指數(shù)基金,以實現(xiàn)財務(wù)自由和長期收益呢?
1. Vanguard 500 Index Fund (VFIAX)
Vanguard 500 Index Fund(VFIAX)是一種可持有一生的指數(shù)基金,它可以讓您通過付低費用來投資標普500指數(shù)的所有股票。該基金成立于1976年,自那以來一直是經(jīng)過驗證的指數(shù)基金的標準設(shè)置。該基金每年的開銷比平均水平低99%,并且與一些同類基金相比,具有較高的回報率,并且不需要交易費用。如果您今天投資$10,000,20年后您的收益可能會達到$48,000,即使您從未添加過任何資金而且也未進行任何交易。
2. iShares Core S&P Total Stock Market ETF (ITOT)
iShares Core S&P Total Stock Market ETF(ITOT)創(chuàng)建于2000年,是一種可終身持有的指數(shù)基金,是美國最大的股票基金之一。該基金可以讓您通過購買一種股票實現(xiàn)對美國股票市場的廣泛投資。ITOT的管理費率為0.03%,是費用最低的基金之一,并且根據(jù)Needham數(shù)據(jù),該基金的五年回報率高達13%左右。如果您今天投資$10,000,20年后您的收益可能會達到$44,000,即使您從未添加過任何資金而且也未進行任何交易。
3. Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX)
Schwab U.S. Large-Cap ETF(SCHX)于2009年創(chuàng)建,這種可持有一生的指數(shù)基金允許您以低費用投資在標普500指數(shù)成分股中的大型公司。SCHX的管理費用僅為0.03%,比大多數(shù)同類基金低一個百分點左右,同時還具有高達70%較低的費用比率。如果您今天投資$10,000,20年后您的收益可能會達到$46,000,即使您從未添加過任何資金而且也未進行任何交易。
4. Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)
Fidelity ZERO Total Market Index Fund(FZROX)是一種新型指數(shù)基金,是一種可持有一生的指數(shù)基金。該基金是第一個沒有管理費率和交易費率的指數(shù)基金,所以您可以保證所有收益都將不受扣除。盡管該基金在2018年才剛剛面世,但其迄今為止表現(xiàn)卓越-根據(jù)Morningstar數(shù)據(jù),該基金的三年回報率超過了20%。如果您今天投資$10,000,20年后您的收益可能會達到$70,000,即使您從未添加過任何資金而且也未進行任何交易。
結(jié)論
當談到長期投資和財務(wù)自由時,可終身持有的指數(shù)基金是理財計劃的基礎(chǔ)。上述基金只是其中一部分,但這對您長期投資的理念和實踐起點具有很好的借鑒和啟迪意義。重要的是,不要將所有的雞蛋放到同一個籃子里,并確保在進行任何投資之前建立一個財務(wù)計劃,以保證您的投資目標與您的個人情況相符?,F(xiàn)在,你可以投資一種或多種指數(shù)基金了,專注于長期收益,做出明智的投資決策,享受較小的費用和低風險的返回率。
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