經(jīng)常有粉絲問我“為什么你選擇這只基金？這只基金過往表現(xiàn)很一般?。 被颉袄蠋?，你說下消費(fèi)行業(yè)里哪只基金最好？”、“這只白酒基金和那只白酒基金哪只更好？”等等選擇哪只基金更好的問題。
我的回答一般都是：“我選基金時(shí)很隨意，差不多就行了?！?/strong>
這不是敷衍。我確實(shí)在選擇基金時(shí)很隨意，不做過多的研究。只要沒有基金的盤子不太小，沒有清盤之憂，往年業(yè)績不是很差，基金重倉的個(gè)股我基本認(rèn)同，基金排名不過于靠后就可以了。
我在選基金時(shí)最重視的是大方向，即這只基金所投資的行業(yè)是不是我認(rèn)可的行業(yè)。所以，我選消費(fèi)基金時(shí)，就是按照上一段說的幾點(diǎn)來隨意選一只基金。從來沒有想過要“選擇一只最好的或比較好的基金”。
為什么我會(huì)這樣？我先講個(gè)小事情。
有一次，我批評(píng)某平臺(tái)所選出的很多“優(yōu)秀文章 ”，都是“基金測評(píng)”類文章。我認(rèn)為這樣的文章商業(yè)氣息太濃，不利于平臺(tái)的長期發(fā)展。
沒想到平臺(tái)的運(yùn)營人員立馬對(duì)我的說法進(jìn)行了反擊。他說平臺(tái)這么做是為了幫助基金小白更好地選擇基金，為了讓小白選出更好的基金和基金經(jīng)理。這是投資者教育。
他的這番反擊言論，不免令我開始較真。我于是反問了一句：基金測評(píng)真的能幫助我們選出下一個(gè)“巴菲特”或“彼得林奇”式的基金經(jīng)理嗎？
對(duì)方無語。
我接著說：這種后視鏡式的測評(píng)，屬于顛倒因果。把任何一位有點(diǎn)歷史業(yè)績的基金經(jīng)理，都能測評(píng)成下一個(gè)股神。但事實(shí)是前幾年的基金經(jīng)理“蔡神”、“醫(yī)藥女神”，當(dāng)時(shí)都是業(yè)績直線上升，根據(jù)他們的歷史業(yè)績做基金測評(píng)，那都是下一個(gè)巴菲特和彼得林奇吧？可是現(xiàn)在他們的業(yè)績卻直線下滑，因給基民造成巨大 的虧損，而被人們罵成“蔡狗”和“蘭媽”。
運(yùn)營人員再無聲息。
把時(shí)光拉回到60年前，當(dāng)時(shí)的年輕的巴菲特和彼得林奇也大概不會(huì)知道自己未來幾十年后的業(yè)績會(huì)有現(xiàn)在這么優(yōu)秀吧？可笑的是我們居然有神奇的方法不時(shí)測評(píng)出“這位基金經(jīng)理非常優(yōu)秀，以后會(huì)給我們基民賺大錢！”。
我自己選擇的基金大多數(shù)都是被動(dòng)式指數(shù)基金，實(shí)質(zhì)上就是對(duì)主動(dòng)型基金經(jīng)理的不信任。我認(rèn)為世上沒有任何一種測評(píng)方法能幫助我們選出未來幾十年來穩(wěn)定盈利的基金經(jīng)理或基金。更沒有一種測評(píng)方法能讓我們選出未來最優(yōu)秀的基金。
張坤、葛蘭、馮柳等基金大佬，他們在二三十年以后的業(yè)績會(huì)怎么樣甚至他們是否依然擔(dān)當(dāng)基金經(jīng)理都是個(gè)未知數(shù)。
我認(rèn)為選出未來10年、20年能持續(xù)優(yōu)秀的基金或基金經(jīng)理的難度如大海撈針。我是不會(huì)做這種費(fèi)力不討好的事情。世上沒有人能預(yù)測出哪只基金的業(yè)績在未來表現(xiàn)得會(huì)更好。事實(shí)上基金業(yè)績的排行榜每年都在變化，從來沒有基金能持續(xù)排在前面。更常見的是今年排在榜首的冠軍基金，明年就排在了幾千只基金的倒數(shù)幾名。
所以，我在選擇基金時(shí)就不會(huì)考慮“哪只基金最好或更好”，這里面不可預(yù)測的因素太多了。既有基金經(jīng)理的運(yùn)氣因素，也有國際時(shí)事環(huán)境的變化因素。明年或后年哪只基金的業(yè)績更好，根本就是不可預(yù)測的。
因此，我在選擇基金時(shí)就比較隨意，不刻意去選擇“歷史業(yè)績更好或更優(yōu)秀的基金”。我一般是會(huì)選擇歷史業(yè)績處于中上游的任意基金，而且會(huì)以指數(shù)基金為主，并且投資多只基金構(gòu)筑組合。多只基金的組合實(shí)質(zhì)代表著國運(yùn)。因?yàn)?，我的投資希望最終是落實(shí)在國運(yùn)上，而不是某只基金或某個(gè)基金經(jīng)理身上。我認(rèn)為既然“時(shí)勢造英雄”，我當(dāng)然要投資更有確定性、更偉大的“時(shí)勢”，而不是某個(gè)不可預(yù)測的、單獨(dú)的“英雄”。
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