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公募基金可以隨時(shí)贖回，公募基金可以隨時(shí)贖回嗎？

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錢如故

公募基金可以隨時(shí)贖回，公募基金可以隨時(shí)贖回嗎？

文 | 銀行螺絲釘 （轉(zhuǎn)載請(qǐng)獲本人授權(quán)，并注明作者與出處）

有朋友問螺絲釘，看到基金有收益了，該怎么賣出呢？

關(guān)于如何賣出，有三種不同的策略。

第一種：按照收益率，30%收益止盈；第二種：高估賣出，通常在牛市大漲后達(dá)到高估區(qū)域；第三種：長期持有不賣出。

30%收益止盈

第一種止盈方式，是30%收益止盈。

這個(gè)策略，其實(shí)是來自于可轉(zhuǎn)債這類資產(chǎn)的投資策略。

很多可轉(zhuǎn)債帶有一個(gè)強(qiáng)制贖回條款，一般是上漲30%之后觸發(fā)。

歷史上絕大多數(shù)可轉(zhuǎn)債，都是可以在2-3年內(nèi)觸發(fā)強(qiáng)制贖回的，實(shí)際上經(jīng)常會(huì)漲得比30%更多。

可轉(zhuǎn)債的波動(dòng)特征，接近股票資產(chǎn)。

可轉(zhuǎn)債大漲的階段，往往指數(shù)基金也是大漲。

所以指數(shù)基金的止盈策略，也可以借鑒可轉(zhuǎn)債。

投資指數(shù)基金，一般也是在2-3年里，遇到一次30%收益止盈的機(jī)會(huì)。

比如說，

2016年投資，大約2018年初會(huì)遇到；2020年3月份大跌投資，可能今年就遇到了。

不過，具體達(dá)到30%收益的時(shí)間長度，是無法預(yù)測(cè)的。

這種止盈策略，也比較適合2-3年以內(nèi)的中短期投資資金。

如果之前沒有長期投資股票基金的經(jīng)驗(yàn)，覺得自己無法長期持有，可以用這種策略，嘗試投資股票基金。

不過這種止盈方式，因?yàn)槊總€(gè)人買入時(shí)間不同，收益率也不同，就得自己看收益率的情況來決定是否止盈了。

高估止盈

第二種止盈方式，是高估止盈。

一般高估止盈，是到牛市中后期。此時(shí)不同品種開始陸續(xù)進(jìn)入高估。

不過要注意的是，即便是牛市，也不是所有品種都是同漲同跌的。

每一輪牛市，都是一部分品種到高估，另一部分可能到不了。

而且每一輪牛市大漲的品種，也會(huì)有區(qū)別。

例如，

2007年，是「煤飛色舞」，煤炭、有色、鋼鐵等是那一輪牛市的熱門行業(yè)；2015年，環(huán)保、軍工、互聯(lián)網(wǎng)+、傳媒等是熱門行業(yè)；2020年至今，醫(yī)藥、白酒等是熱門行業(yè)。

不過每一個(gè)品種，都會(huì)等到自己上漲的階段，也都會(huì)等到高估到來。

只不過等到高估，通常時(shí)間長度會(huì)比2-3年長很多，得做好7-8年一輪牛熊市的心理準(zhǔn)備。

那如果沒有到高估，還會(huì)有收益嗎？

其實(shí)，如果熊市便宜的時(shí)候買入，即便牛市沒來，也是有收益的。

因?yàn)楸澈蠊镜挠苍谠鲩L。

只不過到牛市，收益會(huì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于平時(shí)。

但這也需要投資者有足夠的耐心。

比如，螺絲釘指數(shù)基金組合，用的就是這個(gè)策略。

組合里部分品種達(dá)到高估區(qū)域，我們也會(huì)開始分批賣出。

比如2020年下半年，就有部分品種達(dá)到高估，我們也操作了賣出。

大家可以點(diǎn)擊閱讀這篇復(fù)盤文章：《投資復(fù)盤：2年收益超60%的基本面120》

長期持有不賣出

第三種策略，就是長期持有不賣出。

這種策略，對(duì)品種有要求，不是所有品種都適合這么做。

因?yàn)橐L期持有不賣出，所以這種方式適合長期盈利增長速度快的品種，也就是優(yōu)秀行業(yè)，或者高ROE的股票。

例如，行業(yè)指數(shù)中的消費(fèi)、醫(yī)藥、科技行業(yè)。

以及主動(dòng)優(yōu)選組合，主動(dòng)優(yōu)選組合也是投資高ROE股票的風(fēng)格。

這些品種，可以考慮做長期持有不賣出的策略。

當(dāng)然，我們投資的公募基金，是隨時(shí)可以操作贖回的。

主觀上，我們要做好長期持有不賣出的準(zhǔn)備。

這個(gè)不賣出，也不是完全沒有現(xiàn)金流。

因?yàn)榕Ｊ兄泻笃?，很多主?dòng)基金會(huì)大比例分紅。

主動(dòng)基金的大比例分紅，一般是基金經(jīng)理覺得，市場(chǎng)找不到太好的買入機(jī)會(huì)，就把收益以分紅的形式分出來。

這種情況下，我們?cè)O(shè)置為現(xiàn)金分紅，相當(dāng)于基金經(jīng)理替我們做了一筆賣出。

這種投資策略，賺的是企業(yè)盈利增長的錢，市場(chǎng)短期波動(dòng)的錢就不賺了。

所以，適合長期盈利增長良好的品種。

當(dāng)時(shí)間拉到足夠長之后，收益率會(huì)跟企業(yè)盈利增長的收益差不多。

同時(shí)，這對(duì)投資者的資金，也有非常高的要求。

這筆錢得是很長時(shí)間不用的閑錢，甚至超過一兩輪牛熊市的時(shí)間。

而且中間隨時(shí)可能遇到大漲大跌，要有足夠的心理準(zhǔn)備。

總結(jié)

以前，有基金經(jīng)理分享過一個(gè)數(shù)據(jù)：

買入股票基金，長期持有超過5年的投資者，比例只有0.4%。

0.4%是什么概念呢？

在山東高考，考上985，都有1.4%的比例。

長期持有不賣出，難度比考985大3倍以上。

所以，長期持有不賣出的策略，實(shí)際上難度是最大的。

通常是買完，忘記自己還持有這個(gè)基金···

以上就是賣出的三種策略。

分別代表中短期、長期和超長期。

持有基金的時(shí)間越長，難度也會(huì)越來越高。

根據(jù)自己的情況，來選擇賣出的策略就好。

作者：銀行螺絲釘（轉(zhuǎn)載請(qǐng)獲本人授權(quán)，并注明作者與出處）

PS：對(duì)指數(shù)基金感興趣的朋友，歡迎閱讀《指數(shù)基金投資指南》和《定投十年財(cái)務(wù)自由》。

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