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債券基金靠什么收益賺錢，債券基金靠什么收益賺錢的？

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債券基金靠什么收益賺錢，債券基金靠什么收益賺錢的？

今年來(lái)市場(chǎng)行情震蕩，基金也進(jìn)入密集分紅期。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至9月19日，今年以來(lái)全市場(chǎng)共有2255只公募基金實(shí)施分紅，累計(jì)分紅總額超過(guò)1600億元。這其中，債券型基金數(shù)量、金額占比最多，據(jù)統(tǒng)計(jì)年內(nèi)實(shí)施分紅的債券型基金數(shù)量達(dá)到1732只，占總數(shù)的76.81%，累計(jì)分紅金額1006.72億元，占比約為60%，均大幅領(lǐng)先于其他類型基金。

公募基金高頻分紅背后，是今年來(lái)債基受熱捧乃至部分產(chǎn)品被限購(gòu)的盛況。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至今年9月16日，目前全市場(chǎng)存續(xù)債券基金2957只，規(guī)模合計(jì)7.97萬(wàn)億，占公募總規(guī)模的29.46%，同比去年9月增長(zhǎng)了6.28個(gè)百分點(diǎn)。

那么今年債基為何這么火？什么情況下債券基金會(huì)分紅？今天小夏就來(lái)跟大家討論一波這個(gè)話題。

債基獨(dú)挑分紅大梁

所謂基金分紅，就是指將收益的一部分以現(xiàn)金或基金份額方式發(fā)給投資人?；鸱旨t在一定程度上也代表了基金的賺錢能力，只有長(zhǎng)期收益穩(wěn)定，才能實(shí)現(xiàn)分紅，滿足投資者落袋為安的愿望。

銀河證券數(shù)據(jù)顯示，2016-今年公募分紅總金額均超過(guò)3000億元，歷年分紅總規(guī)模有所波動(dòng)。但債基分紅金額穩(wěn)健增長(zhǎng)，從2016年的650.17億增至今年的1904.86億，增幅達(dá)193%。與此同時(shí)，債基分紅占總額的比例從2016年的16.94%攀升至今年上半年的35.70%，僅次于貨幣型基金。

債券基金靠什么收益賺錢，債券基金靠什么收益賺錢的？

圖：2016-2022上半年基金分紅情況，數(shù)據(jù)來(lái)源：銀河證券，2022.09.02

正所謂“手上有糧，心中不慌”，尤其在近兩月權(quán)益市場(chǎng)震蕩的背景下，債券基金頻頻分紅，一方面能夠兌現(xiàn)投資收益，也可以給投資者提前帶來(lái)部分現(xiàn)金流和更及時(shí)的正向反饋，方便其資產(chǎn)配置需要；同時(shí)，分紅能夠?qū)崿F(xiàn)既有投資收益的“落袋為安”，在震蕩較大的市場(chǎng)中，有效降低基金倉(cāng)位、管理規(guī)模和持倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)。

債基為何如此火爆？

債基之所以能大手筆分紅，底氣在于收益來(lái)源相對(duì)較為穩(wěn)定。

以純債基金為例，債券收益=利息收入+資本利得。一方面精選優(yōu)質(zhì)債券力求獲取穩(wěn)定票息，另一方面經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理會(huì)通過(guò)低買高賣的操作力求獲取超額收益，相比于權(quán)益類基金而言波動(dòng)更小，回撤更為可控。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至今年9月19日，債券型基金指數(shù)（885005）今年以來(lái)累計(jì)收益率達(dá)到1.5%，而同期普通股票型基金指數(shù)今年以來(lái)下跌超18%，滬深300下跌超20%。

債券基金靠什么收益賺錢，債券基金靠什么收益賺錢的？

數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind，截至2022.09.19，指數(shù)歷史收益不代表未來(lái)走勢(shì)

尤其是8月以來(lái)債券市場(chǎng)走出了一波牛市行情，更加大了債券基金在市場(chǎng)的受歡迎程度。在今年股市震蕩的背景下，投資者避險(xiǎn)情緒較為濃厚，希望通過(guò)配置債券型產(chǎn)品均衡股市風(fēng)險(xiǎn)。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至今年9月16日，年初至今債券基金發(fā)行規(guī)模達(dá)6427.44億，占總體的64.95%。僅9月以來(lái)，就有十多只債基公告提前結(jié)束募集。

震蕩市配置價(jià)值凸顯

當(dāng)前市場(chǎng)資金博弈加劇、熱點(diǎn)輪動(dòng)迅速，債券型基金作為固收類資產(chǎn)，或是較為穩(wěn)健的的投資者是資產(chǎn)配置不可或缺的重要底倉(cāng)。

那么債基到底怎么買？適合誰(shuí)買呢？

具體到固收產(chǎn)品的選擇上，純債基金、一級(jí)債基、二級(jí)債基和偏債混合基金都是目前主流產(chǎn)品，權(quán)益?zhèn)}位和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)依次上升。尤其是當(dāng)前權(quán)益市場(chǎng)在經(jīng)過(guò)短期大幅回調(diào)后，主要指數(shù)估值仍處在歷史較低位置，在債券市場(chǎng)有所支撐的背景下，混合型二級(jí)債券基金對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)偏好較高的投資者有一定的配置性價(jià)比。

債券基金靠什么收益賺錢，債券基金靠什么收益賺錢的？

圖：主流固收產(chǎn)品示意，資料來(lái)源：浙商證券，2022.01.15

最后小夏還是要提醒大家，股票與債券之間的配置雖然看似容易，在實(shí)際操作中卻需要根據(jù)大類資產(chǎn)的性價(jià)比進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，操作難度較大。對(duì)個(gè)人投資者而言，不妨選擇一只值得信賴的產(chǎn)品，跟著優(yōu)秀基金經(jīng)理行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)提示：本資料觀點(diǎn)僅供參考，不作為任何法律文件，資料中的所有信息或所表達(dá)意見(jiàn)不構(gòu)成投資、法律、會(huì)計(jì)或稅務(wù)的最終操作建議，我公司不就資料中的內(nèi)容對(duì)最終操作建議做出任何擔(dān)保。在任何情況下，本公司不對(duì)任何人因使用本資料中的任何內(nèi)容所引致的任何損失負(fù)任何責(zé)任。以上內(nèi)容不構(gòu)成個(gè)股推薦?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。管理人不保證盈利，也不保證最低收益。投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎。

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛(ài)雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來(lái)吧！

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