這篇文章會教你一步一步從0開始認識基金，無論你是投資理財?shù)男率?，亦或是有一定基礎(chǔ)的投資人，都能從中學習一些新知識。
全文約3500字，閱讀用時約十分鐘
目錄
0什么是基金
1基金的分類
1.1主動型基金和被動型基金
1.2股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金
1.3開放式基金和封閉式基金
1.4場內(nèi)基金和場外基金
1.5ETF型基金、LOF型基金、FOF型基金、QDII型基金
2如何尋找優(yōu)秀基金
2.1從基金歷史排名情況來看
2.2了解一只基金
2.3基金關(guān)注點小結(jié)
3分享我的一些經(jīng)驗
0什么是基金
廣義是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。
通俗的來說，買入基金就是把錢交給基金公司，并且由專業(yè)人士及其團隊根據(jù)其基金的投資理念和投資策略來進行投資，即把錢交給專業(yè)人士來投資并獲得收益
1基金的分類
1.1主動型基金和被動型基金
基金根據(jù)投資理念不同，主要可以劃分為主動型基金和被動型基金
主動型基金：尋求取得超越市場的業(yè)績表現(xiàn)為目標的一種基金，其投資收益比較看重基金經(jīng)理和團隊的能力
被動型基金：通常被稱為指數(shù)型基金，一般選取特定的指數(shù)成分股作為投資的對象，不主動尋求超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)，被動跟隨其指數(shù)成分，其投資收益與基金經(jīng)理關(guān)系較小
1.2股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金
基金根據(jù)主要投資對象不同，可以劃分為股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金。
股票型基金：指基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的基金。
債券型基金：指基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的基金。
混合型基金：指股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金和債券型基金規(guī)定的基金。
貨幣市場基金：指僅投資于貨幣市場工具的基金。常見的如余額寶。
通常來說，風險與收益排序為：
股票型基金＞混合型基金＞債券型基金＞貨幣市場基金
1.3開放式基金和封閉式基金
按照基金規(guī)?？煞耠S時變化，可分為開放式基金和封閉式基金。
封閉式基金：指發(fā)行總額事先確定，基金規(guī)?？倲?shù)不變、基金上市后投資者通過證券市場（一般是交易所）轉(zhuǎn)讓、買賣的基金。
開放式基金：是指發(fā)行總額不固定、基金規(guī)模隨時增減、投資者可以按基金凈值在國家規(guī)定的營業(yè)場所申購和贖回的基金。
1.4場內(nèi)基金和場外基金
按照基金買賣場所不同，可以分為場內(nèi)基金和場外基金
場內(nèi)基金：像買賣股票一樣，需要開設(shè)證券賬戶，在證券交易所進行買賣的基金
場外基金：不需要開設(shè)證券賬戶，可以用支付寶、天天基金等平臺進行購買的基金
1.5ETF型基金、LOF型基金、FOF型基金、QDII型基金
ETF型基金：ETF是一種跟蹤“標的指數(shù)”變化，且在交易所上市的開放式基金。投資者可以像買賣股票一樣，通過買賣ETF，實現(xiàn)對指數(shù)的買賣。
LOF型基金：中文為“上市開放式基金。”也就是基金發(fā)行結(jié)束后，投資者即可以在基金銷售網(wǎng)點申購和贖回，也可以在證券交易所買賣該基金。
FOF型基金：投資基金的基金，即此基金投資標的主要是以基金為主
QDII型基金：QDII是“合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者”的首字縮寫，是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業(yè)務(wù)的證券投資基金。
2如何尋找優(yōu)秀基金
2.1從基金歷史排名情況來看
以支付寶基金為例
切換到支付寶頁面左下角理財界面，從上方基金圖標進入。
左上角有一個基金排行，可以點擊查看基金的歷史收益排名情況，按照收益率百分比從高到低排序。
重點查看業(yè)績排行和定投排行
在業(yè)績排行下方有個選項，可以選擇基金類型，提供混合型、股票型、債券型、指數(shù)型、FOF型、QDII型的單類排行
在估值排行下方有個選項，可以選擇查看時段情況。對于主動型且非偏向行業(yè)基金建議重點關(guān)注長時期的表現(xiàn)情況，關(guān)注成立來、近五年、近三年的收益情況，可以明顯表現(xiàn)出基金經(jīng)理及其團隊的能力。長時期表現(xiàn)優(yōu)異則說明該基金經(jīng)理與團隊能力擇股擇時能力優(yōu)秀
例如：選擇混合型、近五年基金業(yè)績排名
可以看到混合型基金近五年業(yè)績排名收益率從高到低的基金排序，雖然歷史業(yè)績不能復(fù)制到未來，但是歷史業(yè)績包含了基金經(jīng)理和其團隊的能力，可以先用歷史業(yè)績來進行一個大致的基金初選。
圖示第一個基金，華安生態(tài)優(yōu)先混合，近五年收益＋308.96%，意思是五年前投入1W到此基金（不考慮買入手續(xù)費的情況下）如今賺取約三倍的收益，（不考慮賣出手續(xù)費的情況下）取出約為4W
但是不能僅僅單看歷史收益率這一個參數(shù)，因為有可能該基金近一年漲的特別多，導致其近五年高收益，或者基金在近五年間換了基金經(jīng)理，則該歷史業(yè)績可能并不表示該基金經(jīng)理的能力，具體還要結(jié)合基金情況來進行分析。
2.2了解一只基金
舉個例子，以富國天慧成長混合為例
打開富國天慧成長混合的基金頁面
左上角顯示支付寶給出的該基金風險等級、基金類型，一般來說風險等級越高，波動越大，潛在的盈利和虧損程度也越大，對于新手而言，若是還沒有一定的波動心理準備建議從風險等級低，波動小的債券型基金入手，慢慢提高對虧損的忍受程度和風險偏好之后再進行提高風險等級的投資
右上角顯示晨星評級，當然等級越高越好，但是晨星評級也是根據(jù)基金歷史業(yè)績來評的，即便是五星晨星評級也不保證一定賺錢，而即便沒有晨星評級也不一定就是不好的基金。
對于新手，還是推薦挑選晨星評級三級以上的基金
在業(yè)績走勢圖上可以選擇近一段時間該基金的業(yè)績走勢，并對比該基金與同類基金、滬深300指數(shù)的走勢情況，可以根據(jù)波動大小、收益情況來對比該基金與同類基金，并得出該基金是否優(yōu)于同類基金的結(jié)論
下滑，這里需要關(guān)注基金檔案、基金經(jīng)理、交易規(guī)則這三個部分
點開基金檔案
可以看到基金的成立日期（推薦成立日期越早越好，越早越能查看其歷史情況）、基金的資產(chǎn)規(guī)模（新手推薦挑選基金的時候挑選資產(chǎn)規(guī)模大于1億的）
查看投資理念和投資策略，是否符合你的投資理念和投資策略
查看基金經(jīng)理在任情況
可以看到該基金經(jīng)理的個人介紹、任職了哪些基金，何時任職的，至今回報情況（如圖顯示該基金經(jīng)理在富國天慧成長混合基金從2005.11.16任職至今回報約18倍，屬于非常優(yōu)秀的基金）
查看基金公告，了解基金發(fā)布的相關(guān)信息
需要重點查看基金持倉情況
顯示了基金投資股票、債券、銀行存款等等產(chǎn)品的比例，還有其十大重倉持股，不過需要注意的是該重倉持股不一定是當前的，在重倉持股的右邊表明了日期，說明這是2020.6.30的重倉持股情況，一般基金會定期更新重倉持股的信息披露，但是實時的持股情況可能在變動
當你看好某個基金時，需要重點查看其重倉持股情況，了解其投資內(nèi)容是否符合其投資理念、投資策略，是否符合你心中的投資內(nèi)容。個別基金可能出現(xiàn)掛羊頭賣狗肉的情況，其投資內(nèi)容可能與其基金名稱、投資理念不符，可以查看其重倉持股情況，注意避開。
在行業(yè)這一欄還可以看到基金投資的行業(yè)所占的比例情況
回到前面交易規(guī)則部分
通常來說，一個基金若持有＜7天，基金公司將收取1.5%的手續(xù)費，所以一般買入一個基金，要做好持有超過一周的準備，不然手續(xù)費可能偏貴
查看買入規(guī)則，顯示買入費用為0
運作費用，每年1.5＋0.25＋0.8=2.55%，這個是每日從基金資產(chǎn)中計提的，每天更新的基金凈值情況是已經(jīng)扣除這些費用的
查看賣出規(guī)則
顯示賣出費用，一般是根據(jù)持有基金的時長對應(yīng)不同的費率（指數(shù)型基金一般比股票型、混合型基金低一些）
在進行基金對比時，基金的手續(xù)費也是一項對比項，可以對比基金的買入費用、賣出費用、運作費用情況
2.3基金關(guān)注點小結(jié)
當你準備買入某個基金的時候，首先需要看的是該基金的歷史收益情況（包括近三個月/近半年/近一年/近三年/近五年/成立以來）、歷史收益的最大回撤是多少（某個時期最高點和最低點之間跌幅），然后查看基金經(jīng)理是何時在任的該基金，在任時基金的表現(xiàn)，了解基金經(jīng)理在任的其他基金情況，了解基金經(jīng)理的相關(guān)資料，了解基金的投資理念、投資策略把基金的歷史收益數(shù)據(jù)納入構(gòu)建投資組合模型中，進行歷史收益回測，并對未來該基金的走勢進行一個預(yù)測和評估，最后了解一下基金的買入費率、賣出費率、運作費率，然后就可以考慮買入該基金了。
3分享我的一些經(jīng)驗
1.不要追求不合理的收益，收益與風險同在
追求高收益的同時也是在朝著高風險前進，長期在高風險的環(huán)境中操作，就像常在河邊走，哪有不濕鞋一樣，遲早會翻車的，而一旦翻車造成的虧損也是極大的，虧損越大，想要補回來的難度更大，我也曾追求過高收益，并因此遭受了一些虧損，舉個例子:如果虧損50%則需要盈利100%，也就是虧一半要翻倍才能補回來，難度是極大的，所以，我希望你們不要重演我過去的錯誤，不要一味的追求收益，尤其要結(jié)合市場環(huán)境，可以結(jié)合大盤指數(shù)進行參考，例如上證指數(shù)的漲跌幅是多少，那么，我可以追求比上證指數(shù)收益高5%或者10%的收益
2.充分分散自己的風險。
即便是你認為正確的方向上，也不要投入太多的資金，應(yīng)該按照先前自己制定好的規(guī)劃進行，否則，即便方向?qū)α?，回撤過程難以忍受也可能中途被甩下車，資產(chǎn)配置是在投資前就需要做的事，即確定好在大類資產(chǎn)中的配置比例，例如：格雷厄姆在《聰明的投資者》中所說，防御型投資者應(yīng)該將股票與債券的比例定為5：5，在寬松的市場環(huán)境中調(diào)為股債比為6：4，基金也是一樣的，股票型基金主要投的是股票，債券型基金主要投的是債券，具體要看基金里的投資比例情況，并據(jù)此來調(diào)整自己的投資組合。
3.一定要對自己的歷史進行總結(jié)，并不斷學習
雖然雖然我可以把我的過去經(jīng)驗告訴你。但是我的經(jīng)驗不一定完全契合你。只有你自己過去的歷史是你自己最好的老師。如果你不對自己的歷史進行分析和思考，你就有可能重蹈覆轍。尤其是在投資中，你比別人強的，不一定是你做對了什么，而是你比別人少犯多少錯誤。即便是是大部分情況沒怎么賺，但是少數(shù)情況下賺了，日積月累，就是巴菲特所謂的復(fù)利效應(yīng)，長久看來也是一筆不小的收益。
實際上，基金賺錢相對于其他投資產(chǎn)品更容易，但是，大部分人容易受漲跌情緒影響，無法堅持
投資理財是一件長期的事情，不著急，慢慢來
遲早，我們都會找到適合我們的道路
如果覺得對您有幫助，順手點個贊和關(guān)注~你們的點贊關(guān)注是我更新的最大動力，謝謝~
歡迎關(guān)注我
我是尋律，一個尋找規(guī)律的獨立投資者，一個幫助大家尋找財務(wù)自由的人。
好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學習一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個知識平臺——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會員，抓緊收藏起來吧！
本文內(nèi)容由互聯(lián)網(wǎng)用戶自發(fā)貢獻，該文觀點僅代表作者本人。本站僅提供信息存儲空間服務(wù)，不擁有所有權(quán)，不承擔相關(guān)法律責任。如發(fā)現(xiàn)本站有涉嫌抄襲侵權(quán)/違法違規(guī)的內(nèi)容，請發(fā)送郵件至 [email protected] 進行舉報，一經(jīng)查實，本站將立刻刪除。如若轉(zhuǎn)載，請注明出處：http://m.weightcontrolpatches.com/52156.html
相關(guān)推薦
-
余額寶哪個時段轉(zhuǎn)入合適，余額寶哪個時段轉(zhuǎn)入合適呢？
我們都知道把錢存入支付寶的余額寶中就會有收益的產(chǎn)生，但是其實大家對于余額寶收益都了解不多，不知道在哪個時段轉(zhuǎn)入余額寶是最合適的。那么今天我們就一起來了解這些事項吧。 余額寶哪個時段…
-
銀行放款后多久到賬？三天不到賬屬于正常的嗎
其實，在銀行申請貸款都是比較麻煩的，而且所需的資料條件，都是比較嚴格的，在審核的時候或許還會拖延放款時間。但銀行放款之后，一般是多久時間到賬的？ 銀行放款 根據(jù)了解得知，有用戶反映…
-
信用卡年費不交會怎樣？一般是什么時候收的
現(xiàn)在不管在什么銀行辦理的信用卡開通后都是需要繳納年費的，不過一般來說信用卡都是有免年費政策的，只要符合條件就不需要持卡人支付年費。不過信用卡年費不交會怎樣呢？下面一起來看看相關(guān)內(nèi)容…
-
基金的收益怎樣算，基金的收益怎樣算的-？
基金的收益怎樣算，基金的收益怎樣算的?？ 今天給大家講基金的收益問題，這涉及到兩個方面，一是基金的收益來自于哪里，另一個是它的收益是怎么計算的。 先說第一部分：基金收益的主要來源 …
-
貸款平臺哪個靠譜容易通過？這幾個比較容易申請
現(xiàn)在各式各樣的貸款軟件也是越來越多了，額度基本在500-30萬之間，由于放款快、借還靈活，很受用戶的青睞。但是申請貸款的時候，最好是選擇正規(guī)的大平臺，資金和信息安全有保障，那么，貸…
-
銀行卡被取款機吞了里面的錢會丟嗎？持卡人不用擔心
生活中，不管存款還是取款，我們都要攜帶銀行卡辦理的，在ATM機操作的情形下，相信有不少持卡人試過被吞卡，那么銀行卡被取款機吞了里面的錢會丟嗎，下面一起來看有關(guān)信息。 銀行卡被吞卡 …
-
東航事故遇難者都是哪個?。楷F(xiàn)在遺體找到了嗎
3月21日，東航MU5735在廣西梧州藤縣上空失聯(lián)并墜毀。在3月26日晚，官方宣布東航MU5735航班上132人全部遇難。相信很多人都在時刻關(guān)注東航事故，那么東航事故遇難者都是哪個…
-
京東金融借錢可靠嗎？如下內(nèi)容解答你的疑問
大家認識京東金融嗎？這是京東集團旗下的金融機構(gòu)，而京東金融的貸款產(chǎn)品有，京東金條、京東白條。當然，也有不少人在質(zhì)疑京東金融的可靠性。那么，你認為京東金融借錢可靠嗎？看完如下內(nèi)容你就…
-
基金虧損要加倉嗎，基金虧損要加倉嗎今天？
基金虧損要加倉嗎，基金虧損要加倉嗎今天？ 買基金跟買股票一樣，只有基金的凈值漲了才能賺錢。所以，一只處于上漲中的基金，可能一買入就能賺錢，而一只處于下跌中的基金，一買可能就會虧。那…
-
理財通余額寶哪個安全，理財通余額寶哪個好？
隨著人們理財意識的提高，很多人會把閑散的資金存入余額寶或者微信理財通，從而為自己獲取一些額外收入，那么，理財通余額寶哪個安全?下面一起往下了解下吧。 理財通余額寶哪個安全? 理財通…
