近兩年，隨著公募基金收益的飄紅，明星基金和基金經(jīng)理相繼“出圈”，越來越多的投資者認(rèn)識了公募基金這一便捷有效的投資工具，但“基金賺錢、基民不賺錢”的魔咒始終揮之不去。近日，景順長城、富國、交銀三家基金公司聯(lián)合發(fā)布《公募權(quán)益類基金投資者盈利洞察報告》（以下簡稱《報告》），通過統(tǒng)計129只主動權(quán)益類基金產(chǎn)品的全部4682萬客戶、 5.65億筆交易記錄數(shù)據(jù)，揭秘影響基金投資盈虧的關(guān)鍵因素。帶著廣大投資者最關(guān)心的幾個問題，我們一起從報告中尋找答案。
問：買基金真的賺錢嗎？
答：賺錢的比虧錢的多，行情好的時候，賺錢的人多。
根據(jù)《報告》，基金是否掙錢主要取決于市場行情：2020年底，市場行情好的時候，買基金盈利人數(shù)占比可以達(dá)到70.42%，投資者的平均收益率為15.44%。今年春節(jié)后，市場風(fēng)格轉(zhuǎn)換，核心資產(chǎn)大幅回調(diào)，一季末，買基金盈利人數(shù)占比下降至53.28%，投資者的平均收益率下降至8.85%。
特別提示：短短三個月，投資者的盈利情況就翻天覆地，表明短期的市場波動對盈利情況造成的影響不容忽視，普通投資者在市場情緒狂熱時買基金可能遭受短期虧損。
圖片來源：《公募權(quán)益類基金投資者盈利洞察報告》
問：買基金能賺多少錢？
答：大部分人的收益在±10%之間。
根據(jù)《報告》，截至今年一季末，投資者的投資收益率呈現(xiàn)正態(tài)分布：61.73%的客戶盈虧集中在±10%之間，只有11.17%的客戶獲得了30%以上的收益，能夠獲得翻倍以上收益的客戶僅占比2.32%。同時，虧損超過30%的客戶也僅占1.01%。也就是說，購買基金獲得較大幅度盈利和虧損的比例均不高。
圖片來源：《公募權(quán)益類基金投資者盈利洞察報告》
問：怎么買基金才能多賺錢？
答：拿的住，管住手。
根據(jù)《報告》，客戶投資基金最終所能獲得的投資收益，主要受到兩方面的影響，一是投資者無法控制的基金經(jīng)理投資水平等客觀因素，另一方面是投資者的主觀行為因素。
即使投資者已經(jīng)從眾多的基金中，選到好的基金、好的基金經(jīng)理，這也不能代表基民最終能獲得滿意的投資收益。實(shí)際上，基民的投資持倉時間也是影響基民是否賺錢的重要因素。
持倉時間越長，平均收益率水平越高。根據(jù)《報告》，當(dāng)持倉時間超過十年時，客戶平均收益率能夠高達(dá)117.38%，客戶盈利人數(shù)占比則達(dá)到了98.41%，即絕大部分客戶都能夠賺錢了。
圖片來源：《公募權(quán)益類基金投資者盈利洞察報告》
根據(jù)《報告》，交易頻率也是影響盈利水平的重要因素，交易次數(shù)越多，盈利情況越差，如果能管住手減少交易次數(shù)，收益水平就能明顯提升。
圖片來源：《公募權(quán)益類基金投資者盈利洞察報告》
總結(jié)大量數(shù)據(jù)后，《報告》給出了投資者正確投資基金的建議：
要：定投、長期持有、更長的投資年限和經(jīng)驗(yàn)
不要：頻繁買賣、跟風(fēng)追漲、過早止盈止損
問：定投基金究竟有沒有效果？
答：無論市場漲跌，定投效果都更好。
投資公募基金，必然聽說過“定投”這種方式，微笑曲線，做時間的伙伴，這些到底是不是噱頭？根據(jù)《報告》，截至今年一季末，從客戶盈利占比看，定投的59.86%VS非定投的51.79%，定投效果一般。從平均收益率看，定投的10.42%VS非定投的7.48%，收益率確實(shí)有提升，定投效果顯著。
圖片來源：《公募權(quán)益類基金投資者盈利洞察報告》
根據(jù)《報告》，截至今年一季末，在盈利方面，定投有一定作用，但是效果不顯著；在虧損方面，定投客戶中虧損10%以上的比例明顯低于非定投客戶，說明定投能一定程度幫助客戶減少損失。
圖片來源：《公募權(quán)益類基金投資者盈利洞察報告》
最后，對于廣大基金投資者的建議，我們繼續(xù)引用《報告》中的話，“雖然大多建議依舊是老生常談，但這些建議經(jīng)過了實(shí)際數(shù)據(jù)的印證，對改善客戶盈利體驗(yàn)是無比重要的，值得一再重復(fù)?！?/strong>
1、認(rèn)識風(fēng)險，用閑錢投資
2、了解自己，設(shè)立合理的風(fēng)險收益預(yù)期，承受一定波動和回撤
3、5年以上長期投資更理想
4、定投或購買持有期產(chǎn)品幫助拉長持有時間
5、加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，提升基金投資認(rèn)知
好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個知識平臺——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會員，抓緊收藏起來吧！
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