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什么叫基金市值，什么叫基金市值和凈值？

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錢如故

什么叫基金市值，什么叫基金市值和凈值？

小林是一個基金小白，年初購買了5萬元的基金之后，他經(jīng)常會打開App查看基金的情況。他一直搞不明白“參考市值”和“持有份額”具體指的是什么，也不明白基金的參考市值與持有份額有什么不一樣，它們之間是怎么計算的。

于是，他咨詢了一位熟悉的銀行理財經(jīng)理。通過銀行理財經(jīng)理的解答，他終于明白了基金的參考市值與持有份額之間的不同之處，以及市值與持有份額之間的換算。

什么叫基金市值，什么叫基金市值和凈值？

一、參考市值與持有份額的不同之處什么是參考市值

在介紹參考市值時，我們要先弄明白什么是基金市值。

基金的市值就是某一天該只基金在市場上的價值。每天股市交易結(jié)束之后，基金公司會根據(jù)基金所持有股票、債券、現(xiàn)金等資產(chǎn)的情況，計算出該基金在當日的市值。

但在當日交易沒有結(jié)束，或是當日交易已經(jīng)結(jié)束，還沒有計算出當日準確的市值之前，基金公司或是第三方平臺會給出一個當日基金的估計市值，這個估計的市值就是所謂的“參考市值”。

因此，參考市值并不是真正的市值，但兩者在數(shù)額上不會有太大差距。

什么叫基金市值，什么叫基金市值和凈值？

2.什么是持有份額

持有份額是指基金投資者購買一只基金之后，持有的這只基金的份數(shù)。例如，小林購買了50000元的基金，當日基金的凈值是2元，在后端收費的情況下，小林持有的基金份額就是25000份。計算過程如下：

50000元÷2元＝25000份

如果是前端收費，會先扣減申購費用之后再計算基金份額。例如，申購費率是1.5%，申購費用就是750元。那么小林持有該基金的份額就是24625份。計算過程如下：

（50000元－750元）÷2元＝24625份

3.兩者的不同之處

從上述可知，基金市值是從金額角度講的，說的是基民持有某只基金的價值。而基金份額是從數(shù)量角度講的，說的是基民持有某只基金的數(shù)量。

什么叫基金市值，什么叫基金市值和凈值？

二、市值與持有份額之間的換算

許多時候，在衡量基民持有某只基金的情況時，會用到“市值”和“份額”兩個概念。那么，兩者之間是如何換算的呢？它們之間的換算公式如下：

基金市值＝基金凈值×基金份額

基金份額＝基金市值÷基金凈值

例如，某基民申購了一只基金5000份，投資1年之后，該只基金的凈值上漲至1.6元，那么該基金擁有這只基金的市值就是8000元。

基金市值＝基金凈值1.60元×基金份額5000份＝8000元

再如，某基民擁有一只基金市值10000元，該基金目前的凈值為2.5元，那么該基民擁有這只基金的份額是4000份。

基金份額＝基金市值10000元÷基金凈值2.50元＝4000份

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