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基金贖回費計入基金財產是什么意思，基金贖回費計入基金財產是什么意思啊？

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錢如故

基金贖回費計入基金財產是什么意思，基金贖回費計入基金財產是什么意思??？

2022開年基金跌慘了，卻不想一只債基意外沖上基金跌幅榜首。

2月9日基金凈值更新，圓信永豐興利C的基金凈值，單日暴跌46%，后來又將跌幅調整為0.37%，投資者虛驚一場。一只債基從“腰斬”到微虧，背后發(fā)生了什么？

2月10日的一則公告揭開謎底，這只基金近日遭遇大額贖回，份額凈值的小數點保留精度受到不利影響，導致基金發(fā)生暴跌。多位業(yè)內人士表示，投資者要盡量回避機構占比較高的基金，避免大額贖回對基金凈值、基金投資運作等方面產生的負面影響。

從單日暴跌46%到微虧0.37% 大額贖回導致基金凈值精度受影響

開年后A股調整，基金虧錢，各種幺蛾子都來了。2月9日基金凈值更新，圓信永豐興利C凈值，直接從1.07元跌到5毛77，單日暴跌46%。

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凈值發(fā)布后，基金吧的基民不淡定了，是玩杠桿虧錢還是分紅？是產品爆雷還是系統(tǒng)出錯？網友們議論紛紛。

基金贖回費計入基金財產是什么意思，基金贖回費計入基金財產是什么意思??？

不過，網友的迷惑很快揭開謎底。

2月10日，圓信永豐基金發(fā)布公告稱，圓信永豐興利債券型基金于今年2月8日發(fā)生大額贖回。

為確?；鸪钟腥死娌灰?span id="6qmmomm" class="wpcom_tag_link">份額凈值的小數點保留精度受到不利影響，經圓信永豐基金與托管人協商一致，決定自今年2月8日起提高該只基金A類、C類份額凈值精度至小數點后八位，小數點后第九位四舍五入。

基金將自大額贖回對基金份額持有人利益不再產生重大影響時，恢復基金合同約定的凈值精度。

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公告發(fā)布后，圓信永豐興利C的單位凈值已經恢復到1.068元，當日跌幅也收窄到0.37%，基金的持有人經過了虛驚一場。

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從今年度的四季度報數據顯示，圓信永豐興利基金有三個機構投資者，3個大戶分別持有基金份額1.81億份、0.89億份、0.89億份，份額占比為47%、23%、23%，三戶機構合計期末持有占比就接近94%，疑似機構“拼單”定制的基金。

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從今年末的基金資產配置上看，這是一只重倉配置金融債、長期持有AAA級債券的純債型基金，從投資業(yè)績看，該只基金自2016年2月成立以來年化回報2.64%，尤其是近三年業(yè)績排名相對靠后。

今年債牛行情中，中證綜合債收益率5.23%，同期該只基金盈利1.99%，并且在2020-2021兩個年度，在同類基金中業(yè)績排名靠后，這可能是機構資金發(fā)起大額贖回的原因之一。

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大額贖回或導致基金暴漲暴跌 投資者應規(guī)避這類產品

業(yè)內人士表示，基金凈值發(fā)生異常的暴漲暴跌，一般是大額贖回所致。一種情況是小數點后數據“四舍五入”導致，需要提高基金份額的凈值精度；另一種則是贖回費計入基金資產，這種情況下，基金凈值可能會出現暴漲的情況。

舉個例子，假如基金份額總共為1億份，現在贖回了9900萬份，贖回的基金凈值為1.00051元，保留小數點后三位是1.001元，贖回金額就是9909.9萬元。但按照1.00051凈值計算，實際應該贖回的是9905.049萬元。兩者相差是4.851萬元，這也是贖回人多拿走的錢，這部分就由留存的持有人共同承擔，就造成了存量客戶的虧損。如果恢復了凈值精度，就可以避免這一情況。

北京一位公募債基經理向記者透露，一般而言，在常規(guī)情況下，公募基金會保留小數點后3位數的精度計算基金份額凈值，基本可以準確反映基金份額的權益，并保證基金穩(wěn)定運行。但如果基金發(fā)生巨額贖回，比如贖回份額占比超過70%以上，就會對基金份額凈值精度的小數點后4位以后產生影響，這時候就會對存量份額持有人利益造成影響。

“在發(fā)生巨額贖回的情況下，提升基金份額精度非常有必要?！痹搨浝肀硎荆@對贖回客戶和存量客戶的利益，都能得到很好的投資者保護。

而針對巨額贖回導致凈值暴漲的案例，也可以圓信永豐興利C為例，按照贖回費收取規(guī)則，機構持有人持有C份額期限低于30天，收取的贖回費率將全額計入基金資產。

假設基金規(guī)模為1.01億元，1億元持有20天贖回，贖回費率為0.5%，贖回費就有50萬要計入基金資產，這樣，剩余100萬資金就增加到150萬，排除持有證券當日的漲跌幅，單日基金凈值就暴漲50%。

上述例子，就是基金發(fā)生大額贖回時，可能導致基金凈值暴漲暴跌的原理。

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雖然部分情況下，大額贖回可能導致凈值暴增，但多位業(yè)內人士認為，持有機構占比較高的基金，仍然是弊大于利，建議投資者在基金投資中，盡量回避該類產品。

北京一位中型公募基金經理告訴記者，普通投資者持有機構占比較高的基金，是存在凈值大幅波動風險的，而且在投資運作上，大額贖回也會導致基金經理被動賣出證券應對贖回，這樣也會影響投資規(guī)劃和節(jié)奏，進而影響投資業(yè)績。

該基金經理建議，盡量不要持有機構占比較高的基金，如果遇到大額贖回，基金可能由于規(guī)模較小，無法滿足原來的投資目標和策略。而從歷史業(yè)績看，遭遇資金大額申贖的產品，也會打亂基金經理投資節(jié)奏，很難做出較好的投資業(yè)績。而部分基金如果被贖回較多，觸及清盤線，基金還會遭遇清盤或轉型的問題。

那么，投資者如何規(guī)避這類基金呢？

上述北京中型公募基金經理告訴記者，一般而言，巨額贖回導致凈值暴漲暴跌的基金，具備以下特點，一是基金披露的持有人戶數較少，機構投資者占比較高，尤其要關注單一持有人份額占比超過20%的基金；二是排除了單一持有人份額外，基金的剩余規(guī)模比較小，容易因為大戶的大額贖回，導致存量客戶利益受到影響，如果淪為迷你基金，還會因為基金清盤或轉型的處置，影響資金的投資效率。

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