基金如何配置能穩(wěn)賺不虧，基金如何配置能穩(wěn)賺不虧呢？

最近的A股：醫(yī)藥跌個沒完，半導(dǎo)體短期沖高，新能源“恐高”不敢進……

不少小韭菜們每天都為行業(yè)漲跌操碎了心，睡不好吃不下。還想趁著現(xiàn)在A股大起大落之時，來一波運籌帷幄，做個短線T賺它一波。

但不出意外，總是追漲殺跌。

我敢說，這種在貪婪和恐懼之間橫跳的糟心日常，一定不是你們買基的初衷！

誰不想一把閑錢“扔”進去，躺著穩(wěn)賺收益呢？

方法來了->均衡配置。好處是：

?省心，無痛應(yīng)對市場漲跌

?行情不好時，虧損承受的住

?行情好時，收益能追上大部隊

先給大家看看均衡配置的威力，上圖！

黃線和紅線是兩個均衡組合，它們的收益至少是滬深300的3倍！省心不說，錢還進了口袋！

這里我賣個關(guān)子，先不告訴你倆均衡組合是怎么配出來的（抄作業(yè)的手先停一停），先跟大家澄清幾個均衡配置的誤區(qū)，不破不立~

均衡配置的誤區(qū)

買的數(shù)量多不叫均衡

多買幾只基金，試圖達到分散投資的效果，這種做法俗稱不要把雞蛋放在一個籃子里。但如果籃子太多，顧不過來，那就得不償失了。

之前有位福建泉州的基民，花了幾天時間買了1314只基金，為的是提醒自己要一生一世長期持有。

分散是真的分散，但是這個“組合”均不均衡就不好說了，拉個excel瞅一瞅電腦都會卡。

分散風(fēng)險，不是單純靠數(shù)量就能做到的，一般買十幾只基金就夠多了。

好吧，那買少點，但也有人會操作”變形“，來個公司分散組合：“易方達的來幾個，招商的來幾個，廣發(fā)的來幾個，這下就均衡了”。

最后買了十幾個，可能最大的區(qū)別是基金名字不一樣，行業(yè)集中度反倒很高。這樣不光沒達到均衡配置的效果，反而會占用過多精力，不利于管理。

買一堆行業(yè)不叫均衡

還有一類基民，專挑行業(yè)基金買，比如白酒、新能源、軍工、半導(dǎo)體、互聯(lián)網(wǎng)、醫(yī)藥，不在這幾個行業(yè)里虧點錢，都不好意思在群里說話。

這個時候你可能會問：“這還不算均衡嘛，A股看得過去的幾個行業(yè)都在里面了?！?/p>

請允許我陰陽怪氣一句：“是啊是啊，再添點銀行地產(chǎn)，就能組成滬深300出道了。”

行業(yè)買得多，最后就會很像滬深300指數(shù)，而且業(yè)績還更差（紅線7.5%）。

這里的誤區(qū)在于，滬深300算不上均衡，它只是覆蓋了A股中的大盤股，那些小而美的公司就成了遺珠。

好了，我已經(jīng)把各位從上面兩個坑里撈出來了，接下來給大家講講什么是真正的均衡。

什么是真正的均衡

在我眼里，真正的均衡有3種：

在市值上做均衡

滬深300、中證500、中證1000，分別代表了A股的大、中、小市值，大有大的好處，小有小的靈巧，把這哥仨都買了，就能起到大小通吃的效果。

這里我建議大家買指數(shù)增強型基金就好，指數(shù)增強型基金總能跑贏它們對應(yīng)的指數(shù)，因為這一類基金經(jīng)理要做的事其實很簡單——把A股中的“垃圾”公司篩出去就ok了。

*不構(gòu)成投資建議

上圖可以看出，市值均衡組合（三個指數(shù)增強型基金各配置三分之一）收益113%，并列第2名，而且波動也很小。

看到這里你可能會問：既然單個指數(shù)增強基金業(yè)績比組合還好，那我只挑一個最厲害的買不就得了么？省心又省力，這個想法我以前也有，但后來被A股狠狠的教育了。

2018年打貿(mào)易戰(zhàn)，A股跌的很慘，往后2019、2020年，三大指數(shù)集體反彈，“閉著眼睛”買都賺錢。

*不構(gòu)成投資建議

（2019、2020兩年，西部利得滬深300業(yè)績占優(yōu)）

NO.1 西部利得滬深300：126%，收益翻倍！

NO.2 市值均衡組合：102%，千年老二

但到了今年可就不一樣了。今年是小盤的天下，中證500和中證1000把滬深300拋在了后面，盛豐衍能力再強，也敵不過大勢。

*不構(gòu)成投資建議

（今年，盛豐衍的滬深300不再強勢）

NO.1 博道中證500：32%

NO.2 富國中證1000：27%

NO.3市值均衡組合：19%，還好沒墊底

在不同的行情下，單個指數(shù)增強基金各領(lǐng)風(fēng)騷，但是市值均衡組合卻穩(wěn)如老狗，完全不用你操心，爭不了第一，但也不至于墊底。

所以說，使用指數(shù)增強型基金在市值上做均衡，不光能憑借基金經(jīng)理的能力獲得阿爾法（篩掉垃圾股），還不會錯過小盤行情的貝塔（把握結(jié)構(gòu)性行情），可謂一舉兩得。*僅供參考，不構(gòu)成投資建議

在策略上做均衡

市值分大中小，策略分上中下。這里的上中下，指的是基金經(jīng)理在決定買股票時所站的角度。

上，就是宏觀視角，這類基金經(jīng)理總是盯著國內(nèi)國外大事，一旦國際局勢有什么風(fēng)吹草動，立馬就調(diào)倉。

中，就是行業(yè)視角，這類基金經(jīng)理盯的是各個行業(yè)的動態(tài)，比如房子賣的怎么樣、機場的人多不多、豬肉價格漲了沒有等等行業(yè)趨勢，如果覺得某個行業(yè)能漲，他們會毫不猶豫的重倉。

下，就是公司視角，這類基金經(jīng)理盯的是一家一家具體的公司，關(guān)注的是某家公司的利潤率有沒有上升，有沒有可能壟斷整個行業(yè)，新業(yè)務(wù)賺不賺錢等等。只要他們認(rèn)準(zhǔn)一家公司未來會漲，那就會重倉，任憑市場波譎云詭，我自巋然不動。

這三種策略都能賺錢，但使用這種策略的人總有看走眼的時候，這個時候均衡配置的必要性就凸顯出來了。如果你能選中使用這些策略的佼佼者，配置得當(dāng)，那長期下來賺錢是大概率的事。

好了好了，下面說重點，直接上答案。

我做了一個策略均衡的組合，給大家看看戰(zhàn)果：

*不構(gòu)成投資建議

這張圖已經(jīng)很明顯了，幾位基金經(jīng)理均衡組合大幅跑贏了滬深300指數(shù)。由于不對某個策略有極致的偏離，因此不會在市場風(fēng)云突變時跌到六親不認(rèn)，當(dāng)然，也不會在大反彈的時候跑出新能源基金那種逆天的行情。

看到這里你可能又要問了，既然這些經(jīng)理能力那么強，為什么不能認(rèn)準(zhǔn)一個人梭哈呢？買入之后臥倒不動就好啦。

嗯，這個問題我也預(yù)判到了：

*不構(gòu)成投資建議

上面這張圖有6條線，其中最醒目的黑線就是策略均衡組合的業(yè)績走勢，其它花里胡哨的線是組成組合的5只基金。

可以看出，策略均衡組合一開始的業(yè)績不如張坤的易方達藍籌精選（綠線），最后業(yè)績也不如莫海波的萬家新興藍籌（藍線），但是你看最終結(jié)果，組合的業(yè)績不僅很好，波動還是最小的。

早期強勢的易方達藍籌，最后成了倒數(shù)第一，萬家新興藍籌倒是一騎絕塵，但是捫心自問，我們能把握得住嗎？

所以，做均衡配置，要的不是極致的大起大落，而是穩(wěn)定、可持續(xù)的長期勝利。

很多人擔(dān)心各種策略的基金都買點，收益不是很容易對沖掉嗎？我告訴你：不會！你看看這6只基金，有些基金在漲的同時其它的基金就在跌，但是最后的業(yè)績表現(xiàn)，6只基組成的均衡組合，業(yè)績位列前3，還是賺錢的，而且波動不大！

當(dāng)然了，辨別基金經(jīng)理的策略，搞清楚他們的想法是需要專門長期跟蹤的，如果各位忙著搞錢，沒空管這些“小事”，我還有后手。

直接買均衡型基金

還有一種基金，基金經(jīng)理瞄著整個A股均衡配置，他們在各行各業(yè)中不偏不倚，憑借多次穿越牛熊的經(jīng)驗，小心翼翼的維持著組合的均衡。

*不構(gòu)成投資建議

這一類基金，我先給大家整3個嘗一嘗，僅是策略舉例，不構(gòu)成投資建議。

3只均衡基金，大幅領(lǐng)跑滬深300指數(shù)3~4倍！

朱少醒和謝治宇是老熟人了，他倆的業(yè)績走勢很像，而且規(guī)模都很大，兩艘航母開起來都不好調(diào)頭。

如果你不是沖著朱少醒和謝治宇的名頭去的，那曹文俊也是個不錯的選擇。比起兩位前輩，曹文俊的資歷稍遜一籌，但他的規(guī)模適中（在全市場均衡的策略下不算大），可選股票范圍更大，畢竟船小好掉頭。當(dāng)然，如果基金規(guī)模繼續(xù)擴大，曹文俊可能也會面臨和兩位前輩一樣的問題。

如果你在構(gòu)建了前兩個組合后總是想著操作一番，增強投資的參與感，那我更推薦你關(guān)注這一類基金，因為這一類基金沒什么好操作的，基本不用你操心。

投資建議

最后我要再囑咐大家一句，均衡配置的關(guān)鍵是構(gòu)建合適的組合，然后你得拿得住才行，再重復(fù)一遍，拿~得~住，這才是最重要的。

這個道理大家都懂，但我們心里也都清楚，每天上班摸魚的時候、在地鐵上刷手機的時候、臨睡前玩手機的時候，我們總會無數(shù)次想根據(jù)基金群里的“專業(yè)”建議，來一波追漲殺跌。

但根據(jù)我多年的經(jīng)驗可知，這些操作基本都以失敗告終，而且從來不長記性。

均衡配置，為的就是避免這一場景重復(fù)出現(xiàn)，只要大家真正理解了均衡配置的理念，選擇簡單的策略，就能做到用閑心投資，安安穩(wěn)穩(wěn)的增加自己的睡后收入！

如果想知道更多適用于均衡組合的基金，請找小助理~

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個知識平臺——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會員，抓緊收藏起來吧！