開放式基金是沒有固定投資期限的產(chǎn)品,如果想拿回投資資金,在持有期內(nèi)基本可以做到自由贖回,因而備受投資者青睞。
基金通??梢匀~贖回,那有投資者反映基金買了500賣出只有374是怎么回事呢?剩下一百多還能贖回來嗎?
所謂基金買了500賣出只有374,很有可能是將基金贖回份額誤解為基金贖回金額。投資者在賣出基金時(shí),賣出基金份額,而不是基金金額。
基金贖回金額=(基金份額*單位份額凈值)-(贖回總額*贖回費(fèi)率)?;疒H回份額即投資者持有的基金份額,份額數(shù)量和金額數(shù)量通常是不同的。
資金的贖回是基于價(jià)格未知的原則,根據(jù)計(jì)算公式,基金份額和贖回率是固定且已知的數(shù)據(jù),但單位份額凈值未知。
例如,某人購買了500元基金,按申購交易日的單位凈值折算,持有基金份額為374,那么全額贖回時(shí),顯示的贖回份額就是374份,因?yàn)橼H回交易日的單位凈值未知,所以實(shí)際贖回金額也是未知的。
如果考慮申購和贖回費(fèi)率,那么只要贖回交易日的單位凈值高于申購交易日的單位凈值,基金就是盈利的,反之就是虧損的。當(dāng)然也不存在剩下一百多還能不能贖回來的問題。
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