這兩天重溫銀行螺絲釘寫的《指數(shù)基金投資指南》的時候，突發(fā)奇想想用最近的數(shù)據(jù)重新驗算一下這本2017的老書里面講的方法是否還有效。
書中定投的方法有兩個。其中一個最容易的就是盈利收益率定投法。來自股神巴菲特的老師格雷爾姆。
方法如下：
當指數(shù)的盈利收益率，也就是我們平日用的市盈率PE的倒數(shù)，超過10%的時候開始定投。表示指數(shù)別低估，超級便宜。值得買買買。當指數(shù)的盈利收益率，低于10%，高于6.4%，持有不動，讓利潤奔跑。當指數(shù)的盈利收益率，低于6.4%的時候分批趕快賣了。股價已經(jīng)飛到天上了。
我把2005年上證50指數(shù)和滬深300指數(shù)的所有數(shù)據(jù)都扒出來，我們一起看一下效果如何。
我們首先把市盈率翻譯成盈利收益率。直接倒數(shù)。搞定。
把上下邊界標上。
制作折線圖，美化一下，就是下圖。
買入點
買入點堪稱完美。
2015年大牛市行情
在2015年6月牛市結(jié)束前，你能買的基金越多，你賺得也就越多。
從2011年開始多次出現(xiàn)買入信號。
2011年9月到2012年1月都可以定投。
2012年2月暫停一個月。
2012年3月到2015年2月堅持定投。
為牛市賺錢積累了非常多的基金份額。
2015年3月到7月，也就是牛市最高點的時候，不能買入。相當于，沒有買在最高點。非常好。
2017年的小牛市
2015年6月牛市結(jié)束，到了8月就開始定投了。定投到2016年9月。你會在2017年看著自己基金的凈值收益快速上漲。
今年的小牛市
2017年小牛市在2018年年初崩潰。2018年6月開始恢復定投，持續(xù)定投到2020年6月。今年行情最高點你都會看見凈值快速上漲。積累的基金份額非常充分。
賣出點
很遺憾，從2011年第一次開始定投買入算起，目前還是繼續(xù)持有的狀態(tài)。
也就是，你會看見你的投資收益忽高忽低，但是就是沒有落袋為安過。
問題主要是處在賣出點，6.4%，普通債券基金長期收益率上。
2015年6月盈利收益率最低到6.69%，距離6.4%的賣出點一步之遙。你有機會賣在牛市最高點。
可惜了。
2017年距離止盈目標非常遠，所以不用考慮。
今年1月也是6.66%的一步之遙。就能賣在牛市最高點上。最高點是2月出現(xiàn)的，1月已經(jīng)非常接近了。
目前債券基金的長期平均收益從6.4%降低為5.3%。更難賣出了。
總結(jié)
盈利收益率定投法可以精確地找到便宜，低估值，買入基金的時間段。但是，只能長期持有，無法賣出。
目前盈利收益率大于10%
我能聊什么
15年專業(yè)金融經(jīng)驗
中國社會科學院金融學碩士在美國哈佛大學進修統(tǒng)計學與R語言課程
家庭理財規(guī)劃：
CFP注冊理財規(guī)劃師
理財規(guī)劃師（高級）
基金和股票投資：
家庭保險規(guī)劃：
保險執(zhí)業(yè)資格證
CICE中國個人壽險規(guī)劃師高級資格
重要聲明
我是長線投資者，一兩天的股市漲跌我是不在乎的。我買一次，確認是否買對了，可能需要幾周的時間。我賣一次，確認是否賣對了，可能需要幾周的時間。我的判斷對于以秒為單位交易，以分鐘為單位交易，以小時為單位交易，以天為單位交易的投資者都是有害的。
免責聲明
?♂ 不要相信我的胡思亂想、胡言亂語和胡說八道。不構(gòu)成投資建議，你看完后賺錢了，你看完后賠錢了，你看完后不賠不賺了，都與我無關(guān)。我不過就是聊天而已，嘮嗑而已，侃大山而已，拉呱而已，諞寒喘而已，噶塞無而已，遛聽而已。都是聊天。
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