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怎么配置基金最合理的基金經(jīng)理人，怎么配置基金最合理的基金經(jīng)理人選擇？

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錢如故

怎么配置基金最合理的基金經(jīng)理人，怎么配置基金最合理的基金經(jīng)理人選擇？
怎么配置基金最合理的基金經(jīng)理人，怎么配置基金最合理的基金經(jīng)理人選擇？

很多人說，投資基金就是投資基金經(jīng)理。其實(shí)這話有一定道理。

小散戶把錢投給了基金經(jīng)理管理的某只基金，就如同與基金公司、基金經(jīng)理綁在同一條船上，極端情況下，甚至可能跟基金經(jīng)理一起“養(yǎng)老送終”。

這就涉及到如何挑選一只好的基金，以及一位優(yōu)秀的基金經(jīng)理。然而，要在投資中跑贏其他投資者，你需要有敏銳的眼光和異于常人的邏輯去判斷。

如何挑選好的基金，跟如何經(jīng)營好公司，其實(shí)是同一個(gè)邏輯。從公司營運(yùn)的角度來說，高級經(jīng)理人的薪酬制度，其實(shí)就是將他們變成公司的利益共同體，比如，特斯拉CEO馬斯克（Elon Musk）。他的薪酬激勵(lì)制度，就是依據(jù)公司的營收增長、市值、毛利率、銷售量等指標(biāo)達(dá)成某些條件后才會一步一步解鎖其特斯拉股權(quán)。公司賺越多、股價(jià)越高，馬斯克就賺得越多。這就是將公司利益與經(jīng)理人綁在同一條線上。

回到基金投資領(lǐng)域，除了從自身的資產(chǎn)配置需求來衡量外，挑選一只好基金的前提，就是找到一位基金牛人，也就是基金經(jīng)理。

基金選牛人，你該如何挑選基金經(jīng)理？

作為基民，選基金經(jīng)理就跟選終身伴侶一樣高度重視，基金經(jīng)理是一只基金的“靈魂人物”。

你把錢交給自己信任的基金經(jīng)理，最終賺錢還是虧錢，很大程度上取決于基金經(jīng)理的投資水平。好的基金經(jīng)理能讓你財(cái)富增值，稍微遜色一點(diǎn)的基金經(jīng)理可能會讓你常年虧損。

那么，基金經(jīng)理如此重要，我們選基金經(jīng)理有什么參考指標(biāo)呢？

1. 看投資經(jīng)驗(yàn)：選擇基金管理年限5年以上，10年更佳

任何行業(yè)優(yōu)秀的經(jīng)理人除了NB的專業(yè)背景外，都擁有深厚的資歷和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)?；鸾?jīng)理人也是一樣，基金管理年限越長，投資經(jīng)驗(yàn)越豐富，對不同市場風(fēng)格的適應(yīng)程度一般更好。比如富國天惠的朱少醒管理基金超過15年，張坤管理的易方達(dá)中小盤有8年之久。

這些基金經(jīng)理有著豐富的投資經(jīng)驗(yàn)，雖然說，經(jīng)驗(yàn)不能當(dāng)飯吃，但是通常來說，經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理在應(yīng)對極端情況時(shí)，會更加沉穩(wěn)。尤其是經(jīng)過牛熊周期“洗禮”的基金經(jīng)理，從長期來看，基金業(yè)績會表現(xiàn)得更加平穩(wěn)。

建議篩選從業(yè)七年以上（至少經(jīng)歷過一輪牛熊），連續(xù)管理一只基金5年以上，且跳槽次數(shù)少，最好是無跳槽。一個(gè)穩(wěn)定的研究、管理團(tuán)隊(duì)，是非常有利于一只基金的長期業(yè)績的

2. 看跳槽頻繁率：跳槽不宜太頻繁

基金經(jīng)理跳槽，有的是為了得到更好的薪酬待遇，尋求更好的發(fā)展，但也不排除是因?yàn)橥顿Y水平差而被解雇。因此，我們在篩選基金經(jīng)理時(shí)，可以關(guān)注“平均任職年限”這個(gè)指標(biāo)。數(shù)值越大，代表基金經(jīng)理跳槽很少、越穩(wěn)定；數(shù)值越小，代表基金經(jīng)理跳槽越頻繁。

3. 看業(yè)績：選擇“平均年化收益率”、“超越基準(zhǔn)平均年化收益率” 高的

衡量基金經(jīng)理盈利能力的綜合指標(biāo)就是平均年化收益率。而考量基金經(jīng)理管理的產(chǎn)品是否大部分時(shí)間跑贏市場，關(guān)鍵指標(biāo)就是超越基準(zhǔn)平均年化收益率。

考察基金經(jīng)理的過往管理業(yè)績，并不能起到預(yù)測未來業(yè)績的作用，但是卻能起到很好的參考作用。建議選擇所管理的基金過往業(yè)績?nèi)昶谂琶?、五年期排名均在同類型?/4的基金經(jīng)理。同時(shí)可以觀察其所管理的基金晨星評級是否4星以上、是否獲得過金牛獎(jiǎng)等。這都是很好的加分項(xiàng)。

4. 看投資風(fēng)格：選擇投資風(fēng)格與自己風(fēng)險(xiǎn)收益相匹配的基金經(jīng)理

如果你是價(jià)值投資者，則傾向于選擇投資風(fēng)格為價(jià)值型的基金經(jīng)理；相反，如果是成長型投資者，則傾向于投資風(fēng)格為成長型的基金經(jīng)理。這時(shí)候，你可以查看基金經(jīng)理歷史資料、投資風(fēng)格以及基金行業(yè)配置、重倉股和倉位等等。同時(shí)，還可以通過基金季報(bào)以及基金經(jīng)理專訪等進(jìn)行了解。

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