近日,一份統(tǒng)計(jì)了4682萬基民交易情況的《公募權(quán)益類基金投資者盈利洞察報(bào)告》,直接回應(yīng)了基民們最關(guān)心的問題——買基金到底能不能賺錢?
市場“變臉” 基民收益“大縮水”
近兩年,公募基金賺錢效應(yīng)明顯,進(jìn)一步提升了基金長期業(yè)績表現(xiàn)。銀河證券數(shù)據(jù)顯示,截至2020年12月30日,過去十五年主動(dòng)股票方向基金業(yè)績指數(shù)上漲1100.79%,年化收益率達(dá)18.02%。不過,在今年1月至3月的市場大幅波動(dòng)影響下,基金收益率出現(xiàn)下滑,主動(dòng)股票方向基金業(yè)績指數(shù)漲幅為910.68%,較去年末下滑190.11個(gè)百分點(diǎn),年化收益率也下滑至16.67%。
在此背景下,基民收益受到直接影響,盈利情況出現(xiàn)大反轉(zhuǎn)。據(jù)景順長城基金、富國基金、交銀施羅德基金三家金?;鸸芾砉緮y手中國證券報(bào)共同發(fā)布的《公募權(quán)益類基金投資者盈利洞察報(bào)告》, 截至2020年12月31日,以景順長城基金、富國基金、交銀施羅德基金成立滿一年的主動(dòng)權(quán)益類基金為統(tǒng)計(jì)口徑,自公司成立以來,三家公司合計(jì)共有3496萬基民,整體盈利人數(shù)占比達(dá)70.42%,人均盈利5269.93元,平均收益率15.44%;若是以現(xiàn)持有份額基民盈利情況來看,盈利數(shù)據(jù)更為亮眼,盈利人數(shù)占比達(dá)95.90%,人均盈利8053.71元,平均收益率達(dá)到26.62%。
然而,截至今年3月31日,歷史全部基民盈利人數(shù)比例從2020年底的70.42%降至53.28%,平均收益率更是從15.44%下滑至8.85%?,F(xiàn)仍持有份額的基民盈利情況下滑更加明顯,盈利人數(shù)占比從95.90%大幅下滑至48.86%。
在市場大幅波動(dòng)的三個(gè)月內(nèi),大部分基民的盈利數(shù)據(jù)下滑10個(gè)百分點(diǎn)。也就是說,在市場行情好的時(shí)候,大部分基民才能真正賺到錢,而當(dāng)市場出現(xiàn)大幅波動(dòng)時(shí),基民盈利也會(huì)迅速“縮水”。
一季度末僅有2.32%基民獲得翻倍收益
將“2020年末整體盈利人數(shù)占比70.42%”、“今年一季度末整體盈利人數(shù)占比53.28%”的數(shù)據(jù)進(jìn)一步細(xì)化拆解發(fā)現(xiàn),收益翻倍的基民只占2.32%,而虧損超30%的基民僅占1%。
截至今年一季度末,景順長城基金、富國基金、交銀施羅德基金三家公司的歷史全部基民中,61.73%的基民盈虧集中在-10%至10%間,11.17%的基民獲得30%以上的收益,獲得翻倍以上收益的基民僅占2.32%。同時(shí),有1.01%的基民虧損超過30%。也就是說,通過買基金大賺和大虧的人都是極少數(shù)。
2020年,公募基金“大豐收”,基民的賺錢效應(yīng)卻略為遜色。三家基金公司歷史全部基民中,有70%以上通過基金投資賺到了錢。但具體到收益率上,三家基金公司全部歷史個(gè)人基民的平均收益率僅15.44%。其中,有54.47%的基民收益率在30%以內(nèi),有15.97%的基民獲得了30%以上的收益率,獲得翻倍收益的基民僅占3.51%。
最“扎心“的是,還有29.56%的基民收益率為負(fù),其中,有1.38%的基民虧損超30%。
此外,即使是在產(chǎn)品成立之初買到這三家基金公司的頂流產(chǎn)品——景順長城內(nèi)需增長、交銀精選、富國天惠精選成長A,也僅有不足1%的基民分享了這些牛基動(dòng)輒十倍、二十倍的收益。
注:文中圖片均源自《公募權(quán)益類基金投資者盈利洞察報(bào)告》
編輯:于紅波
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