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基金組合配置的五大基本原則包括什么，基金組合配置的五大基本原則包括什么內(nèi)容？

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錢如故

基金組合配置的五大基本原則包括什么，基金組合配置的五大基本原則包括什么內(nèi)容？

在生活中，無論是搭配衣服，亦或是組合家具，除了搭配的標(biāo)準(zhǔn)，我們還想更進(jìn)一步優(yōu)化：適合自己，且具有特色?；氐酵顿Y，自己的基金組合，亦需要“量身定制”，適合自己當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)狀況以及投資需求。

當(dāng)前，公募基金已經(jīng)有超過10000只基金，3000多位基金經(jīng)理，如何在眾多選擇面前不迷茫，并且實(shí)現(xiàn)自己的投資目標(biāo)？要學(xué)會如何去挑選，進(jìn)而構(gòu)建具有自身“個(gè)性“的基金組合。

首先，熟悉市面上的產(chǎn)品。經(jīng)過幾年的迅速發(fā)展，基金的數(shù)量和種類日漸豐富，除了常規(guī)的股票型基金、ETF基金、混合基金、債券基金、貨幣基金，還有FOF基金、REITs基金、QDII基金、另類投資等等，每種基金都有各自的風(fēng)險(xiǎn)收益屬性和資產(chǎn)配置中的位置。正如有討論，小白投資需要資產(chǎn)配置嗎？答案是需要。但是前提是要搞懂各種產(chǎn)品的屬性，股票基金風(fēng)險(xiǎn)就大于債券基金，F(xiàn)OF基金也有穩(wěn)健型，激進(jìn)型等等，只有對市面上的各種基金了解，才能在選擇的時(shí)候不糾結(jié)，不盲目。

其次，熟悉大師們的投資理念。市面上的基金經(jīng)理有著不同的知識背景和工作背景，甚至性格和投資經(jīng)歷也不同，最終組合的風(fēng)格也不相同，但是縱觀經(jīng)典投資大師的投資理念，在年輕一代基金經(jīng)理身上都能找到相似的地方，偏好價(jià)值投資還是成長類投資，喜歡大盤成長類還是小盤價(jià)值。是追求絕對收益，風(fēng)險(xiǎn)為先，還是注重彈性，大膽進(jìn)攻。了解基金經(jīng)理的風(fēng)格，然后選擇適合自己的風(fēng)格和理念，才能相伴更長久。

再次，了解自身的需求。自身需求洞察需要步步考量，例如我渴了，我就要喝水，是剛需，我想喝可樂，那是希望，想在海邊喝可樂，那是夢想。投資亦如此，能接受最大回撤是多少，是剛需；在可控制的回撤內(nèi)，獲得一定收益，是希望；積極控制回撤，爭取更高收益是夢想。在進(jìn)行做基金組合的時(shí)候，我們要首先考慮不能讓整體組合超出自己能接受的范圍，然后再去爭取資產(chǎn)之間不同的調(diào)整進(jìn)行降低波動，提高收益。

最后，結(jié)合自身和外部需求，選擇合適的產(chǎn)品，收益預(yù)期，風(fēng)險(xiǎn)評估，恰當(dāng)?shù)谋壤?，倉位控制。從了解外部基金產(chǎn)品以及掌舵人基金經(jīng)理的情況，洞察自身的投資需要，建立自己的投資組合。或是激進(jìn)的投資組合，或是均衡的投資組合，亦或是保守型的組合。無論怎樣，適合自己當(dāng)前需求，資產(chǎn)保值，亦或是想增值，又或者是為未來建立一筆專項(xiàng)基金。

如果時(shí)間精力有限，或者知識儲備尚需充實(shí)，不妨將專業(yè)的事情交給專業(yè)的人，讓他們?yōu)槟闩逍枨螅侠砼渲?，等待機(jī)會。

滑動查看完整風(fēng)險(xiǎn)提示

基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎。人工智能投資存在固有缺陷，投資者應(yīng)當(dāng)充分了解基金運(yùn)用人工智能投資的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。我國基金運(yùn)作時(shí)間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段?；鸬倪^往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)，基金管理人的其他基金業(yè)績和其投資人員取得的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣顺兄Z以誠實(shí)信用、勤勉盡職的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財(cái)方式。本材料不構(gòu)成任何投資建議，本材料僅為宣傳材料，不作為任何法律文件。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》及《產(chǎn)品資料概要》等法律文件以詳細(xì)了解產(chǎn)品信息，充分認(rèn)識基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，認(rèn)真考慮基金存在的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等因素充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷并謹(jǐn)慎做出投資決策。

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