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股票基金資產(chǎn)配置，股票基金資產(chǎn)配置比例？

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股票基金資產(chǎn)配置，股票基金資產(chǎn)配置比例？

資產(chǎn)配置與每個(gè)人息息相關(guān)。標(biāo)普公司通過(guò)上萬(wàn)個(gè)家庭調(diào)研，制訂了一份家庭資產(chǎn)配置圖。該方案是公認(rèn)的穩(wěn)健的資產(chǎn)配置方案，即著名的“1234”。“1”即10％ 用于 “要花的錢”。該筆錢用于保障家庭的短期開銷，一般是3-6個(gè)月的生活費(fèi)。“2”即20％用于“保命的錢”，即意外和重疾險(xiǎn)，通過(guò)杠桿備不時(shí)之需?！?strong>3”即30％用于“生錢的錢”，即通過(guò)投資獲取一定的高收益，也要求具有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受力。“4”即40％用于“保本的錢”，這部分錢主要用于養(yǎng)老、子女教育。這筆錢要本金不能有任何侵蝕，收益穩(wěn)健，通過(guò)復(fù)利效應(yīng)持續(xù)積累，保障長(zhǎng)期的使用。

股票基金資產(chǎn)配置，股票基金資產(chǎn)配置比例？

作為投資圈的從業(yè)者，肯定要被讀者追問(wèn)要對(duì)那30％的錢如何進(jìn)行配置？學(xué)術(shù)研究和金融實(shí)踐中專家們?cè)O(shè)計(jì)了很多配置模型，包括60/40模型、均值方差模型、BL模型還有近年火熱的風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)模型等等，不一而足。要實(shí)現(xiàn)這些模型，涉及到股票、債券、商品等各種大類資產(chǎn)。到了股票這一層面，資產(chǎn)配置仍然舉足輕重。海外研究表明，資產(chǎn)配置解釋了資產(chǎn)90％的收益波動(dòng)。而資產(chǎn)配置方法，經(jīng)典的有“核心——衛(wèi)星”思路。

整個(gè)投資組合分為“核心”和“衛(wèi)星”兩部分。所謂“核心資產(chǎn)”，即為在投資組合中占比較大的部分，該部分旨在獲取相對(duì)穩(wěn)定的收益。而“衛(wèi)星資產(chǎn)”為在投資組合中占比相對(duì)較小的部分，這部分有較大彈性以搏取高收益，從而提升整個(gè)組合的風(fēng)險(xiǎn)收益比。無(wú)論是“核心”還是“衛(wèi)星”，指數(shù)基金都是天然的做資產(chǎn)配置的零部件。作為“核心”，指數(shù)基金具有透明度高、表征性強(qiáng)、資金容量大等特點(diǎn)。相比之下，主動(dòng)基金業(yè)績(jī)不穩(wěn)定，存在風(fēng)格漂移特征，而且基金經(jīng)理經(jīng)常變動(dòng)。這些均不利于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益的把握。作為“衛(wèi)星”，一類高波動(dòng)高彈性有明顯超額收益的Smart beta資產(chǎn)可以視作首選工具，滿足投資者對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)收益的要求。因此，指數(shù)基金天然是資產(chǎn)配置的優(yōu)選工具。

股票基金資產(chǎn)配置，股票基金資產(chǎn)配置比例？

嘉實(shí)的Super ETF是做資產(chǎn)配置底層資產(chǎn)的絕佳工具。研究發(fā)現(xiàn)，投資者在中國(guó)通過(guò)深入的主動(dòng)研究分析，可以獲取Alpha。Alpha獲取方法是基于思想驅(qū)動(dòng)，是基于認(rèn)知邏輯而產(chǎn)生，如巴菲特價(jià)值投資的方法，如成長(zhǎng)投資的方法。因此，在注重資產(chǎn)配置的今天，資產(chǎn)配置底層資產(chǎn)也應(yīng)相適應(yīng)，由思想驅(qū)動(dòng)。以思想驅(qū)動(dòng)的smart beta，要比以傳統(tǒng)市值加權(quán)的指數(shù)能獲得更佳的風(fēng)險(xiǎn)收益比。嘉實(shí)的Super ETF，是以Smart beta思想驅(qū)動(dòng)的，系統(tǒng)化、透明化的產(chǎn)品，并以ETF的形式運(yùn)作。Super ETF具有超便宜，超方便，超豐富，超透明，超標(biāo)準(zhǔn)，超Smart的特征，是符合中國(guó)市場(chǎng)適合中國(guó)投資者的資產(chǎn)配置底層工具。

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好啦，關(guān)于指數(shù)基金的資產(chǎn)配置方法就給大家介紹到這里了。想要持續(xù)了解指數(shù)基金的知識(shí)，歡迎關(guān)注貝塔君！咱們下次再見~

本文源自貝塔總動(dòng)員

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