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基金一般什么情況下調(diào)倉了，基金一般什么情況下調(diào)倉了呢？

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錢如故

基金一般什么情況下調(diào)倉了，基金一般什么情況下調(diào)倉了呢？

下面，干貨奉上

基金一般什么情況下調(diào)倉了，基金一般什么情況下調(diào)倉了呢？

基金經(jīng)理在管理期間內(nèi)的調(diào)倉換股，時間是相對靈活的。每位基金經(jīng)理根據(jù)自己對于市場、行業(yè)、個股等研究分析，從而判斷其管理的基金是否要調(diào)倉，沒有某個時間段的限制，當然這是要在交易時間內(nèi)完成的。

不過在具體買賣操作、投資方向和范疇上是有約束的。投向哪里需要根據(jù)基金合同約定的投資范圍、大類資產(chǎn)比例等等來，比如“中歐醫(yī)療健康”是一只偏股混合基金，股票資產(chǎn)占基金比例為60-95%，其中投資于醫(yī)療健康相關(guān)行業(yè)股票不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%。那么基金經(jīng)理在每次交易操作上，都要確保在這樣的約束下完成！

而基金在具體個股買賣上，也是有約束的。一只基金持同一股票不得超過基金資產(chǎn)的10%，一家基金公司旗下所有基金持同一股票不得超過該股票市值的10%。俗稱“雙十原則”。

在這些條條框框下做投資也是不容易，基金公司的風控部門會全程監(jiān)督，確保每一筆交易的合規(guī)性。

另外，再補充說一點，其實大多數(shù)優(yōu)秀的基金經(jīng)理更多精力是在個股挖掘上，賺優(yōu)秀企業(yè)盈利的錢；而不是靠調(diào)倉換手等來賺取收益，這種有運氣成分的收益也較難長久，且基金規(guī)模越大，做擇時換手受限和難度都會更大。

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基金贖回費是由基金份額持有人承擔的，具體這筆錢去了哪里？在基金的《招募說明書》中有詳細說明！

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截圖來源“中歐明睿新起點”的招募說明書

對于持有期不同的投資人，其貢獻出來的贖回費進入基金財產(chǎn)比例不同。未歸入基金財產(chǎn)的部分用戶支付登記費和其他必要的手續(xù)費等。

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在震蕩市，關(guān)注固收+策略的產(chǎn)品確實是不錯的選擇！所謂固收+策略，是一種經(jīng)典的資產(chǎn)配置策略：通常采取債券打底，科學搭配一定倉位的股票投資，或者一定的打新策略，在控制波動的前提下，力爭提升收益空間。

下面，給你三種簡單的找尋方法。

1、建議關(guān)注黃華管理的一系列產(chǎn)品，黃華是中歐基金資產(chǎn)配置總監(jiān)，他旗下有一系列的固收+策略產(chǎn)品。如中歐琪和（001164）、中歐雙利債券（002961），最近剛結(jié)束發(fā)行的中歐穩(wěn)寧9個月持有（012145），都是采取固收打底，一定股票倉位增強收益的策略。

2、中歐有一個“瑾系列”的產(chǎn)品，其中具有代表性的如中歐瑾通混合（002009），華李成管理，采用債券打底，積極參與打新，增加收益空間。

3、還有個簡單的方法幫你篩選。在中歐財富app，進入【投資理財】頻道選擇【理財】選擇【固收+策略】，里面就有我們幫您篩選出來的一批固收+策略產(chǎn)品。不僅會列明業(yè)績數(shù)據(jù)，還有最大回撤數(shù)據(jù)幫你篩選哦！

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截圖自中歐財富APP

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兩者的共同點是都有一段封閉的時間，但何時封閉、何時開放等方面有所不同。

持有期基金的特點是，可隨時申購、定投，買入后在持有期內(nèi)不可贖回，過了持有期后可隨時贖回。不同時間買入的份額會逐筆鎖定、逐筆到期（想定投基金的小伙伴可以考慮持有期基金），市面上的持有型基金一般持有期一年、兩年的居多。

以“一年持有期”基金為例：

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定開型基金有固定的開放申購和贖回時間，在封閉期內(nèi)，不可以進行任何的申購與贖回操作，在封閉期內(nèi)基金的總份額是固定的。跟持有期產(chǎn)品比起來，它只能在開放期內(nèi)申贖，無法做到隨時申購、定投?；疬^了封閉期之后要么選擇贖回，要么選擇滾入下一個運作周期進行運作。市場上有月度定開、半年定開、三年定開等等產(chǎn)品，期限比較豐富。

以“一年定開”基金為例：

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相較于開放式基金，持有期基金和定開基金都能夠幫助投資者長期持有，一定程度上管住追漲殺跌的手，爭取提升投資勝率。想認清楚有封閉期的基金是持有型還是定開型，大家可以通過基金名稱來判斷，記得看全稱。

小歐要特別提醒，想購買這兩類基金的投資者，因為買入后都需要鎖定一段時間，所以需要注意資金的流動性問題哦！

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1、“基金評級”是啥？！

就是大家有時會在宣傳推介材料、基金頁面上見到的這些“小星星”↓↓↓

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（注1）

基金評級是由基金評級機構(gòu)收集有關(guān)信息，通過科學定性、定量分析，依據(jù)一定的標準對基金進行的排序。

2、基金評級機構(gòu)有哪些？

目前具備中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員資格的的評獎/評級機構(gòu)，就下圖這10家，大家可要認準啦~

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（注2）

3、評級是怎么評的？

基金業(yè)協(xié)會的官網(wǎng)可以查詢到每只基金具體評級和每家機構(gòu)的評級方法。

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（注2）

每個評級機構(gòu)的評價方法論都不一樣，有從業(yè)績基準出發(fā)，有從投資組合出發(fā)，也有兩者結(jié)合起來的。以晨星為例，他們的評級大致可以概括為——根據(jù)【基金的風險調(diào)整后收益 MRAR（Morningstar Risk-Adjusted Return）】對不同類別的基金分別進行評級。

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（注3）

每一步都有相應的算法及規(guī)則，關(guān)于核心指標“風險調(diào)整后收益 MRAR”，晨星是這樣說的↓↓↓

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（注3）

看了上面兩張圖是不是有些迷茫，實在太難懂了！

不過對于咱們普通投資者來說，不用理解得那么透徹，將評級作為參考+了解以下幾點就OK啦：

基金的評級排名只針對同類型的基金進行排名

長期獲得高星級評級的基金，相對更有說服力

評級只是一項參考指標，還要結(jié)合基金經(jīng)理、基金公司的投研實力、投資風格等因素來做決定。

注1：圖片來源天天基金網(wǎng)；

注2：圖片來源中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)；

注3：圖片來源晨星中國基金評級概要說明，2020年2月；

基金有風險,投資需謹慎。以上材料不作為任何法律文件。基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn),但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。投資人應認真閱讀相關(guān)的基金合同、招募說明書和產(chǎn)品資料概要等信批文件,了解基金的風險收益特征,并根據(jù)自身的投資目標、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。我國基金運作時間較短,不能反映股市發(fā)展的所有階段?；鸬倪^往業(yè)績井不預示其未來表現(xiàn),管理人管理的其他基金井不構(gòu)成基金業(yè)績的保證。

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學習一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個知識平臺——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會員，抓緊收藏起來吧！

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