基金贖回的收益是當(dāng)天的持有收益嗎,基金贖回的收益是當(dāng)天的持有收益嗎為什么?
為什么!我購買的基金凈值,跟我買入的時候不一樣?
為什么!基金漲了,我卻沒有收益?
為什么!基金贖回了,但一直不到賬?”
如果你了解以下,幾個關(guān)鍵的時間點(diǎn),你就明白了!
第一點(diǎn):基金的交易時間,一般和股市交易時間一樣,是周一至周五的上午9點(diǎn)半到下午3點(diǎn),法定節(jié)假日除外。
問:可是很多都可以7天24小時交易呀?
確實(shí)如此,但實(shí)際上依然要等到交易日才能成交。比如你在周五下午3點(diǎn)之后申購基金,其實(shí)和下周一下午3點(diǎn)前申購是一樣的,都是以周一的收盤價計算的哦!
第二點(diǎn):基金的申購時間。如果你在今天的3點(diǎn)前申購,那么在明天才會確認(rèn)份額,后天才能看到基金的收益?! ?/p>
問:如果是在今天3點(diǎn)后購買呢?
那么確認(rèn)份額以及查看收益時間都將順延一天。
舉個例子:周二3點(diǎn)之后提交申購,將按照周三的凈值計算,周四進(jìn)行交易確認(rèn),周五才可查看基金收益。
第三點(diǎn):基金贖回時間
一般情況下,你贖回持有的基金,凈值計算是以你提交的時間來決定的,比如今天下午3點(diǎn)前提交,就以今天的凈值計算收益。要是超過下午3點(diǎn)提交,就以下一個交易日的凈值計算收益。需要注意的是在非交易日提交,是需要延順的。比如星期六提交,以周一的基金凈值計算。
問:基金贖回什么時候到賬呢?
這里要看持有的是什么類型基金,如T+1類型的,今天下午3點(diǎn)前贖回,明天到賬。
T+2類型的,今天下午3點(diǎn)前贖回,后天到賬。
第四點(diǎn):基金持有時間
我們在交易規(guī)則中,經(jīng)常會看到“基金持有天數(shù)不滿7天將會收取1.5%的手續(xù)費(fèi)”,那么基金持有的天數(shù)到底如何計算,怎么才算滿7天呢?
其實(shí)基金持有時間就是指,從申購確認(rèn)日到贖回確認(rèn)日的時間。
舉個例子:比如你周一下午3點(diǎn)前申購了一只基金,周二也就是申購確認(rèn)日;到下周一申請贖回,下周二也就是贖回確認(rèn)日,這樣持有時間就是7天了。
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