在手機(jī)銀行上怎樣贖回基金,在手機(jī)銀行上怎樣贖回基金份額?
繼去年12月份招商銀行智能投顧服務(wù)“摩羯智投”提示可能暫停其購(gòu)買(mǎi)功能后,《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者近日了解到,自今年7月1日起,招行的摩羯智投業(yè)務(wù)將停止購(gòu)買(mǎi)、調(diào)倉(cāng)、投資陪伴等服務(wù)。
無(wú)獨(dú)有偶,近日中國(guó)工商銀行也發(fā)布《關(guān)于終止AI投協(xié)議的通告》,稱自6月30日起,該行將停止包括AI指數(shù)、AI智投和AI策略在內(nèi)的產(chǎn)品申購(gòu),如已購(gòu)買(mǎi)可正常贖回。
從多家銀行公告來(lái)看,暫停智能投顧業(yè)務(wù)對(duì)目前的存量客戶未構(gòu)成影響,如果存量組合不選擇贖回,將在一個(gè)月內(nèi)由基金組合轉(zhuǎn)換為單只持有產(chǎn)品。
據(jù)了解,去年11月份發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動(dòng)的通知》中明確,不具有基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于今年6月30日前,將存量提供基金投資組合策略建議活動(dòng)整改為符合相關(guān)法律關(guān)系的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。
招行:持倉(cāng)客戶可選擇繼續(xù)持有或贖回
本月25日,招商銀行發(fā)布《關(guān)于摩羯智投業(yè)務(wù)調(diào)整的公告》,稱自今年7月1日起,將調(diào)整摩羯智投業(yè)務(wù)的后續(xù)相關(guān)服務(wù),停止摩羯智投業(yè)務(wù)的購(gòu)買(mǎi)、調(diào)倉(cāng)、業(yè)績(jī)展示、投資陪伴等服務(wù),同時(shí)招商銀行App將不再提供摩羯智投搜索等功能,已持倉(cāng)客戶的贖回交易不受影響。
此次調(diào)整后,招商銀行App將針對(duì)摩羯智投原持倉(cāng)相關(guān)界面進(jìn)行相應(yīng)改造,原組合名稱將發(fā)生變更,持倉(cāng)客戶可通過(guò)招商銀行App賬戶總覽進(jìn)入,查看基金持倉(cāng)明細(xì)??蛻艨蛇x擇繼續(xù)持有,也可選擇通過(guò)手機(jī)銀行一鍵贖回原摩羯智投項(xiàng)下基金產(chǎn)品,或選擇贖回持倉(cāng)中的單只基金。
此外,公告顯示,后續(xù)服務(wù)如有變更,招行將及時(shí)通過(guò)手機(jī)銀行或一網(wǎng)通網(wǎng)站進(jìn)行告知。
據(jù)了解,招行“摩羯智投”創(chuàng)設(shè)于2016年12月6日,是招行智能化的基金投資顧問(wèn),也是國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行最早嘗試智能基金投顧的系統(tǒng),主要根據(jù)客戶自身情況提供最優(yōu)的基金投資組合,5年來(lái)已經(jīng)累計(jì)服務(wù)客戶超過(guò)20萬(wàn)。
早在去年12月,摩羯智投的購(gòu)買(mǎi)功能就已經(jīng)暫停。當(dāng)時(shí)在招行摩羯智投發(fā)布的《感謝信任,一路相伴致摩羯智投持有人》的一封信中,摩羯主理人團(tuán)隊(duì)表示:“目前,為了配合監(jiān)管要求,我們將暫停摩羯智投的購(gòu)買(mǎi)功能,原持倉(cāng)客戶的贖回和調(diào)倉(cāng)交易不受影響,您可繼續(xù)放心持有?!睂?duì)于何時(shí)恢復(fù)服務(wù),信中并沒(méi)有明確說(shuō)明,只稱“后續(xù)服務(wù)如有變更,我們也將及時(shí)告知,以便您進(jìn)行投資安排”。
多家銀行已宣布暫停投顧業(yè)務(wù)
根據(jù)中國(guó)工商銀行發(fā)布的《關(guān)于終止AI投協(xié)議的通告》,自本月30日起,將停止包括AI指數(shù)、AI智投和AI策略在內(nèi)的產(chǎn)品申購(gòu),如已購(gòu)買(mǎi)可正常贖回。
工行表示,如果客戶選擇繼續(xù)持有AI投產(chǎn)品,該行將通過(guò)手機(jī)銀行AI投版塊提供資產(chǎn)查詢、產(chǎn)品贖回服務(wù),且客戶持有的AI投產(chǎn)品將于7月末自動(dòng)轉(zhuǎn)換為成分基金,該行將原AI投產(chǎn)品一攬子贖回服務(wù)升級(jí)為任意單只成分基金申購(gòu)、贖回及查詢服務(wù)。
事實(shí)上,除了招商銀行、工商銀行外,多家銀行的智能投顧服務(wù),如中信銀行的“信智投”、建設(shè)銀行的“龍智投”也紛紛宣布停止或暫停申購(gòu)。
中信銀行稱,根據(jù)監(jiān)管發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動(dòng)的通知》,中信銀行的經(jīng)典組合ZXZT系列將在6月30日停止服務(wù)。若客戶繼續(xù)持有,系統(tǒng)同樣將會(huì)在一個(gè)月內(nèi)由基金組合轉(zhuǎn)換為單只基金持有產(chǎn)品。
銀行的智能投顧服務(wù)紛紛暫?;蛲V梗c監(jiān)管政策有關(guān)。
去年11月份,部分基金公司和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收到上述中信銀行提到的《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動(dòng)的通知》,該通知明確,不具有基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于今年6月30日前,將存量提供基金投資組合策略建議活動(dòng)整改為符合相關(guān)法律關(guān)系的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。
而有關(guān)“基金投資組合策略建議活動(dòng)”的提法,實(shí)際上就是指基金投顧業(yè)務(wù),雖然此前也有相關(guān)法規(guī)對(duì)該業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范,但在過(guò)程中可能出現(xiàn)的代銷(xiāo)行為未做細(xì)致安排,上述通知專門(mén)就此類(lèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行負(fù)面清單管理,劃出多道“紅線”。
政策的落地實(shí)施為行業(yè)的發(fā)展和同業(yè)自律提供了保障。雖然在該通知出臺(tái)后,部分機(jī)構(gòu)停止相關(guān)業(yè)務(wù),但也有業(yè)內(nèi)人士此前曾表示,整體來(lái)看,投顧業(yè)務(wù)尚處市場(chǎng)孕育期和摸索期,未來(lái)成長(zhǎng)空間巨大。
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