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基金的收益率怎么算的準確，基金的收益率怎么算的準確率高？

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錢如故

基金的收益率怎么算的準確，基金的收益率怎么算的準確率高？

最近，各基金的二季度報告陸續(xù)披露了。你了解公募基金的定期報告嗎？

定期報告有幾種？

基金定期報告有季報、中報、年報3種類型。

每只成立滿2個月及以上的基金，都要按如下時間要求披露定期報告：

類型

披露時間

季報

每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)

中報

上半年結(jié)束之日起2個月內(nèi)

年報

每年結(jié)束起3個月內(nèi)

其中，季報披露的信息更及時，中報、年報的信息量更全，年報中的財務會計報告還要經(jīng)過會計師事務所審計。

定期報告披露了基金運作信息，是我們了解和掌握基金投資運作和收益情況的重要途徑。

在定期報告中，我們關(guān)注的基金問題基本都可以找到答案：

問題

答案

我的基金表現(xiàn)咋樣？

查看“主要財務指標和基金凈值表現(xiàn)”，該部分披露了基金的凈值表現(xiàn)，以及凈值和業(yè)績比較基準表現(xiàn)的比較，直觀反映了基金業(yè)績。

基金經(jīng)理是怎么管理基金的？

查看“管理人報告”，了解基金經(jīng)理的投資理念、操作思路、對后市的看法等。

投了什么股票和債券？

查看“投資組合報告”，了解報告期末基金的資產(chǎn)配置情況、行業(yè)分布、前十大重倉股（季報只披露前十大重倉股，中報和年報披露所有）、前5大重倉債券等。

規(guī)模變大還是變小了？

查看“開放式基金份額變動”，了解報告期內(nèi)基金份額變化情況。

基金公司自己買沒買？

查看“基金管理人運用固有資金投資本基金情況”，該部分披露了基金公司用了多少自有資金自購該基金。

機構(gòu)拿得多嗎？

查看“基金份額持有人信息（僅中報、年報）”，了解機構(gòu)投資者的持有占比、基金公司員工持有該基金情況。

如何通過定期報告分析基金的規(guī)模？

基金的收益率怎么算的準確，基金的收益率怎么算的準確率高？

每季度末的基金份額和金額都會披露在定期報告中：

要了解基金的金額，可以看“主要財務指標”中的“期末基金資產(chǎn)凈值”。

要了解基金的份額，可以直接看 “基金產(chǎn)品概況”中的“報告期末基金份額總額”。

關(guān)注份額變動情況，可以看“開放式基金份額變動”部分：

報告期期初基金份額總額

報告期期間基金總申購份額

減：報告期期間基金總贖回份額

報告期期間基金拆分變動份額（份額減少 以“-”填列）

報告期期末基金份額總額

關(guān)注基金規(guī)模的變化

我們還是可以從份額和金額2個維度來看。

基金份額規(guī)模的變動主要來源于報告期內(nèi)的基金申購贖回：

基金的收益率怎么算的準確，基金的收益率怎么算的準確率高？

如果基金份額持續(xù)增加，有可能說明該基金的投資方向、投資風格有吸引力或投資業(yè)績表現(xiàn)得到市場認可；反之基金份額持續(xù)減少，則要么可能是客戶收益已達預期選擇止盈退出，要么是不再看好這只基金的投資方向等，甚至也有可能是不滿意該基金的管理運作和業(yè)績表現(xiàn)而選擇“用腳投票”。

對于短期內(nèi)規(guī)模快速大幅增長的基金，恐怕我們還要多一份冷靜分析，基金過往的表現(xiàn)并不代表未來走勢，做投資還是要綜合自身的風險承受能力和對基金投資方向、投資風格等的認識，選擇適合自己的基金，謹慎投資。

基金金額規(guī)模的變動可能有2方面原因：份額變動、基金凈值變動。

基金的金額規(guī)模發(fā)生變動，我們需要綜合考慮份額和凈值變動，假設(shè)份額沒怎么增加，但金額大幅增長，那就說明報告期內(nèi)基金凈值增長不少。

關(guān)于基金規(guī)模的常見問題

基金的收益率怎么算的準確，基金的收益率怎么算的準確率高？

不一定。

不能僅以基金規(guī)模的大小來判斷基金的好壞。有時候基金規(guī)模的增加，可能是因為基金過往業(yè)績不錯，基金凈值上漲或新增資金流入；也可能是投資者看好基金未來增長的潛力，例如看好基金主要投資方向或行業(yè)的未來發(fā)展和投資價值等。基金過往業(yè)績和運作表現(xiàn)不代表基金未來走勢，要注意避免盲目跟風，理性投資。

基金的收益率怎么算的準確，基金的收益率怎么算的準確率高？

一般來說，規(guī)模大的基金，可投資產(chǎn)規(guī)模大，需要研究覆蓋更多的證券，在研究和投資過程中，對基金經(jīng)理以及整個投研、交易團隊的綜合能力要求更高。

不過，因為單只基金和同公司所有基金合計持有一家公司發(fā)行證券上限為10%，規(guī)模大的基金可能較難重倉中小市值證券。但如果基金資產(chǎn)規(guī)模過大，可能使基金無法找到合適的投資品種、對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響時，基金管理人可以通過限額、暫停申購等方式，維護基金平穩(wěn)運作和現(xiàn)有持有人利益。

基金的收益率怎么算的準確，基金的收益率怎么算的準確率高？

通常情況下，規(guī)模小的基金調(diào)倉、操作可以更靈活，但基金在運作中，其固定的信息披露費、審計費等費用分攤到每份基金份額上，使每份基金所要承擔的費用成本相對較高。

當基金連續(xù)60個工作日持有人數(shù)量不滿200人或基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，基金還可能面臨清盤風險（發(fā)起式基金另有規(guī)定），因此，對于這類“迷你”基金，我們還是要多多留意。

所以，規(guī)模大和規(guī)模小的基金各有特點，基金規(guī)模的大小并不是評價一只基金的最主要因素，我們還是要結(jié)合其他因素更綜合、更全面地了解基金。

經(jīng)過以上介紹，大家有沒有對定期報告有所了解呢？

定期報告就像解讀基金運作的“秘籍”，詳細涵蓋了基金的運作信息。要真的了解這些信息，我們還有很多需要修煉的地方。

數(shù)據(jù)及圖表來源：易方達投資者教育基地

聲明：本資料僅用于投資者教育，不構(gòu)成任何投資建議。我們力求本資料信息準確可靠，但對這些信息的準確性、完整性或及時性不作保證，亦不對因使用該等信息而引發(fā)的損失承擔任何責任，投資者不應以該等信息取代其獨立判斷或僅根據(jù)該等信息做出決策?；鹩酗L險，投資需謹慎。

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