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基金如何配置合理配比風(fēng)險，基金如何配置合理配比風(fēng)險指標(biāo)？

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錢如故

基金如何配置合理配比風(fēng)險，基金如何配置合理配比風(fēng)險指標(biāo)？

什么是“大類資產(chǎn)”？做資產(chǎn)配置難嗎？如何投更省心？

今天就一起來看一下。

有哪些“大類資產(chǎn)”？

一般所說的大類資產(chǎn)主要有如下幾類：

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每類資產(chǎn)又可以細(xì)分為很多子范疇，劃分的角度也有很多。

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在不同的市場環(huán)境下，不同類別的資產(chǎn)往往會有不同的漲跌表現(xiàn)，比如常見的“股債蹺蹺板”效應(yīng)和美林時鐘。

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美林證券通過分析過往30多年的數(shù)據(jù)，總結(jié)出在不同經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段中不同大類資產(chǎn)表現(xiàn)情況的變化規(guī)律，這就是著名的“美林時鐘”。

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所以，在不同類別的大類資產(chǎn)中進(jìn)行配置，最直接的優(yōu)勢是可以實現(xiàn)風(fēng)險的分散，另外如果能夠把握市場變化節(jié)奏、在大類資產(chǎn)中進(jìn)行切換，還有望獲取超額的收益。

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“大類資產(chǎn)配置”聽起來容易，做起來難！

首先，很多資產(chǎn)并不便于個人投資者直接投資。以債券為例，我國債券市場門檻較高，債券市場的主要參與者為各類機(jī)構(gòu)，個人投資者目前可直接交易的債券比較少。

同時，“怎么配”也是門學(xué)問，需要專業(yè)水平。一方面投資者需要正確認(rèn)識自己每筆錢的投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，另一方面投資者還需要辨別每類資產(chǎn)的風(fēng)險收益屬性，再綜合市場情況，選擇合適的幾類資產(chǎn)進(jìn)行組合投資。

另外，每個投資標(biāo)的都有自己的漲跌邏輯，研究起來十分復(fù)雜。比如石油、黃金、銅、鋁、玉米等各類商品，雖然好像日常都會用到、見到，但要把握他們的價格走勢卻很難。像玉米的價格除了與氣候、品種、產(chǎn)量相關(guān)，還可能受對外貿(mào)易、宏觀經(jīng)濟(jì)等情況影響。

對于廣大投資者來說，如何進(jìn)行大類資產(chǎn)配置呢？

公募基金行業(yè)經(jīng)過20多年的發(fā)展，種類不斷擴(kuò)充、各種創(chuàng)新品種不斷推出，目前無論投資者想投資于哪類底層資產(chǎn)，基本都可以找到合適的基金產(chǎn)品進(jìn)行配置，同時每類基金產(chǎn)品的數(shù)量也比較豐富，為投資者提供了比較、選擇的空間。

但是，目前全市場公募基金的總量已過萬、全市場基金經(jīng)理有3000多個，研究基金并不比研究底層投資標(biāo)的簡單。

同時，投資者仍需要面對“怎么配”的問題。

Q：

根據(jù)我的投資目標(biāo)，各類資產(chǎn)應(yīng)該分別配多少？

基金產(chǎn)品往往也會同時配置多類資產(chǎn)，如何計算底層資產(chǎn)的實際配比？

市場走勢變化時，應(yīng)該如何調(diào)整基金產(chǎn)品組合？

……

那怎么辦呢？

基金投顧來幫忙，解決配置難題

基金投顧以投資者利益至上，在接受投資者的委托后，我們會：

· 運用定性+定量的手段專業(yè)對全市場基金產(chǎn)品進(jìn)行層層篩選，結(jié)合市場情況選擇合適的產(chǎn)品進(jìn)行投資，幫助投資者解決“不知道怎么選”的難題；

· 科學(xué)構(gòu)建基金投資組合、實現(xiàn)有效配置，并根據(jù)投資者的實際需求匹配適合的組合策略，幫助解決“不知道怎么配”的困惑；

· 持續(xù)關(guān)注市場和產(chǎn)品變化，代為適時調(diào)整持倉，讓投資者無需掛心組合調(diào)整；

· 保持交流、持續(xù)陪伴，力爭提升投資者綜合投資體驗！

風(fēng)險提示：基金有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎。本資料不構(gòu)成本公司任何業(yè)務(wù)的宣傳推介材料、投資建議或保證，也不作為任何法律文件。易方達(dá)基金不保證基金投資組合策略一定盈利及最低收益，也不做保本承諾，投資者參與基金投資組合策略存在無法獲得收益甚至本金虧損的風(fēng)險?；鹜顿Y顧問機(jī)構(gòu)已在中國證監(jiān)會備案，具有從事基金投資顧問業(yè)務(wù)的資格，但該備案不構(gòu)成對基金投資顧問機(jī)構(gòu)投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不代表中國證監(jiān)會對基金投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險和收益的實質(zhì)性判斷和保證?；鹜顿Y顧問業(yè)務(wù)尚處于試點階段，基金投資顧問機(jī)構(gòu)存在因試點資格被取消不能繼續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險。

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