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基金的配置理念有哪些特點，基金的配置理念有哪些特點呢？

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錢如故

基金的配置理念有哪些特點，基金的配置理念有哪些特點呢？

央廣網(wǎng)北京8月19日消息（記者梁婧 王吉星）近年來，基金市場火爆，總體規(guī)模穩(wěn)步增長，疊加資管新規(guī)落地，銀行理財凈值化轉(zhuǎn)型和國民投資理念的轉(zhuǎn)變，“買基金”已然成為頗受個人投資者歡迎的投資方式?；鹋渲媒M合形式有哪些？如何避免“無效分散”？當(dāng)前行情下基金配置如何做“加減法”？中央廣播電視總臺經(jīng)濟之聲《視聽大會》推出系列報道《如何做好基金配置這件事？》，本期聚焦：個人投資者如何打造適合自己的基金池？。主持人梁婧對話中信建投證券公募產(chǎn)品管理中心副總裁劉暢。

什么是基金配置？

基金配置是大類資產(chǎn)配置細分出來的概念，大類資產(chǎn)配置分為兩個基本概念：大類資產(chǎn)和配置。資產(chǎn)類型有很多，比如房產(chǎn)、現(xiàn)金、二級市場中的股票、債券、商品等。不同資產(chǎn)的風(fēng)險收益特征存在巨大差異，同時，它們之間也存在著不同程度的相關(guān)性。而配置則強調(diào)個別資產(chǎn)對投資組合的貢獻，不局限于個別資產(chǎn)風(fēng)險收益的討論，將重點放在個別資產(chǎn)對組合風(fēng)險收益的邊際影響，統(tǒng)籌組合內(nèi)各類資產(chǎn)的相關(guān)性，以使得整個投資組合的風(fēng)險收益達到最優(yōu)狀態(tài)。

同理，基金配置也是如此。因為基金也有各種類型，比如權(quán)益、債券、貨幣還有一些掛鉤商品和QDII，對不同類型的產(chǎn)品進行合理配置就需要廣大投資者深入研究。

個人投資者如何打造基金池？

1.投資者可利用“細分策略”。比如股票多頭策略可以分成主觀多頭和量化選股兩種策略，主觀多頭可以根據(jù)基金經(jīng)理風(fēng)格分成多個維度，量化選股也因為對標指數(shù)不同或者不對標相應(yīng)的指數(shù)，呈現(xiàn)有差異的風(fēng)險收益特征。做好細分策略劃分，并結(jié)合細分策略的差異性以及景氣度變化合理配置權(quán)重，能夠形成細分策略間的互補，平滑超額收益表現(xiàn)。

2.個人投資者相對比較喜歡主題賽道基金投資，但從基金組合配置而言更應(yīng)該注意均衡投資，組合配置。專業(yè)機構(gòu)FOF進行主題投資都有限度，一個主題通常不超過15%，有的順趨勢，有的講逆向，更多的是講究配置和綜合。

劉暢建議個人投資者可參考以下方法：

1.先分類。按照一定標準將基金分類，再將類型相似的基金進行業(yè)績、風(fēng)險等方面的橫向比較；

2.再評分。對基金和基金經(jīng)理的凈值曲線按照時間切片對業(yè)績、風(fēng)險、績效、穩(wěn)定性等進行多維度的評分，確?；鸾?jīng)理戰(zhàn)績經(jīng)過市場檢驗，經(jīng)驗豐富；

3.細研究。對基金業(yè)績和歷史持倉、交易特性進行分析，確定其業(yè)績來源，以及未來該盈利模式的持續(xù)性和可復(fù)制性；

4.多驗證。對基金經(jīng)理多方位了解，深入驗證投資邏輯、投資布局，確定其投資行為知行合一，過濾掉機會主義者；

5.總評估。對基金公司的價值觀文化、投研文化，管理層、投研團隊、基金經(jīng)理考核標準等充分評估，進行一票否決制。

如何“避坑”？

一要避免產(chǎn)品數(shù)量過多或過少，一般5只左右比較適中；

二要了解產(chǎn)品，逐漸熟悉產(chǎn)品，到掌握產(chǎn)品的“脾氣”，對于投顧或銀行經(jīng)理的推薦，要理性、謹慎地看待，多了解產(chǎn)品情況，最終自己判斷；

三是投資貴在堅持，避免淺嘗輒止和追漲殺跌，真正做到長期配置。

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