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基金鎖定期3年風險大嗎，基金鎖定期3年風險大嗎為什么？

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錢如故

基金鎖定期3年風險大嗎，基金鎖定期3年風險大嗎為什么？

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基金鎖定期3年風險大嗎，基金鎖定期3年風險大嗎為什么？

本文目錄
1、固定持有期
2、基金篩選
3、2020年成立的基金
4、成立1年成立的基金
5、備份幾只

【P1 固定持有期】

最近一兩年新發(fā)行基金有2個比較明顯得特點：

1、帶有“持有期”字樣的基金多了

2、能配置港股的基金多了…..

關于帶有“持有期”字樣的基金，從基金名字中就可以看出來，比如：

張坤的易方達優(yōu)質企業(yè)三年持有混合，該產品設置了3年持有期，每筆買入份額鎖定期為3年；蔡向陽的華夏睿陽一年持有混合，設置了1年持有期，每筆買入份額鎖定期為1年。

這類基金的好處是：解決基金賺錢，基民不賺錢的問題。

1、幫投資者克服“追漲殺跌”的人性弱點，鼓勵長期投資。

2、有利于基金經理在持有期內有效執(zhí)行中長期策略，避免短期流動性及市場波動干擾，提升博取收益的空間。

根據中國基金業(yè)協(xié)會，截止2018年底數據：

近15年股票型基金年化收益率可到14.10%，基金盈利投資者占比僅為36.50%。換句話說就是64.5%的基金投資者沒有盈利。

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【P2 基金篩選】

基金來源：

天天基金搜索“持有期”，在基金主題中查看：

1、排除定開的基金（下一篇文章單獨講）

2、排除C類基金

3、排除養(yǎng)老目標基金，比如華夏養(yǎng)老2045三年持有，匯添富養(yǎng)老2040五年持有，交銀安享穩(wěn)健養(yǎng)老一年，因為這類基金單獨講過了，后續(xù)復盤即可：

養(yǎng)老目標基金，可配置，有哪些？

4、排除1億以下的基金

5、扣除FOF基金，比如匯添富核心優(yōu)勢三個月混合FOF等，主要是性質不一樣

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【P3 2020年成立的基金】

分2020年成立的基金，還有成立1年以上的基金，主要該類固定持有期的基金，大多是最近幾年才成立的。

2020年成立以來，成立來收益20%以上的基金17只（說明收益是統(tǒng)計到截止12-9只的凈值收益）：

多是我們耳熟能詳的基金經理或者基金（含A的基金有對應的C類）

規(guī)模最大的是：睿遠均衡價值三年持有混合A，98.44億

其次是張坤易方達優(yōu)質企業(yè)三年持有混合，85.12億元

收益居前的是：李競東方紅啟東三年持有混合，2020/3/16成立來收益61.67%

如果說有員工持有：睿遠均衡價值三年持有混合A員工持有0.53%，嘉實瑞和兩年持有期混合0.40%

還有華夏基金蔡向陽的2只基金：興陽一年，睿陽一年。

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當然了，還有幾只知名基金經理管理的基金，20%以下。

比如程洲的國泰大制造兩年持有期混合，2020/5/29成立來14.76%

王克玉的泓德瑞興三年持有期混合，2020/7/14成立來12.45%

歸凱的嘉實遠見精選兩年持有期混合，2020/7/23成立來1.51%

勞杰男的匯添富開放視野中國優(yōu)勢六個月持有股票A，2020/7/22成立來6.87%。

【P4 成立1年以上的】

這里面排除了科創(chuàng)主題的基金和戰(zhàn)略配售基金。畢竟是單一主題的。

其他條件類似篩選，基本上下面的12只。

有4只都是2019年12月底成立的，是可以看出這類基金是近2年的興起的。

基金規(guī)模的話，明顯沒有今年成立的基金規(guī)模大。

收益居前的是：

鄔傳雁的泓德三年封閉豐澤混合，2019/3/28成立來101.31%

勞杰男的添富3年封閉研究優(yōu)選混合，2019/1/31成立來76.82，但是回撤要效率很多，-8.58%

謝治宇的興全社會價值三年持有混合2019/12/26，還是超越了前面的幾只基金。

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【P5 備份幾只】

這種主題基金篩選的話，大多是同類基金：收益，回撤，規(guī)模，年化等對比，圈定一部分基金做關注，然后再對圈定基金做對比進而優(yōu)選，包括基金經理，投資風格等，故如下備份基金僅供參考！

這批基金基本上都是2019年以來成立的，大多是3年持有期，還要增加判斷維度就是基金經理的穩(wěn)定性，基金公司的實力

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提示：投資有風險，文中涉及的股票，基金等，僅作為文章說明使用，不構成投資建議，僅供參考！

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