本期提問
什么是基金配售？基金配售退回來的錢怎么辦？
今年開年以來，新基金迎來爆發(fā)，市場上出現(xiàn)了多只“日光基”，而且大部分募集認(rèn)購金額超上限，觸發(fā)比例配售。
很多客戶不知道為何認(rèn)購新基金會有資金退回，也想了解退回的資金要如何處理。今天六六就和大家聊聊這個(gè)話題。
什么是比例配售？
基金比例配售是指投資者對該基金的認(rèn)購總資金超過基金公司限定發(fā)售規(guī)模時(shí)，基金公司為了公平起見，按照原定規(guī)模和募集總金額的比例分配，把基金發(fā)售給投資者。
觸發(fā)比例配售后，未確認(rèn)的認(rèn)購金額，就會原路退回給買基的客戶（回程到賬的時(shí)間以基金公司和銷售機(jī)構(gòu)的實(shí)操為準(zhǔn)）。
為什么要比例配售？
實(shí)行比例配售的根本原因，就是基金公司要控制基金的總規(guī)模。因?yàn)槭袌龅牧鲃?dòng)性、基金經(jīng)理的管理能力都是有限的，不能無限擴(kuò)張，把規(guī)模控制在合理的范圍內(nèi)，對于基金的長期穩(wěn)定運(yùn)作來說更加有利。
配售退還的資金如何處理？
以下3種處理方案：
方案一，購買同一投資經(jīng)理的老基金。投資者去認(rèn)購一個(gè)新基金產(chǎn)品，意味著認(rèn)同投資經(jīng)理的投資策略與理念，而且同一經(jīng)理管理的產(chǎn)品，差別一般不會特別大，所以新基金比例配售退回的資金，可以考慮配置同一投資經(jīng)理管理的已有的產(chǎn)品。
不過要注意的是，老基金相較于新基金而言倉位更高，彈性也會更大。
方案二，購買與新基金同類主題的產(chǎn)品。比如某位投資者這次認(rèn)購新基金是醫(yī)藥主題的，那么配售退還的資金如果還想投同一主題，也可以考慮配置一些過往業(yè)績優(yōu)秀的醫(yī)藥主題基金。
認(rèn)購新基金意味著我們認(rèn)可該產(chǎn)品的投資主題，配置業(yè)績優(yōu)秀的同類主題產(chǎn)品不失為一個(gè)合適的選擇。
方案三，考慮繼續(xù)購買新基金。如果投資者認(rèn)為目前個(gè)人賬戶倉位還有提升空間，但又擔(dān)心老基金產(chǎn)品短期波動(dòng)大，仍然可以嘗試?yán)^續(xù)認(rèn)購后面發(fā)行的新基金。
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