相信很多投資者在剛進入投資市場糾結(jié)投資哪只基金時,會想到查看基金的業(yè)績,但其實大部分投資者在看基金業(yè)績時,容易存在一些誤區(qū),那么,如何掌握看基金業(yè)績的正確姿勢?
1、了解基金總收益的構(gòu)成
基金總收益由資本回報率(因債券和股票等資產(chǎn)價格波動獲得的收益)和收入回報率(股票或債券的分紅派息收入)構(gòu)成,并考慮了基金紅利再投資收益。如果投資者沒有選擇紅利再投資,那么其獲得的收益率可能會低于基金公司公布的總回報率。
2、選擇合適的業(yè)績對照標準
在對比基金的業(yè)績之前,需要確認這些基金是否在同一分類中,不同分類的基金其風(fēng)險與收益特征并不一樣,因此不具有可比性,選擇指數(shù)作為業(yè)績參考基準是一種較為常見的評價基金業(yè)績的方法,但需要注意的是,需要挑選合適的指數(shù)來與基金做比較。
3、專注于基金長期和逐年的業(yè)績表現(xiàn)
基金的長期業(yè)績表現(xiàn)是衡量基金經(jīng)理專業(yè)程度的重要指標之一,因為在經(jīng)歷了多輪牛熊后,基金還能獲得較高的逐年和長期回報率,說明該基金經(jīng)得起市場的漲跌考驗,其投資能力與風(fēng)控能力獲得了良好的驗證,此外,投資者還應(yīng)當(dāng)檢查基金的逐年回報,觀察年度超額收益是否穩(wěn)定,避免短期業(yè)績的“光環(huán)效應(yīng)”。
總的來說,投資者在選擇基金時,需要掌握看基金業(yè)績的正確姿勢,而“鵬華智投”有專業(yè)的投顧團隊為投資者提供豐富的陪伴服務(wù),及時解答投資者的問題,力求為投資者帶來更專注、更專業(yè)、更有溫度、更貼近的服務(wù)。
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基金投資有風(fēng)險。在進行投資前請參閱相關(guān)基金的《基金合同》、《招募說明書》等法律文件。了解基金的風(fēng)險收益特征,并判斷基金是否與投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡職的原則管理和運用基金資產(chǎn),但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?;鹜顿Y需謹慎。
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