如何選擇股票基金，如何選擇股票基金進(jìn)行投資？

我們上周做了《選基金之評(píng)級(jí)攻略》，有小伙伴說(shuō)，我就喜歡通過(guò)業(yè)績(jī)排名簡(jiǎn)單粗暴地選基金，你能不能給我一些捷徑呢？

今天小李灰刀告訴你自己獨(dú)創(chuàng)的選基心法，幫你快速?gòu)亩唐跇I(yè)績(jī)最好的基金里選出靠譜的產(chǎn)品。方法很簡(jiǎn)單，就是通過(guò)短期業(yè)績(jī)排行榜拉出業(yè)績(jī)居前的產(chǎn)品，然后通過(guò)規(guī)模、中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)和濟(jì)安金信基金評(píng)級(jí)結(jié)果四步搞定，這樣既做到兼顧短期業(yè)績(jī)又通過(guò)靠譜的基金評(píng)級(jí)避免踩坑的悲劇。

第一步，刷業(yè)績(jī)排行榜，如果今年時(shí)間過(guò)半就選今年以來(lái)業(yè)績(jī)排名，如果沒(méi)過(guò)半就選一年以來(lái)業(yè)績(jī)排名。這個(gè)選擇功能在很多專業(yè)基金網(wǎng)站都有。我們以股票型基金為例，解剖一只麻雀。

首先我們把今年以來(lái)股票型基金業(yè)績(jī)超過(guò)3%的排行拉一個(gè)名單。我們一只一只分析。

小李灰刀的第一個(gè)選擇條件是規(guī)模，一般而言業(yè)績(jī)居前的規(guī)模越大越好，如果連一個(gè)億都不到，這樣的產(chǎn)品先規(guī)避。原因很簡(jiǎn)單，你愿意把自己的真金白銀交給一個(gè)沒(méi)管過(guò)大資金的基金經(jīng)理嗎？

規(guī)模是硬條件，如果規(guī)模太小，即使業(yè)績(jī)?cè)俸枚疾豢紤]。

我們開始刷榜選基。

今年以來(lái)股票型基金業(yè)績(jī)最猛的是英大國(guó)企改革主題股票(001678)，截止9月2日，收益率30.17%。截至2022-06-30，英大國(guó)企改革主題股票，期末凈資產(chǎn)0.81億元，比上期增加10.78%。一年來(lái)規(guī)模一只不到1億。好，可以PASS掉了。

第二名，國(guó)金量化多因子 (006195)，截止9月2日今年以來(lái)收益率為17.09%。截至2022-06-30，國(guó)金量化多因子期末凈資產(chǎn)0.42億元，比上期增加378.00%。一年來(lái)規(guī)模一只不到1億。好，可以PASS掉了。

第三名和第四名是中銀證券優(yōu)勢(shì)制造股票A和中銀證券優(yōu)勢(shì)制造股票C，今年以來(lái)業(yè)績(jī)都超過(guò)了11%，可以視為同一只產(chǎn)品。截至2022-06-30，中銀證券優(yōu)勢(shì)制造股票A，期末凈資產(chǎn)1.16億元，比上期減少2.26%。規(guī)模超過(guò)了1億，而近一年來(lái)業(yè)績(jī)是負(fù)的。根據(jù)濟(jì)安金信評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)，中銀證券優(yōu)勢(shì)制造股票A股票型歷史業(yè)績(jī)未滿三年，暫無(wú)評(píng)級(jí)結(jié)論。中銀國(guó)際證券股份有限公司管理股票型基金的經(jīng)驗(yàn)還不足三年，暫無(wú)評(píng)級(jí)結(jié)論。這個(gè)也不是小李灰刀的菜。

建信潛力新藍(lán)籌股票A（000756），今年以來(lái)收益率為8.41%，規(guī)模為16.43億元。再看濟(jì)安金信基金評(píng)價(jià)中心的評(píng)價(jià)：建信潛力新藍(lán)籌股票A在353只業(yè)績(jī)滿三年的股票型基金中，濟(jì)安評(píng)級(jí)為★★★★★，整體表現(xiàn)優(yōu)秀，其中，盈利能力優(yōu)秀，抗風(fēng)險(xiǎn)能力優(yōu)秀，選股能力良好。

建信基金管理有限責(zé)任公司在73個(gè)有三年股票型基金管理經(jīng)驗(yàn)的基金公司中，濟(jì)安評(píng)級(jí)為★★★★★，整體表現(xiàn)優(yōu)秀，其中，盈利能力良好，抗風(fēng)險(xiǎn)能力優(yōu)秀，規(guī)模適度性優(yōu)秀。

選基金肯定要結(jié)合中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)，濟(jì)安金信基金評(píng)價(jià)中心數(shù)據(jù)顯示：

近期排名：8月份，建信新藍(lán)籌A排名為42/809。

短期排名：2季度，建信新藍(lán)籌A排名為70/773，相比1季度排名有所上升

中期排名：今年建信新藍(lán)籌A的階段收益率為55.03%，年度排名為8/540，處于行業(yè)上游水平。

長(zhǎng)期排名：2019年8月到今年8月的三年中，建信新藍(lán)籌A階段收益率為200.22%，在同期的362只股票型基金中排名為16，處于行業(yè)的上游水平。

結(jié)論很簡(jiǎn)單靠譜。

招商專精特新股票A（014185）今年以來(lái)業(yè)績(jī)?yōu)?.54%，4.99億元。再看濟(jì)安金信基金評(píng)價(jià)中心的評(píng)級(jí)：招商專精特新股票A股票型歷史業(yè)績(jī)未滿三年，暫無(wú)評(píng)級(jí)結(jié)論。因?yàn)槭墙衲?2月7日成立的產(chǎn)品，成立時(shí)間不足3年?？梢岳^續(xù)觀察。

建信中小盤先鋒股票A（000729），今年以來(lái)收益率為4.99%，最新管理規(guī)模為29.32億元。

再看濟(jì)安金信的評(píng)級(jí)和中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)：建信中小盤先鋒股票A在353只業(yè)績(jī)滿三年的股票型基金中，濟(jì)安評(píng)級(jí)為★★★★★，整體表現(xiàn)優(yōu)秀，其中，盈利能力優(yōu)秀，抗風(fēng)險(xiǎn)能力優(yōu)秀。

近期排名：8月份，建信中小盤A排名為70/809。

短期排名：2季度，建信中小盤A排名為129/773，相比1季度排名基本持平。

中期排名：今年建信中小盤A的階段收益率為67.26%，年度排名為2/540，處于行業(yè)上游水平。

長(zhǎng)期排名：2019年8月到今年8月的三年中，建信中小盤A階段收益率為241.35%，在同期的362只股票型基金中排名為3，處于行業(yè)的上游水平。

用數(shù)據(jù)說(shuō)話，答案自明。

招商專精特新股票C（014186）和招商專精特新股票A（014185）視同一個(gè)產(chǎn)品，繼續(xù)觀察。

建信中小盤先鋒股票C（013919）與建信中小盤先鋒股票A（000729）視同為同一產(chǎn)品，在管規(guī)模為12.05億元。

招商量化精選股票A（001917）和招商量化精選股票C（007950）招商量化精選股票C可以視為同一產(chǎn)品，今年以來(lái)業(yè)績(jī)都不錯(cuò)，可惜股票型歷史業(yè)績(jī)未滿三年，濟(jì)安金信暫無(wú)評(píng)級(jí)結(jié)論。

經(jīng)理評(píng)級(jí)王平在任期滿三年的162位股票型基金經(jīng)理中，濟(jì)安評(píng)級(jí)為★★★★，整體表現(xiàn)良好。

招商基金管理有限公司在73個(gè)有三年股票型基金管理經(jīng)驗(yàn)的基金公司中，濟(jì)安評(píng)級(jí)為★★★★，整體表現(xiàn)良好，其中，盈利能力一般，抗風(fēng)險(xiǎn)能力一般，規(guī)模適度性優(yōu)秀，比較基準(zhǔn)偏離一般，選股能力一般。和招商專精特新股票A（014185）一樣不錯(cuò)的基金和不錯(cuò)的產(chǎn)品繼續(xù)觀察。

華夏智勝先鋒股票(LOF)A（501219）今年以來(lái)業(yè)績(jī)?yōu)?.43%，在管規(guī)模為1.86億元。華夏智勝先鋒股票(LOF)C（014198）可以視為同一只基金，在管規(guī)模為1.19億元。濟(jì)安金信基金評(píng)價(jià)中心數(shù)據(jù)顯示，兩只產(chǎn)品業(yè)績(jī)未滿三年，暫無(wú)評(píng)級(jí)結(jié)論?；鸾?jīng)理孫蒙連續(xù)管理股票型基金未滿三年，暫無(wú)評(píng)級(jí)結(jié)論。公司評(píng)級(jí)華夏基金管理有限公司在73個(gè)有三年股票型基金管理經(jīng)驗(yàn)的基金公司中，濟(jì)安評(píng)級(jí)為★★★★★，整體表現(xiàn)優(yōu)秀。是優(yōu)秀基金公司的新基金經(jīng)理的新產(chǎn)品，值得繼續(xù)關(guān)注。

基金到底怎么選？

很多投資者會(huì)看短期業(yè)績(jī)，錯(cuò)！

小時(shí)胖不算胖，看短期業(yè)績(jī)很容易踩坑；

要結(jié)合中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)和規(guī)模，要看公司這個(gè)產(chǎn)品線整體評(píng)級(jí)是否優(yōu)秀。

更不可盲從客戶經(jīng)理的建議，因?yàn)閷?duì)銷售機(jī)構(gòu)而言，肯定是銷售費(fèi)用最大化才是王道，優(yōu)秀的基金未必是客戶經(jīng)理最愿意推薦的；也不能用基金經(jīng)理的名氣簡(jiǎn)單判斷，如過(guò)現(xiàn)在很多基金經(jīng)理一托多，你買的就一定是他業(yè)績(jī)最好的那只嗎？未必。

投資者選基金首選的應(yīng)該是產(chǎn)品線，確定好產(chǎn)品線后再?gòu)闹刑暨x優(yōu)秀的基金公司的產(chǎn)品線的5星評(píng)級(jí)產(chǎn)品，這樣就可以優(yōu)中選優(yōu)。

最關(guān)鍵的一點(diǎn)是，選基金不但要結(jié)合短中長(zhǎng)業(yè)績(jī)綜合分析，還一定要看基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的專業(yè)建議，這是機(jī)構(gòu)投資者都依靠的工具，在刀光劍影的投資市場(chǎng)，普通投資者不能放著專業(yè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的高級(jí)武器不用，拿燒火棍上戰(zhàn)場(chǎng)，對(duì)吧？

一家基金公司的產(chǎn)品線評(píng)級(jí)是該公司中期投資實(shí)力的重要標(biāo)志，也是投資者投資該類產(chǎn)品的重要參考。而各個(gè)產(chǎn)品線評(píng)價(jià)的總體評(píng)級(jí)則是一家基金公司投資管理能力的綜合客觀科學(xué)評(píng)價(jià)。

簡(jiǎn)而言之，一家基金公司的5星產(chǎn)品線越多說(shuō)明該公司投資管理能力越強(qiáng)，3星以下的產(chǎn)品線越少說(shuō)明該公司投資短板越少。產(chǎn)品線的五星評(píng)價(jià)有點(diǎn)像上市公司財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)的五星戰(zhàn)士。

濟(jì)安金信基金評(píng)價(jià)中心對(duì)基金公司旗下?lián)碛袧M一年的貨幣型基金或滿三年的純債型、一級(jí)債型、二級(jí)債型、 股票型、混合型、指數(shù)型、QDII 基金、基金中基金（FOF）的星級(jí)評(píng)價(jià)是投資者選擇基金產(chǎn)品線的一個(gè)重要前提。

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