在平時(shí)，我們總會有去存錢的時(shí)候，如果一次性在銀行里存進(jìn)10萬元，銀行會詢問該資金的來源嗎?那么就一起去找找答案吧。
去銀行存10萬還問資金來源嗎
1、倘若用戶去銀行存款的金額在5萬人民幣以下的，那么只要用戶的工作情況和基本收入相匹配的話，是不需要特別說明這筆資金的來源的;
2、倘若用戶的存款資金達(dá)到5萬人民幣以上的，那么就需要和銀行工作人員詳細(xì)說明資金的具體來源以及未來去向，因?yàn)殂y行要對這筆資金進(jìn)行一個(gè)備案，確認(rèn)用戶的資金是合法取得的;
3、倘若用戶的賬戶發(fā)生了大額交易，并且經(jīng)常出現(xiàn)大筆的現(xiàn)金存款、大額轉(zhuǎn)賬匯款等等，那么用戶也是要跟銀行工作人員說明情況的。
當(dāng)然，若儲戶覺得比較麻煩，也可以選擇通過ATM機(jī)分批次存款，不過，ATM機(jī)存取款是有限額的，一旦超過限制，當(dāng)天無法存款。
為何大額存款要說明來源
由于國家正在大力的開展斷卡行動，反洗黑錢活動，所以各大銀行也紛紛配合響應(yīng)這一號召，對于一些超大額存款，銀行都會要求用戶親自前往銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)說清楚這筆存款資金的來源，用于何處。用戶說的越詳細(xì)越好，因?yàn)檫@樣會讓銀行更加相信用戶是通過正規(guī)渠道，通過個(gè)人辛勤勞動合法所得。這年頭，銀行對于用戶的賬戶管控越來越嚴(yán)格了，尤其是長期有大筆進(jìn)賬的用戶需要引起注意了，如果轉(zhuǎn)賬匯款太過頻繁了，是會被銀行系統(tǒng)風(fēng)控的，如果銀行卡被風(fēng)控了，是很麻煩的。
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