聽(tīng)隔壁老王說(shuō)基金賺錢(qián)，立馬回家下載個(gè)app，或者直接就余額寶上準(zhǔn)備開(kāi)工了。買(mǎi)哪只？app首頁(yè)就有冠軍基、排名榜??！一頓操作猛如虎，虧得只剩兩塊五。。扎心了老鐵。。
不是說(shuō)好的熱銷(xiāo)榜，排行老大嘛？App眼見(jiàn)為實(shí)沒(méi)錯(cuò)，但你不知道的是基金業(yè)還流傳著一個(gè)“冠軍魔咒”：前一年度業(yè)績(jī)排名靠前的基金，在次年往往很拉垮（圖一）。
同時(shí)，更多的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示：有不少上一年變現(xiàn)不怎么樣的基金下一年又還不錯(cuò)。
懵? ? 了，到底怎么弄？
OK，假定每年都買(mǎi)入上一年度的冠軍基金和墊底基金，我們來(lái)看看10年之后各自表現(xiàn)如何。
根據(jù)wind數(shù)據(jù)，找出2010~2019年普通股票型基金的冠軍基金和墊底基金，分別在2011年到2020年初買(mǎi)入，每年進(jìn)行一次輪換，例如在2011年初買(mǎi)入2010年的冠軍基金，在2012年初賣(mài)出，然后買(mǎi)入2011年的冠軍基金，依次滾動(dòng)10年。
把歷年的結(jié)果統(tǒng)計(jì)做成圖表(圖二），可以發(fā)現(xiàn)：
1、10年之后兩個(gè)策略的累計(jì)收益率相差無(wú)幾；
2、兩種策略的最終收益率，遠(yuǎn)低于市場(chǎng)平均水平，都難以稱得上成功的策略。
成為某一年度的冠軍基金和墊底基金，大概率是因?yàn)榛鸨旧淼娘L(fēng)格行業(yè)配置集中化，踩到市場(chǎng)春風(fēng)時(shí)就是冠軍，逆風(fēng)時(shí)就成了墊底基金。市場(chǎng)風(fēng)格千變?nèi)f化，沒(méi)有人能捕捉每一次春風(fēng)。
這就回到開(kāi)頭說(shuō)到的，見(jiàn)到app首頁(yè)火爆熱辣的營(yíng)銷(xiāo)頁(yè)面得仔細(xì)掂量一把。過(guò)去短期的業(yè)績(jī)表現(xiàn)只是結(jié)果，這些結(jié)果的成因才是我們需要去關(guān)注的對(duì)象。
對(duì)于主動(dòng)型基金，基金經(jīng)理是靈魂?；鸾?jīng)理的能力，意愿和投資觀才是決定未來(lái)基金表現(xiàn)的關(guān)鍵因素。
如果沒(méi)有能力去選擇基金經(jīng)理的話，那我們可以被動(dòng)投資，也就是投資指數(shù)基金，比如滬深300、中證500、標(biāo)普500、納斯達(dá)克100等寬基指數(shù)，或其他行業(yè)指數(shù)如消費(fèi)、軍工等。
不管是選擇主動(dòng)投資還是被動(dòng)投資，都需記住三條鐵律：盡早投資、長(zhǎng)期投資、分散投資。
好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛(ài)雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來(lái)吧！
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