一、了解投資基金
在購買投資基金之前，首先需要了解什么是投資基金以及它的基本特點(diǎn)。投資基金是由一些專業(yè)團(tuán)隊(duì)管理的，由多種金融資產(chǎn)組成的投資組合。投資者通過購買投資基金的份額，就能夠間接持有這些投資組合中的資產(chǎn)，并與其他投資者共同分享基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)。投資基金的種類繁多，包括股票基金、債券基金、混合基金等。
二、選擇適合的投資基金
在購買投資基金之前，投資者需要根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)以及投資期限等因素，選擇適合自己的投資基金。股票基金適合風(fēng)險(xiǎn)偏好較高的投資者，債券基金則適合風(fēng)險(xiǎn)偏好較低的投資者。混合基金則是股票和債券的結(jié)合，適合風(fēng)險(xiǎn)偏好適中的投資者。
三、找到合適的投資基金銷售機(jī)構(gòu)
購買投資基金需要通過投資基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行，包括證券公司、基金管理公司、銀行等。在選擇銷售機(jī)構(gòu)時(shí)，需要考慮其信譽(yù)度、費(fèi)用收取方式以及為投資者提供的服務(wù)質(zhì)量等因素。投資者可以通過比較不同的銷售機(jī)構(gòu)，選擇一個(gè)提供較低費(fèi)用和良好服務(wù)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行購買。
四、了解投資基金的費(fèi)用
購買投資基金需要支付一些費(fèi)用，包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等。這些費(fèi)用會(huì)對投資回報(bào)產(chǎn)生一定影響，因此投資者在購買前需要了解清楚相關(guān)費(fèi)用，并加以考慮。
五、填寫申購表并購買基金
當(dāng)選擇了適合自己的基金產(chǎn)品后，投資者需要填寫基金申購表，并提供一些個(gè)人身份證明和資金證明文件。這些文件通常包括身份證、銀行卡等。填寫時(shí)需要仔細(xì)核對自己的信息，確保準(zhǔn)確無誤。
六、持續(xù)監(jiān)控和調(diào)整投資組合
購買基金后，并不意味著投資者的工作就結(jié)束了。投資者需要持續(xù)監(jiān)控基金的表現(xiàn)，并根據(jù)市場變化和個(gè)人需求進(jìn)行調(diào)整。如果發(fā)現(xiàn)基金的表現(xiàn)不如預(yù)期，投資者有權(quán)利出售基金份額。
總結(jié)起來，投資基金的購買過程并不復(fù)雜，但需要投資者做好充分的準(zhǔn)備和了解。選擇適合自己的基金、選擇信譽(yù)度較高的銷售機(jī)構(gòu)以及持續(xù)監(jiān)控和調(diào)整投資組合，是成功購買投資基金的關(guān)鍵要素。希望本文的介紹能夠幫助您更好地購買投資基金，為您的投資之路增添一把利器。
]]>在投資領(lǐng)域，基金是一種廣泛使用的金融工具，它由多個(gè)投資者集資形成，由專業(yè)的基金經(jīng)理進(jìn)行管理和投資。基金的交易可以分為場內(nèi)交易和場外交易兩種方式，它們各自有不同的特點(diǎn)和優(yōu)勢。
1. 場內(nèi)交易
場內(nèi)交易指基金在交易所上市交易，投資者可以通過證券賬戶在交易所買賣基金份額。場內(nèi)交易一般采用實(shí)時(shí)報(bào)價(jià)的方式，基金的凈值實(shí)時(shí)公布，并且可以根據(jù)市場行情進(jìn)行快速買賣。相對于場外交易，場內(nèi)交易具有以下優(yōu)勢：
- 交易靈活性高：場內(nèi)交易可以在交易所的開市時(shí)間內(nèi)進(jìn)行，投資者可以根據(jù)市場波動(dòng)靈活地買入或賣出基金份額，實(shí)時(shí)調(diào)整自己的投資策略；
- 透明度高：場內(nèi)交易的基金凈值實(shí)時(shí)公布，投資者可以清晰地了解基金的估值情況，并作出相應(yīng)的決策；
- 交易成本較低：場內(nèi)交易通常有較低的交易費(fèi)用，交易時(shí)無需支付申購費(fèi)和贖回費(fèi)，可以減少投資成本。
2. 場外交易
場外交易指基金在銷售機(jī)構(gòu)處買賣，投資者可以通過銀行、證券公司等銷售機(jī)構(gòu)購買基金份額。場外交易一般采用申購和贖回的方式，投資者根據(jù)基金的凈值進(jìn)行申購或贖回操作。相對于場內(nèi)交易，場外交易具有以下特點(diǎn)：
- 交易時(shí)間靈活：場外交易不受交易所時(shí)間限制，投資者可以在工作日的任意時(shí)間進(jìn)行基金的申購和贖回；
- 申購金額靈活：場外交易沒有最低投資金額的限制，投資者可以根據(jù)自己的需求和資金狀況選擇適合的投資金額；
- 信托性較強(qiáng)：場外交易涉及基金銷售機(jī)構(gòu)，投資者需要信任銷售機(jī)構(gòu)的信用和良好的服務(wù)質(zhì)量。
3. 場內(nèi)交易與場外交易的區(qū)別
基金的場內(nèi)交易和場外交易在交易方式、交易時(shí)間和交易成本等方面存在一些區(qū)別：
- 交易方式：場內(nèi)交易通過證券賬戶直接在交易所進(jìn)行買賣，而場外交易需要通過銷售機(jī)構(gòu)購買基金份額；
- 交易時(shí)間：場內(nèi)交易受交易所開市時(shí)間限制，只能在交易所的開市時(shí)間進(jìn)行，而場外交易可以在工作日的任意時(shí)間進(jìn)行；
- 交易成本：場內(nèi)交易交易費(fèi)用較低，而場外交易可能涉及銷售服務(wù)費(fèi)等額外費(fèi)用。
4. 如何選擇場內(nèi)或場外交易
在選擇場內(nèi)或場外交易時(shí)，投資者應(yīng)根據(jù)自身的需求和投資目標(biāo)進(jìn)行權(quán)衡。
- 如果投資者追求交易的靈活性和實(shí)時(shí)性，并且對交易成本較為敏感，可以選擇場內(nèi)交易；
- 如果投資者對交易時(shí)間相對靈活，并且信任銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量，可以選擇場外交易。
綜上所述，基金的場內(nèi)和場外交易分別具有各自的特點(diǎn)和優(yōu)勢，投資者可以根據(jù)自身的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇適合的交易方式。
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隨著人們收入水平的提高和對財(cái)富管理意識的增強(qiáng)，越來越多的人開始選擇基金投資。而基金投資的最大優(yōu)勢之一就是其流動(dòng)性強(qiáng)，可以“隨時(shí)買隨時(shí)賣”。基金也分為長期和短期，其中短期基金是指持有時(shí)間較短的基金。接下來，我們就來了解一下基金短期究竟是多長時(shí)間，以及基金短期交易時(shí)間規(guī)定是怎樣的。
一、基金短期是多長時(shí)間？
基金短期的定義并沒有一個(gè)嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)，通常而言，持有時(shí)間在半年到一年以內(nèi)的基金被稱為短期基金。但是，由于基金的不同類型、不同品種、不同投資策略等等原因，其短期性質(zhì)的判斷標(biāo)準(zhǔn)也有差異。至于基金的長期持有時(shí)間則是一年以上。
二、基金短期交易時(shí)間規(guī)定是怎樣的？
基金交易時(shí)間是指投資人可以在哪些時(shí)間段內(nèi)進(jìn)行基金交易買賣操作的規(guī)定。要了解基金的交易時(shí)間規(guī)定，我們需要了解以下兩種交易方式：
1、場內(nèi)交易：場內(nèi)交易是指在股票交易市場上直接進(jìn)行基金交易，買入和賣出基金份額的價(jià)格按照市場行情而確立。場內(nèi)交易的交易時(shí)間為交易所正常開市時(shí)間，通常包括上午、下午兩個(gè)交易時(shí)段。
2、場外交易：場外交易是指在基金管理公司指定的營業(yè)部、銀行網(wǎng)點(diǎn)等指定銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易。場外交易的交易時(shí)間比場內(nèi)交易時(shí)間更加靈活，而且不受當(dāng)日交易所收盤時(shí)間限制。
由此可知，基金短期交易的時(shí)間也就是以上兩種交易方式中規(guī)定的交易時(shí)間。具體而言，購買或贖回基金份額的交易時(shí)間和場內(nèi)交易時(shí)間一致，即在交易日的上午9:30至11:30和下午1:00至3:00期間。當(dāng)然，對于場外交易而言，交易時(shí)間則由基金管理公司和銷售機(jī)構(gòu)自主確定，通常會(huì)酌情延長交易時(shí)間，但是不超過當(dāng)日的15:00。
綜上所述，基金短期的持有時(shí)間不是一個(gè)絕對的標(biāo)準(zhǔn)，而是基于實(shí)際情況而定的，因此投資人在選擇基金時(shí)需根據(jù)自身的需要和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行甄選。同時(shí)，基金交易時(shí)間因交易方式和基金公司、銷售機(jī)構(gòu)而異，所以投資者在購買或者贖回基金時(shí)，需要根據(jù)具體情況選擇適合自己的交易方式和時(shí)間。
總之，投資基金短期需要掌握一些基本知識和規(guī)定，才能更好地避免風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)收益。希望通過本文的介紹，不僅可以解答讀者們的疑惑，更可以讓大家更加理性地對待基金投資。
]]>為了給投資者提供更好的服務(wù)，東海基金管理有限責(zé)任公司（以下簡稱“本公司”）根據(jù)旗下相關(guān)基金基金合同、招募說明書的有關(guān)規(guī)定，決定自今年11月10日起對旗下部分基金申購、贖回及定投的最低數(shù)額限制進(jìn)行調(diào)整。具體內(nèi)容如下：
一、 適用基金
二、調(diào)整內(nèi)容
1、 自今年11月10日起，投資者通過銷售機(jī)構(gòu)申購東海美麗中國靈活配置混合型證券投資基金、東海中證社會(huì)發(fā)展安全產(chǎn)業(yè)主題指數(shù)型證券投資基金、東海祥龍靈活配置混合型證券投資基金（LOF）時(shí)，單筆最低申購金額調(diào)整為1元，即首次申購的最低金額為1元，追加申購最低金額為1元。各銷售機(jī)構(gòu)在不低于上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)自己的情況調(diào)整首次最低申購金額和最低追加申購金額限制，投資人在銷售機(jī)構(gòu)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，需遵循銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)約定。
2、 自今年11月10日起，東海美麗中國靈活配置混合型證券投資基金、東海中證社會(huì)發(fā)展安全產(chǎn)業(yè)主題指數(shù)型證券投資基金、東海祥龍靈活配置混合型證券投資基金（LOF）單筆最低贖回份額的數(shù)量限制調(diào)整為1份，投資者全額贖回時(shí)不受上述限制。各銷售機(jī)構(gòu)在不低于上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)情況調(diào)整單筆最低贖回份額，投資者在銷售機(jī)構(gòu)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，需遵循銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)約定。
3、 自今年11月10日起，投資者通過銷售機(jī)構(gòu)定投上述基金時(shí)，定投最低申購金額為1元。各銷售機(jī)構(gòu)在不低于上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)自己的情況調(diào)整定投申購金額限制，投資人在銷售機(jī)構(gòu)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，需遵循銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)約定。
4、其中，東海祥龍靈活配置混合型證券投資基金（LOF）場內(nèi)基金份額不受上述調(diào)整限制。
三、其他需要提示的事項(xiàng)
1、上述基金招募說明書的相關(guān)內(nèi)容，本公司將在各基金的招募說明書更新中作相應(yīng)調(diào)整。
2、如適用基金開通證券交易所場內(nèi)申購，場內(nèi)申購數(shù)額限制需同時(shí)遵守登記機(jī)構(gòu)和交易所的相關(guān)規(guī)定。
3、投資者通過本公司直銷柜臺(tái)首次申購的最低金額暫不調(diào)整。 3、若申購基金有大額申購限制或暫停申購的，則需遵循相關(guān)大額申購限制或暫停申購的約定。
4、投資者可以撥打本公司客戶服務(wù)熱線40095 95531，或登陸本公司網(wǎng)站www.donghaifunds.com獲取相關(guān)信息。
風(fēng)險(xiǎn)提示：本公司承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者投資于本公司旗下基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀基金的基金合同和招募說明書（更新）。敬請投資者關(guān)注投資風(fēng)險(xiǎn)。
本公告的解釋權(quán)歸本公司所有。
特此公告。
東海基金管理有限責(zé)任公司
今年11月8日
]]>“我上周四贖回了長城行業(yè)輪動(dòng)基金，都周二了為什么還沒有到賬？”
“同一只基金，我在A銀行贖回只要三天就拿到錢了，為什么換成B銀行，就變成五天了？”在我公司的客服熱線中，經(jīng)常碰到投資者提出這樣的疑問。 為什么基金的贖回款這么久還沒到賬？
同一只基金、通過不同銷售機(jī)構(gòu)（銀行、券商）贖回，贖回款到賬時(shí)間為什么會(huì)不同呢？
混合型基金贖回款的劃撥由幾個(gè)環(huán)節(jié)組成：
第一步，投資者提出申請：投資者如果在某個(gè)工作日（假設(shè)為T日）提出贖回基金的申請，那么銷售機(jī)構(gòu)會(huì)在收市后，將申請?zhí)峤唤o基金公司。
第二步，基金管理公司計(jì)算基金份額凈值（即投資者每份基金的贖回價(jià)格）：基金管理公司在當(dāng)日（T日）收市后，計(jì)算出當(dāng)天股票和其他資產(chǎn)的市值，然后根據(jù)當(dāng)日基金的保有份額，與基金托管行核對無誤后，計(jì)算出基金的份額凈值，即申請贖回的投資者每一份基金的贖回價(jià)格。
第三步，資金劃轉(zhuǎn)。這一步又分為三個(gè)環(huán)節(jié)：
1、托管行劃給基金公司：托管行在T+3日將贖回資金劃給基金公司清算賬戶。
2、基金公司劃給銷售機(jī)構(gòu)：基金公司收到贖回資金后，當(dāng)日將資金劃給銷售機(jī)構(gòu)的總清算賬戶。
3、銷售機(jī)構(gòu)劃給客戶：銷售機(jī)構(gòu)收到基金公司的總贖回款后，要進(jìn)行資金清算，有些銷售機(jī)構(gòu)在T+3日晚上，有些在T+4日或T+5將資金最終劃進(jìn)每個(gè)投資者的個(gè)人賬戶。資金的到賬時(shí)間主要取決于銷售機(jī)構(gòu)的資金清算時(shí)間。
實(shí)際上，為減小變現(xiàn)對留存客戶的影響，基金的贖回款均是T+3日從基金資產(chǎn)劃給銷售機(jī)構(gòu)的總清算賬戶。由于各銷售機(jī)構(gòu)的清算規(guī)定不同，所以贖回款最終到投資者賬戶的時(shí)間會(huì)有所差異。一般而言，贖回款會(huì)在4到5個(gè)工作日到賬。需要注意的是，T日指的是在當(dāng)個(gè)工作日15點(diǎn)前。如果超過了15點(diǎn)就要當(dāng)作第二個(gè)工作日的申請來處理。相應(yīng)地，資金到賬的時(shí)間也會(huì)向后挪一個(gè)工作日。此外，贖回到賬的時(shí)間是按照工作日來計(jì)算，如果遇到節(jié)假日等非工作日時(shí)間，資金到賬時(shí)間也會(huì)順延。
長城基金旗下基金贖回到賬時(shí)間
為更好地滿足投資者的理財(cái)需求，民生加銀基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”）決定自今年10月18日起，調(diào)整本公司旗下部分基金每筆申購最低金額、每筆最低贖回份額及最低持有份額余額，現(xiàn)將相關(guān)事項(xiàng)公告如下：
一、 適用基金
二、調(diào)整方案
1、本公司旗下上述指定基金在銷售機(jī)構(gòu)首次申購的單筆最低金額調(diào)整為人民幣1元，追加申購的單筆最低金額調(diào)整為人民幣1元。
2、本公司旗下上述指定基金的每筆最低贖回份額及最低持有份額余額調(diào)整為1份，即投資者可將其全部或部分基金份額贖回，每筆贖回的最低份額為1份；投資者當(dāng)日持有份額減少導(dǎo)致在銷售機(jī)構(gòu)同一交易賬戶保留的基金份額不足1份的，注冊登記機(jī)構(gòu)有權(quán)將全部剩余份額自動(dòng)贖回。
三、其他需要注意的事項(xiàng)
1、本公司各基金銷售機(jī)構(gòu)有不同規(guī)定的，投資者在該銷售機(jī)構(gòu)辦理上述業(yè)務(wù)時(shí)，需同時(shí)遵循銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定。
2、本次調(diào)整方案所涉及的招募說明書相關(guān)內(nèi)容，將在招募說明書更新時(shí)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。
3、本公告涉及上述業(yè)務(wù)的最終解釋權(quán)歸本公司。
4、投資者可通過以下途徑了解或咨詢詳情：
1）本公司網(wǎng)站:http://www.msjyfund.com.cn
2）客戶服務(wù)電話:400-8888-388（免長話費(fèi)）
3）客戶服務(wù)郵箱:[email protected]
5、風(fēng)險(xiǎn)提示：基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資者投資于各基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀各基金的基金合同和招募說明書等資料，了解所投資基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身情況購買與本人風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品。敬請投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。
特此公告。
民生加銀基金管理有限公司
今年10月16日
]]>公告送出日期：今年12月1日
1. 公告基本信息
2. 申購、贖回及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間
投資人在開放期內(nèi)的每個(gè)開放日辦理基金份額的申購和贖回，開放日的具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場，證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
3. 日常申購業(yè)務(wù)
3.1 申購金額限制
1、基金管理人規(guī)定，投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購，單個(gè)基金賬戶單筆最低申購金額起點(diǎn)為人民幣1元（含申購費(fèi)），追加申購的最低金額為單筆人民幣1元（含申購費(fèi)）。基金管理人直銷網(wǎng)點(diǎn)接受首次申購申請的最低金額為單筆人民幣50,000元（含申購費(fèi)），追加申購的最低金額為單筆人民幣20,000元（含申購費(fèi)）。通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理基金申購業(yè)務(wù)的不受直銷網(wǎng)點(diǎn)單筆申購最低金額的限制，首次單筆最低申購金額為人民幣1元（含申購費(fèi)），追加申購的單筆最低申購金額為人民幣1元（含申購費(fèi)）。基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對申購的金額限制，基金管理人必須依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
2、投資者當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額時(shí)，不受最低申購金額的限制。
3、本基金目前對單個(gè)投資人累計(jì)持有份額不設(shè)上限限制，但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的20%（在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過20%的除外）。基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資者累計(jì)持有的基金份額數(shù)量限制，具體規(guī)定見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3.2 申購費(fèi)率
本基金A類基金份額在申購時(shí)收取申購費(fèi)用，C類基金份額不收取申購費(fèi)用，但從該類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)。
本基金A 類基金份額對申購設(shè)置級差費(fèi)率。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。
本基金A 類基金份額的申購費(fèi)率結(jié)構(gòu)表：
表2：本基金A 類基金份額的申購費(fèi)率
本基金A類基金份額的申購費(fèi)用由投資人承擔(dān)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金財(cái)產(chǎn)。
3.3 其他與申購相關(guān)的事項(xiàng)
1、基金管理人可以在《基金合同》約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下，且對基金份額持有人無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，根據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)劃，定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費(fèi)率和基金贖回費(fèi)率。
3、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定，具體見基金管理人屆時(shí)的相關(guān)公告。
4、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的某一類或多份額申購申請：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的申購申請。
（3）證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
（4）接受某筆或某些申購申請可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
（5）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
（6）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
（7）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超過20%，或者變相規(guī)避20%集中度的情形。
（8）某筆或某些申購申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單個(gè)投資人單日或單筆申購金額上限的。
（9）基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
（10）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（9）、（10）項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人申購申請時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。當(dāng)發(fā)生上述第（7）、（8）項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人的申購申請進(jìn)行限制，基金管理人也有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項(xiàng)本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
4. 日常贖回業(yè)務(wù)
4.1 贖回份額限制
1、每個(gè)交易賬戶贖回最低起點(diǎn)不設(shè)最低限制，賬戶最低持有份額不設(shè)下限，基金份額持有人全部贖回時(shí)不受上述限制。
2、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順序贖回。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定贖回份額的數(shù)量限制。基金 管理人必須依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4.2 贖回費(fèi)率
贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取，未計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的部分用于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。投資人贖回基金份額收取贖回費(fèi)用，該費(fèi)用隨基金份額的持有時(shí)間遞減。
本基金A類基金份額的贖回費(fèi)率
贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，對持續(xù)持有期少于7日的投資人，將贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對持續(xù)持有期大于7日（含）的投資人，贖回費(fèi)總額不低于25%的計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，其余用于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。
本基金C類基金份額贖回費(fèi)率
贖回費(fèi)用由贖回基金份額的各類基金份額持有人承擔(dān)，對持續(xù)持有期少于7日的投資人，將贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
4.3 其他與贖回相關(guān)的事項(xiàng)
1、基金管理人可以在《基金合同》約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)劃，定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金贖回費(fèi)率，并進(jìn)行公告。
3、當(dāng)發(fā)生大額贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確保基金估值的公平性，擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制的處理原則與操作規(guī)范參見法律法規(guī)和自律組織的自律規(guī)則，具體見基金管理人屆時(shí)的相關(guān)公告。
4、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
在開放期內(nèi)發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。
（4）連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
（5）發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形，基金管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
（6）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)該延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請。
（7）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形（第4項(xiàng)除外）之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
5.日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
5.1 轉(zhuǎn)換費(fèi)率
5.1.1 基金轉(zhuǎn)換費(fèi)
1、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用及基金申購補(bǔ)差費(fèi)用兩部分構(gòu)成。
2、基金轉(zhuǎn)換時(shí)，從申購費(fèi)用低的基金向申購費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)換時(shí)，每次收取申購補(bǔ)差費(fèi)用；從申購費(fèi)用高的基金向申購費(fèi)用低的基金轉(zhuǎn)換時(shí)，不收取申購補(bǔ)差費(fèi)用。申購補(bǔ)差費(fèi)用按照轉(zhuǎn)換金額對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金與轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)差額進(jìn)行補(bǔ)差，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)兩只基金的申購費(fèi)的差異情況而定。
5.1.2 基金轉(zhuǎn)換的計(jì)算公式
轉(zhuǎn)換費(fèi)用=轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)+轉(zhuǎn)換申購補(bǔ)差費(fèi)
轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率
轉(zhuǎn)換金額=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值-轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)
轉(zhuǎn)換申購補(bǔ)差費(fèi)用=轉(zhuǎn)換金額×轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率÷（1+轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率）-轉(zhuǎn)換金額×轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率÷（1+轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率）或，固定申購補(bǔ)差費(fèi)
轉(zhuǎn)入份額=（轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值—轉(zhuǎn)換費(fèi)用）÷轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金份額凈值
5.1.3 具體轉(zhuǎn)換費(fèi)率
本基金作為轉(zhuǎn)換基金時(shí)，具體轉(zhuǎn)換費(fèi)率如下：
A、轉(zhuǎn)換金額對應(yīng)申購費(fèi)率較高的基金轉(zhuǎn)入到本基金時(shí)
例1、某投資人N日持有平安睿享文娛靈活配置混合基金A類份額10,000份，持有期為三個(gè)月（對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.50%），擬于N日轉(zhuǎn)換為平安中債1-3年國開行債券指數(shù)證券投資基金A類份額，假設(shè)N日平安睿享文娛靈活配置混合基金A類份額的基金份額凈值為1.150元，平安中債1-3年國開行債券指數(shù)證券投資基金的A類份額凈值為1.0500元，則：
1、轉(zhuǎn)出基金即平安睿享文娛靈活配置混合基金A類份額的贖回費(fèi)用：
轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率=10,000×1.150×0.50%=57.50元
2、對應(yīng)轉(zhuǎn)換金額平安睿享文娛靈活配置混合基金A類份額的申購費(fèi)率1.5%高于平安中債1-3年國開行債券指數(shù)證券投資基金的A類份額的申購費(fèi)率0.50%，因此不收取申購補(bǔ)差費(fèi)用，即費(fèi)用為0。
3、此次轉(zhuǎn)換費(fèi)用：
轉(zhuǎn)換費(fèi)用=轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)+轉(zhuǎn)換申購補(bǔ)差費(fèi)=57.50+0=57.50元
4、轉(zhuǎn)換后可得到的平安中債1-3年國開行債券指數(shù)證券投資基金的A類份額為：
轉(zhuǎn)入份額=（轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值—轉(zhuǎn)換費(fèi)用）÷轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金份額凈值=（10000×1.150-57.50）÷1.0500=10897.62份
B、本基金份額轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)換金額對應(yīng)申購費(fèi)率較高的基金
例2、某投資人N日持有平安中債1-3年國開行債券指數(shù)證券投資基金的A類份額10,000份，持有期為三年（對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0），擬于N日轉(zhuǎn)換為平安睿享文娛靈活配置混合基金A類份額，假設(shè)N日平安中債1-3年國開行債券指數(shù)證券投資基金A類份額的基金份額凈值為1.0500元，平安睿享文娛靈活配置混合基金A類份額的基金份額凈值為1.150元，則：
1、轉(zhuǎn)出基金即平安中債1-3年國開行債券指數(shù)證券投資基金A類份額的贖回費(fèi)用：
轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率=0元
2、申購補(bǔ)差費(fèi)為扣除贖回費(fèi)用后按轉(zhuǎn)出基金與轉(zhuǎn)入基金間的申購補(bǔ)差費(fèi)計(jì)算可得：
轉(zhuǎn)換金額=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值-轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)=10000×1.0500-0=10500.00元
對應(yīng)轉(zhuǎn)換基金平安睿享文娛靈活配置混合基金A類份額的申購費(fèi)率1.5%，平安中債1-3年國開行債券指數(shù)證券投資基金A類份額的申購費(fèi)率0.5%。
轉(zhuǎn)換申購補(bǔ)差費(fèi)用=轉(zhuǎn)換金額×轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率÷（1+轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率）-轉(zhuǎn)換金額×轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率÷（1+轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率）=10500.00×1.5%÷（1+1.5%）-10500.00×0.5%÷（1+0.5%）=102.93元
3、此次轉(zhuǎn)換費(fèi)用：
轉(zhuǎn)換費(fèi)用=轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)+轉(zhuǎn)換申購補(bǔ)差費(fèi)=0+102.93=102.93元
4、轉(zhuǎn)換后可得到的平安睿享文娛靈活配置混合基金A類份額為：
轉(zhuǎn)入份額=（轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值—轉(zhuǎn)換費(fèi)用）÷轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金份額凈值=（10000×1.0500-102.93）÷1.150=9040.93份
5.1.4 網(wǎng)上交易進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換的費(fèi)率認(rèn)定
對于通過本公司網(wǎng)上交易進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換的，在計(jì)算申購補(bǔ)差費(fèi)時(shí)，將享受一定的申購費(fèi)優(yōu)惠，具體詳見本公司網(wǎng)上交易費(fèi)率說明。
本公司可對上述費(fèi)率進(jìn)行調(diào)整，并依據(jù)相關(guān)法規(guī)的要求進(jìn)行公告。
5.2 其他與轉(zhuǎn)換相關(guān)的事項(xiàng)
5.2.1 適用基金
本基金可以與本管理人旗下已開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的基金轉(zhuǎn)換。
（注：同一基金產(chǎn)品各類份額之間不能相互轉(zhuǎn)換）。
參加基金轉(zhuǎn)換的具體基金以各代銷機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)，定期開放的基金在處于開放狀態(tài)時(shí)可參與轉(zhuǎn)換，封閉時(shí)無法轉(zhuǎn)換，具體以各基金法律文件及相關(guān)公告規(guī)定為準(zhǔn)。
5.2.2 辦理機(jī)構(gòu)
辦理本基金與平安基金旗下其它開放式基金之間轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的投資者需到同時(shí)銷售擬轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入兩只基金的同一銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。具體以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)。
本公司直銷渠道開通本基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。其他銷售機(jī)構(gòu)開通本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的時(shí)間以銷售機(jī)構(gòu)為準(zhǔn)，本公司可不再特別公告，敬請廣大投資者關(guān)注各銷售機(jī)構(gòu)開通上述業(yè)務(wù)的公告或垂詢有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)。
5.2.3 轉(zhuǎn)換的基本規(guī)則
1、基金轉(zhuǎn)出視為贖回，轉(zhuǎn)入視為申購。
2、投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購狀態(tài)。基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)的同一交易賬號內(nèi)進(jìn)行。
3、基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請。
4、基金轉(zhuǎn)換采取“未知價(jià)”法，即以申請受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。
5、對于轉(zhuǎn)換后持有時(shí)間的計(jì)算，統(tǒng)一采取不延續(xù)計(jì)算的原則，即轉(zhuǎn)入新基金的份額的持有時(shí)間以轉(zhuǎn)換確認(rèn)成功日為起始日進(jìn)行計(jì)算。
6、基金轉(zhuǎn)換采用“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行轉(zhuǎn)換。
7、基金轉(zhuǎn)換分為轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。轉(zhuǎn)出的基金份額不得低于1份。賬戶最低持有份額不設(shè)下限，基金份額持有人全部贖回或轉(zhuǎn)出時(shí)不受上述限制。
8、以上轉(zhuǎn)換費(fèi)率和原則以各個(gè)銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)，由于各代理銷售機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)差異以及業(yè)務(wù)安排等原因，開展轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的時(shí)間和基金品種及其它未盡事宜詳見各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和公告。
6. 定期定額投資業(yè)務(wù)
“定期定額投資業(yè)務(wù)”是基金申購業(yè)務(wù)的一種方式。投資者可以通過銷售機(jī)構(gòu)提交申請， 約定每期扣款時(shí)間、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定資金 賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購業(yè)務(wù)。投資者在辦理基金定期定額投資業(yè)務(wù)的同時(shí)，仍然可 以進(jìn)行日常申購、贖回業(yè)務(wù)。
（1） 扣款日期和扣款金額
投資者應(yīng)遵循銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定并與銷售機(jī)構(gòu)約定每期固定扣款日期，若遇非基金申購開 放日則實(shí)際扣款日順延至基金下一申購開放日。投資者可與銷售機(jī)構(gòu)約定每期固定扣款金額， 投資者投資基金管理人“定期定額投資計(jì)劃”時(shí)，每期扣款金額最低不少于人民幣 10 元（含 申購費(fèi)）。實(shí)際操作中，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
（2） 交易確認(rèn)
基金申購申請日為每期實(shí)際扣款日，以每期實(shí)際扣款日（T 日）的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算申購份額。基金份額將在 T+1 工作日確認(rèn)成功后直接計(jì)入投資者的基金賬戶內(nèi)，投資者可于 T+2 工作日起到各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢申購確認(rèn)結(jié)果。
（3） 變更和終止
投資者辦理“定期定額投資業(yè)務(wù)”的變更和終止，須攜帶本人有效身份證件及相關(guān)憑證到原辦理該業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)申請辦理，辦理程序遵循各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定。
（4） 辦理機(jī)構(gòu)
本公司直銷渠道開放本基金的定期定額投資業(yè)務(wù)。其他銷售機(jī)構(gòu)開通本基金定投業(yè)務(wù)的 時(shí)間以銷售機(jī)構(gòu)為準(zhǔn)，本公司可不再特別公告，敬請廣大投資者關(guān)注各銷售機(jī)構(gòu)開通上述業(yè)務(wù)的公告或垂詢有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)。
（5） 定期定額投資費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的說明
投資者通過基金管理人網(wǎng)上直銷渠道定投申購本基金如實(shí)行優(yōu)惠費(fèi)率，詳見基金管理人公告；其他銷售機(jī)構(gòu)如實(shí)行定投申購優(yōu)惠費(fèi)率，以銷售機(jī)構(gòu)為準(zhǔn)，請投資人參見其他銷售機(jī)構(gòu)公告。
7. 基金銷售機(jī)構(gòu)
7.1直銷機(jī)構(gòu)
名稱：平安基金管理有限公司直銷中心
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
直銷電話：0755-22627627
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客戶服務(wù)電話：400-800-4800
7.2代銷機(jī)構(gòu)
寧波銀行股份有限公司、上海天天基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、上海基煜基金銷售有限公司、通華財(cái)富（上海）基金銷售有限公司。
8. 基金份額凈值公告/基金收益公告的披露安排
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
9. 其他需要提示的事項(xiàng)
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人全額交付申購款項(xiàng)，申購申請成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T+7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回或基金合同約定的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項(xiàng)劃付時(shí)間相應(yīng)順延。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功或無效，則申購款項(xiàng)本金退還給投資人。
基金銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請。申購、贖回申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
本公告僅對本基金開放申購、贖回及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的有關(guān)事項(xiàng)予以說明。投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請?jiān)敿?xì)閱讀《平安中債1-3年國開行債券指數(shù)證券投資基金基金合同》和《平安中債1-3年國開行債券指數(shù)證券投資基金招募說明書》。投資者亦可撥打本基金管理人的全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話400-800-4800（免長途話費(fèi)）及直銷專線電話0755-22627627咨詢相關(guān)事宜。
風(fēng)險(xiǎn)提示：
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，敬請投資者在投資基金前認(rèn)真閱讀《平安中債1-3年國開行債券指數(shù)證券投資基金基金合同》、《平安中債1-3年國開行債券指數(shù)證券投資基金招募說明書》等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇適合自己的基金產(chǎn)品。
平安基金管理有限公司
今年12月1日
]]>“我上周四贖回了長城行業(yè)輪動(dòng)基金，都周二了為什么還沒有到賬？”
“同一只基金，我在A銀行贖回只要三天就拿到錢了，為什么換成B銀行，就變成五天了？”在我公司的客服熱線中，經(jīng)常碰到投資者提出這樣的疑問。 為什么基金的贖回款這么久還沒到賬？
同一只基金、通過不同銷售機(jī)構(gòu)（銀行、券商）贖回，贖回款到賬時(shí)間為什么會(huì)不同呢？
混合型基金贖回款的劃撥由幾個(gè)環(huán)節(jié)組成：
第一步，投資者提出申請：投資者如果在某個(gè)工作日（假設(shè)為T日）提出贖回基金的申請，那么銷售機(jī)構(gòu)會(huì)在收市后，將申請?zhí)峤唤o基金公司。
第二步，基金管理公司計(jì)算基金份額凈值（即投資者每份基金的贖回價(jià)格）：基金管理公司在當(dāng)日（T日）收市后，計(jì)算出當(dāng)天股票和其他資產(chǎn)的市值，然后根據(jù)當(dāng)日基金的保有份額，與基金托管行核對無誤后，計(jì)算出基金的份額凈值，即申請贖回的投資者每一份基金的贖回價(jià)格。
第三步，資金劃轉(zhuǎn)。這一步又分為三個(gè)環(huán)節(jié)：
1、托管行劃給基金公司：托管行在T+3日將贖回資金劃給基金公司清算賬戶。
2、基金公司劃給銷售機(jī)構(gòu)：基金公司收到贖回資金后，當(dāng)日將資金劃給銷售機(jī)構(gòu)的總清算賬戶。
3、銷售機(jī)構(gòu)劃給客戶：銷售機(jī)構(gòu)收到基金公司的總贖回款后，要進(jìn)行資金清算，有些銷售機(jī)構(gòu)在T+3日晚上，有些在T+4日或T+5將資金最終劃進(jìn)每個(gè)投資者的個(gè)人賬戶。資金的到賬時(shí)間主要取決于銷售機(jī)構(gòu)的資金清算時(shí)間。
實(shí)際上，為減小變現(xiàn)對留存客戶的影響，基金的贖回款均是T+3日從基金資產(chǎn)劃給銷售機(jī)構(gòu)的總清算賬戶。由于各銷售機(jī)構(gòu)的清算規(guī)定不同，所以贖回款最終到投資者賬戶的時(shí)間會(huì)有所差異。一般而言，贖回款會(huì)在4到5個(gè)工作日到賬。需要注意的是，T日指的是在當(dāng)個(gè)工作日15點(diǎn)前。如果超過了15點(diǎn)就要當(dāng)作第二個(gè)工作日的申請來處理。相應(yīng)地，資金到賬的時(shí)間也會(huì)向后挪一個(gè)工作日。此外，贖回到賬的時(shí)間是按照工作日來計(jì)算，如果遇到節(jié)假日等非工作日時(shí)間，資金到賬時(shí)間也會(huì)順延。
長城基金旗下基金贖回到賬時(shí)間
為更好地滿足投資者的理財(cái)需求，民生加銀基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”）決定自今年10月18日起，調(diào)整本公司旗下部分基金每筆申購最低金額、每筆最低贖回份額及最低持有份額余額，現(xiàn)將相關(guān)事項(xiàng)公告如下：
一、 適用基金
二、調(diào)整方案
1、本公司旗下上述指定基金在銷售機(jī)構(gòu)首次申購的單筆最低金額調(diào)整為人民幣1元，追加申購的單筆最低金額調(diào)整為人民幣1元。
2、本公司旗下上述指定基金的每筆最低贖回份額及最低持有份額余額調(diào)整為1份，即投資者可將其全部或部分基金份額贖回，每筆贖回的最低份額為1份；投資者當(dāng)日持有份額減少導(dǎo)致在銷售機(jī)構(gòu)同一交易賬戶保留的基金份額不足1份的，注冊登記機(jī)構(gòu)有權(quán)將全部剩余份額自動(dòng)贖回。
三、其他需要注意的事項(xiàng)
1、本公司各基金銷售機(jī)構(gòu)有不同規(guī)定的，投資者在該銷售機(jī)構(gòu)辦理上述業(yè)務(wù)時(shí)，需同時(shí)遵循銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定。
2、本次調(diào)整方案所涉及的招募說明書相關(guān)內(nèi)容，將在招募說明書更新時(shí)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。
3、本公告涉及上述業(yè)務(wù)的最終解釋權(quán)歸本公司。
4、投資者可通過以下途徑了解或咨詢詳情：
1）本公司網(wǎng)站:http://www.msjyfund.com.cn
2）客戶服務(wù)電話:400-8888-388（免長話費(fèi)）
3）客戶服務(wù)郵箱:[email protected]
5、風(fēng)險(xiǎn)提示：基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資者投資于各基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀各基金的基金合同和招募說明書等資料，了解所投資基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身情況購買與本人風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品。敬請投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。
特此公告。
民生加銀基金管理有限公司
今年10月16日
]]>為更好地滿足投資者的理財(cái)需求，民生加銀基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”）決定自今年10月18日起，調(diào)整本公司旗下部分基金每筆申購最低金額、每筆最低贖回份額及最低持有份額余額，現(xiàn)將相關(guān)事項(xiàng)公告如下：
一、 適用基金
二、調(diào)整方案
1、本公司旗下上述指定基金在銷售機(jī)構(gòu)首次申購的單筆最低金額調(diào)整為人民幣1元，追加申購的單筆最低金額調(diào)整為人民幣1元。
2、本公司旗下上述指定基金的每筆最低贖回份額及最低持有份額余額調(diào)整為1份，即投資者可將其全部或部分基金份額贖回，每筆贖回的最低份額為1份；投資者當(dāng)日持有份額減少導(dǎo)致在銷售機(jī)構(gòu)同一交易賬戶保留的基金份額不足1份的，注冊登記機(jī)構(gòu)有權(quán)將全部剩余份額自動(dòng)贖回。
三、其他需要注意的事項(xiàng)
1、本公司各基金銷售機(jī)構(gòu)有不同規(guī)定的，投資者在該銷售機(jī)構(gòu)辦理上述業(yè)務(wù)時(shí)，需同時(shí)遵循銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定。
2、本次調(diào)整方案所涉及的招募說明書相關(guān)內(nèi)容，將在招募說明書更新時(shí)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。
3、本公告涉及上述業(yè)務(wù)的最終解釋權(quán)歸本公司。
4、投資者可通過以下途徑了解或咨詢詳情：
1）本公司網(wǎng)站:http://www.msjyfund.com.cn
2）客戶服務(wù)電話:400-8888-388（免長話費(fèi)）
3）客戶服務(wù)郵箱:[email protected]
5、風(fēng)險(xiǎn)提示：基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資者投資于各基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀各基金的基金合同和招募說明書等資料，了解所投資基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身情況購買與本人風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品。敬請投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。
特此公告。
民生加銀基金管理有限公司
今年10月16日
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