作為投資領(lǐng)域的重要組成部分，基金投資的收益率一直是投資者關(guān)注的重點(diǎn)之一。那么，到底基金的收益率是怎么算出來(lái)的呢？本文就從多個(gè)角度出發(fā)，為您詳細(xì)解析基金收益率計(jì)算的相關(guān)知識(shí)。
一、基金收益率的定義
首先，我們需要明確什么是基金的收益率。基金的收益率是指在一定時(shí)期內(nèi)，投資者從基金份額所獲得的收益與其投資成本的比率。具體計(jì)算公式如下：
收益率=（期末份額凈值 – 期初份額凈值 + 分紅派送） ÷ 期初份額凈值 × 100%
其中，“期初份額凈值”指的是該時(shí)期開(kāi)始時(shí)基金份額的凈值，“期末份額凈值”指的是該時(shí)期結(jié)束時(shí)基金份額的凈值，“分紅派送”則是在該時(shí)期內(nèi)基金發(fā)放的分紅金額。
二、基金收益率計(jì)算方法
在計(jì)算基金收益率時(shí)，需要注意以下幾點(diǎn)：
1.基金收益率計(jì)算存在時(shí)間段的限制，通常是按照年度、季度或月度計(jì)算投資收益率。
2.除了計(jì)算基金的總收益率外，投資者還可以計(jì)算不同時(shí)期的收益率，以更好的了解投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益。
3.計(jì)算基金收益率時(shí)，需要注意扣除管理費(fèi)用、托管費(fèi)用和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用等相關(guān)費(fèi)用。
三、影響基金收益率的因素
除了基金收益率的計(jì)算方法，基金投資收益還受到多種因素的影響，其中主要包括以下幾點(diǎn)：
1. 基金投資的品種和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
基金的投資品種和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不同，其收益率也會(huì)有所不同。例如，股票型基金的收益率相對(duì)較高，但其投資風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較大，而債券型基金則收益率相對(duì)較低，但風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較小。
2. 市場(chǎng)行情的影響。
市場(chǎng)行情的變化也會(huì)對(duì)基金投資收益率產(chǎn)生影響。在股票市場(chǎng)表現(xiàn)穩(wěn)定或上漲的時(shí)期，股票型基金的收益率會(huì)相對(duì)較高，而在市場(chǎng)震蕩和下跌時(shí)期，基金投資收益率則可能會(huì)出現(xiàn)下降。
3. 基金經(jīng)理的投資能力和策略。
基金經(jīng)理的投資能力和策略也是影響基金收益率的重要因素。擁有專業(yè)的基金經(jīng)理和優(yōu)秀的投資策略可以提高基金的收益率，吸引更多的投資者。
四、總結(jié)
綜上所述，基金收益率的計(jì)算方法和影響因素都是投資者需要深入了解的重要知識(shí)點(diǎn)。只有在充分了解基金收益率的相關(guān)知識(shí)后，投資者才能做出更明智的投資決策，減少投資風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的有效增值。
]]>提到基金分紅，很多投資者的第一反應(yīng)就是基金公司要分錢(qián)了。也有人會(huì)簡(jiǎn)單地認(rèn)為，分紅就是增加買(mǎi)基金的額外收益，意味著基金的賺錢(qián)能力強(qiáng)。所以一般來(lái)說(shuō)投資者看到基金分紅都很喜歡，投資者常常把基金是否經(jīng)常分紅作為選擇基金的標(biāo)準(zhǔn)之一。基金分紅真的等于增加額外收益嗎？基金分紅對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)究竟意味著什么呢？
基金分紅是指達(dá)到基金合同規(guī)定的分紅條件之后，基金公司會(huì)將收益的一部分分配給投資者。舉個(gè)例子，假如你現(xiàn)在持有著一千份基金，凈值是一點(diǎn)五元，這個(gè)時(shí)候你的基金資產(chǎn)總值是一千五百元。接著基金公司發(fā)布公告說(shuō)，這只基金要分紅了，每份份額分紅0.5元，那你就會(huì)獲得五百元的分紅金額，而分紅后基金凈值就會(huì)降為一元，這個(gè)時(shí)候你持有的基金資產(chǎn)總值是一千元。分紅之前你持有一千五百元的基金資產(chǎn)，分紅之后，你則持有一千元的基金資產(chǎn)和分紅得來(lái)的五百元，總資產(chǎn)并沒(méi)有改變，還是一千五百元，只是基金凈值降低了，這也正是基金分紅當(dāng)天基金的單位凈值會(huì)有所下跌的原因。因此，基金分紅并沒(méi)有突然增加你的實(shí)際收益。
分紅的收益是單位凈值的一部分，本身沒(méi)有創(chuàng)造出新的財(cái)富。基金分紅并沒(méi)有突然增加實(shí)際收益，本身也沒(méi)有創(chuàng)造出新的財(cái)富，而且分紅的收益也是單位凈值的一部分。可能有人忍不住要問(wèn)：既然基金分紅并不是增加投資者的收益，那還分個(gè)啥紅呢？
事實(shí)上，基金分紅有多方面的原因，但主要還是基于以下兩點(diǎn)：
首先，基金分紅可以間接幫助投資者節(jié)省一定的費(fèi)用。大家知道基金分紅有兩種提取方式，一種是現(xiàn)金分紅，另一種是紅利。再投資現(xiàn)金分紅是指分紅的錢(qián)直接劃撥到客戶的銀行存款賬戶當(dāng)中，可以隨時(shí)地支取使用，客戶相當(dāng)于以免贖回費(fèi)的方式，將一部分的基金資產(chǎn)落袋為安；而紅利再投資則是指分紅所得的錢(qián)直接在購(gòu)買(mǎi)這款基金產(chǎn)品，并且以分紅后的凈值來(lái)購(gòu)買(mǎi)，這種方式的好處就是不需要收取申購(gòu)手續(xù)費(fèi)。也就是說(shuō)基金的這個(gè)分紅紅包你可以選擇直接提現(xiàn)拿現(xiàn)金，也可以把這一部分收益再投資。無(wú)論是提現(xiàn)還是再投資，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)都相當(dāng)于是增值了這一部分錢(qián)，都間接地為客戶節(jié)省了一部分的費(fèi)用。
其次是控制基金的規(guī)模，對(duì)于一支基金來(lái)說(shuō)，尤其是主動(dòng)管理型基金來(lái)說(shuō)，基金規(guī)模并不是越大越好的。規(guī)模過(guò)大，不僅會(huì)使基金經(jīng)理的精力難以集中，也會(huì)影響操作的靈活性，基金經(jīng)理調(diào)倉(cāng)進(jìn)出時(shí)間和成本都會(huì)提升。而當(dāng)基金分紅之后，只要有人采用了現(xiàn)金分紅的方式，那么這一部分資金相當(dāng)于是自動(dòng)贖回了，基金就會(huì)達(dá)到減負(fù)的效果。
先不管基金分紅是不是額外收益，有一點(diǎn)是可以確認(rèn)的，那就是只有賺錢(qián)的基金才有資格分紅，一直虧損的基金哪有錢(qián)來(lái)奢談分紅呢。所以從這個(gè)角度來(lái)看，基金分紅是件好事。不過(guò)對(duì)于分紅這樣的好事并不是每一個(gè)投資者都能夠享受到的，也不是誰(shuí)都可以分到錢(qián)，需要明確三個(gè)日期，分別是權(quán)益登記日，除息日和分紅派送日。權(quán)益登記日是指該日登記在冊(cè)的基金份額享有分紅權(quán)益；除息日是指基金的份額凈值中減去此次分紅金額的當(dāng)日，當(dāng)日的基金申購(gòu)贖回價(jià)格按除息后的份額凈值加上申購(gòu)贖回費(fèi)用計(jì)算；而紅利發(fā)放日是指分紅金額從基金托管賬戶劃出的當(dāng)日。
以上就是關(guān)于基金分紅的一些要點(diǎn)，大家有不清楚的地方歡迎留言討論，謝謝。
]]>公告送出日期：今年12月1日
1. 公告基本信息
2. 申購(gòu)、贖回及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間
投資人在開(kāi)放期內(nèi)的每個(gè)開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，開(kāi)放日的具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)，證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
3. 日常申購(gòu)業(yè)務(wù)
3.1 申購(gòu)金額限制
1、基金管理人規(guī)定，投資者通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)，單個(gè)基金賬戶單筆最低申購(gòu)金額起點(diǎn)為人民幣1元（含申購(gòu)費(fèi)），追加申購(gòu)的最低金額為單筆人民幣1元（含申購(gòu)費(fèi)）。基金管理人直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)接受首次申購(gòu)申請(qǐng)的最低金額為單筆人民幣50,000元（含申購(gòu)費(fèi)），追加申購(gòu)的最低金額為單筆人民幣20,000元（含申購(gòu)費(fèi)）。通過(guò)基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理基金申購(gòu)業(yè)務(wù)的不受直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)單筆申購(gòu)最低金額的限制，首次單筆最低申購(gòu)金額為人民幣1元（含申購(gòu)費(fèi)），追加申購(gòu)的單筆最低申購(gòu)金額為人民幣1元（含申購(gòu)費(fèi)）。基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對(duì)申購(gòu)的金額限制，基金管理人必須依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
2、投資者當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購(gòu)基金份額時(shí)，不受最低申購(gòu)金額的限制。
3、本基金目前對(duì)單個(gè)投資人累計(jì)持有份額不設(shè)上限限制，但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過(guò)基金份額總數(shù)的20%（在基金運(yùn)作過(guò)程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過(guò)20%的除外）。基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資者累計(jì)持有的基金份額數(shù)量限制，具體規(guī)定見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。
4、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫停基金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控制。具體見(jiàn)基金管理人相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3.2 申購(gòu)費(fèi)率
本基金A類基金份額在申購(gòu)時(shí)收取申購(gòu)費(fèi)用，C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)用，但從該類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。
本基金A 類基金份額對(duì)申購(gòu)設(shè)置級(jí)差費(fèi)率。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。
本基金A 類基金份額的申購(gòu)費(fèi)率結(jié)構(gòu)表：
表2：本基金A 類基金份額的申購(gòu)費(fèi)率
本基金A類基金份額的申購(gòu)費(fèi)用由投資人承擔(dān)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金財(cái)產(chǎn)。
3.3 其他與申購(gòu)相關(guān)的事項(xiàng)
1、基金管理人可以在《基金合同》約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下，且對(duì)基金份額持有人無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷(xiāo)計(jì)劃，定期或不定期地開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)。在基金促銷(xiāo)活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購(gòu)費(fèi)率和基金贖回費(fèi)率。
3、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)、自律規(guī)則的規(guī)定，具體見(jiàn)基金管理人屆時(shí)的相關(guān)公告。
4、拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的某一類或多份額申購(gòu)申請(qǐng)：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。
（3）證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
（4）接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
（5）基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
（6）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
（7）基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超過(guò)20%，或者變相規(guī)避20%集中度的情形。
（8）某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)超過(guò)基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購(gòu)比例上限、單個(gè)投資人單日或單筆申購(gòu)金額上限的。
（9）基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷(xiāo)售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。
（10）法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（9）、（10）項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。當(dāng)發(fā)生上述第（7）、（8）項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的申購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制，基金管理人也有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購(gòu)申請(qǐng)。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)本金將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
4. 日常贖回業(yè)務(wù)
4.1 贖回份額限制
1、每個(gè)交易賬戶贖回最低起點(diǎn)不設(shè)最低限制，賬戶最低持有份額不設(shè)下限，基金份額持有人全部贖回時(shí)不受上述限制。
2、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順序贖回。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定贖回份額的數(shù)量限制。基金 管理人必須依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4.2 贖回費(fèi)率
贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取，未計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的部分用于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。投資人贖回基金份額收取贖回費(fèi)用，該費(fèi)用隨基金份額的持有時(shí)間遞減。
本基金A類基金份額的贖回費(fèi)率
贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人，將贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期大于7日（含）的投資人，贖回費(fèi)總額不低于25%的計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，其余用于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。
本基金C類基金份額贖回費(fèi)率
贖回費(fèi)用由贖回基金份額的各類基金份額持有人承擔(dān)，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人，將贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
4.3 其他與贖回相關(guān)的事項(xiàng)
1、基金管理人可以在《基金合同》約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷(xiāo)計(jì)劃，定期或不定期地開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)。在基金促銷(xiāo)活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金贖回費(fèi)率，并進(jìn)行公告。
3、當(dāng)發(fā)生大額贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確保基金估值的公平性，擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制的處理原則與操作規(guī)范參見(jiàn)法律法規(guī)和自律組織的自律規(guī)則，具體見(jiàn)基金管理人屆時(shí)的相關(guān)公告。
4、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
在開(kāi)放期內(nèi)發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
（4）連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。
（5）發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形，基金管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)。
（6）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)該延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
（7）法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形（第4項(xiàng)除外）之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷(xiāo)。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
5.日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
5.1 轉(zhuǎn)換費(fèi)率
5.1.1 基金轉(zhuǎn)換費(fèi)
1、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用及基金申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用兩部分構(gòu)成。
2、基金轉(zhuǎn)換時(shí)，從申購(gòu)費(fèi)用低的基金向申購(gòu)費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)換時(shí)，每次收取申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用；從申購(gòu)費(fèi)用高的基金向申購(gòu)費(fèi)用低的基金轉(zhuǎn)換時(shí)，不收取申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用。申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用按照轉(zhuǎn)換金額對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金與轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)差額進(jìn)行補(bǔ)差，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)兩只基金的申購(gòu)費(fèi)的差異情況而定。
5.1.2 基金轉(zhuǎn)換的計(jì)算公式
轉(zhuǎn)換費(fèi)用=轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)+轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)
轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率
轉(zhuǎn)換金額=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值-轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)
轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用=轉(zhuǎn)換金額×轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率÷（1+轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率）-轉(zhuǎn)換金額×轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率÷（1+轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率）或，固定申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)
轉(zhuǎn)入份額=（轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值—轉(zhuǎn)換費(fèi)用）÷轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金份額凈值
5.1.3 具體轉(zhuǎn)換費(fèi)率
本基金作為轉(zhuǎn)換基金時(shí)，具體轉(zhuǎn)換費(fèi)率如下：
A、轉(zhuǎn)換金額對(duì)應(yīng)申購(gòu)費(fèi)率較高的基金轉(zhuǎn)入到本基金時(shí)
例1、某投資人N日持有平安睿享文娛靈活配置混合基金A類份額10,000份，持有期為三個(gè)月（對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.50%），擬于N日轉(zhuǎn)換為平安中債1-3年國(guó)開(kāi)行債券指數(shù)證券投資基金A類份額，假設(shè)N日平安睿享文娛靈活配置混合基金A類份額的基金份額凈值為1.150元，平安中債1-3年國(guó)開(kāi)行債券指數(shù)證券投資基金的A類份額凈值為1.0500元，則：
1、轉(zhuǎn)出基金即平安睿享文娛靈活配置混合基金A類份額的贖回費(fèi)用：
轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率=10,000×1.150×0.50%=57.50元
2、對(duì)應(yīng)轉(zhuǎn)換金額平安睿享文娛靈活配置混合基金A類份額的申購(gòu)費(fèi)率1.5%高于平安中債1-3年國(guó)開(kāi)行債券指數(shù)證券投資基金的A類份額的申購(gòu)費(fèi)率0.50%，因此不收取申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用，即費(fèi)用為0。
3、此次轉(zhuǎn)換費(fèi)用：
轉(zhuǎn)換費(fèi)用=轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)+轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)=57.50+0=57.50元
4、轉(zhuǎn)換后可得到的平安中債1-3年國(guó)開(kāi)行債券指數(shù)證券投資基金的A類份額為：
轉(zhuǎn)入份額=（轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值—轉(zhuǎn)換費(fèi)用）÷轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金份額凈值=（10000×1.150-57.50）÷1.0500=10897.62份
B、本基金份額轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)換金額對(duì)應(yīng)申購(gòu)費(fèi)率較高的基金
例2、某投資人N日持有平安中債1-3年國(guó)開(kāi)行債券指數(shù)證券投資基金的A類份額10,000份，持有期為三年（對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0），擬于N日轉(zhuǎn)換為平安睿享文娛靈活配置混合基金A類份額，假設(shè)N日平安中債1-3年國(guó)開(kāi)行債券指數(shù)證券投資基金A類份額的基金份額凈值為1.0500元，平安睿享文娛靈活配置混合基金A類份額的基金份額凈值為1.150元，則：
1、轉(zhuǎn)出基金即平安中債1-3年國(guó)開(kāi)行債券指數(shù)證券投資基金A類份額的贖回費(fèi)用：
轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率=0元
2、申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)為扣除贖回費(fèi)用后按轉(zhuǎn)出基金與轉(zhuǎn)入基金間的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)計(jì)算可得：
轉(zhuǎn)換金額=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值-轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)=10000×1.0500-0=10500.00元
對(duì)應(yīng)轉(zhuǎn)換基金平安睿享文娛靈活配置混合基金A類份額的申購(gòu)費(fèi)率1.5%，平安中債1-3年國(guó)開(kāi)行債券指數(shù)證券投資基金A類份額的申購(gòu)費(fèi)率0.5%。
轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用=轉(zhuǎn)換金額×轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率÷（1+轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率）-轉(zhuǎn)換金額×轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率÷（1+轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率）=10500.00×1.5%÷（1+1.5%）-10500.00×0.5%÷（1+0.5%）=102.93元
3、此次轉(zhuǎn)換費(fèi)用：
轉(zhuǎn)換費(fèi)用=轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)+轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)=0+102.93=102.93元
4、轉(zhuǎn)換后可得到的平安睿享文娛靈活配置混合基金A類份額為：
轉(zhuǎn)入份額=（轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值—轉(zhuǎn)換費(fèi)用）÷轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金份額凈值=（10000×1.0500-102.93）÷1.150=9040.93份
5.1.4 網(wǎng)上交易進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換的費(fèi)率認(rèn)定
對(duì)于通過(guò)本公司網(wǎng)上交易進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換的，在計(jì)算申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)時(shí)，將享受一定的申購(gòu)費(fèi)優(yōu)惠，具體詳見(jiàn)本公司網(wǎng)上交易費(fèi)率說(shuō)明。
本公司可對(duì)上述費(fèi)率進(jìn)行調(diào)整，并依據(jù)相關(guān)法規(guī)的要求進(jìn)行公告。
5.2 其他與轉(zhuǎn)換相關(guān)的事項(xiàng)
5.2.1 適用基金
本基金可以與本管理人旗下已開(kāi)通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的基金轉(zhuǎn)換。
（注：同一基金產(chǎn)品各類份額之間不能相互轉(zhuǎn)換）。
參加基金轉(zhuǎn)換的具體基金以各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)，定期開(kāi)放的基金在處于開(kāi)放狀態(tài)時(shí)可參與轉(zhuǎn)換，封閉時(shí)無(wú)法轉(zhuǎn)換，具體以各基金法律文件及相關(guān)公告規(guī)定為準(zhǔn)。
5.2.2 辦理機(jī)構(gòu)
辦理本基金與平安基金旗下其它開(kāi)放式基金之間轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的投資者需到同時(shí)銷(xiāo)售擬轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入兩只基金的同一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。具體以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)。
本公司直銷(xiāo)渠道開(kāi)通本基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)通本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的時(shí)間以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為準(zhǔn)，本公司可不再特別公告，敬請(qǐng)廣大投資者關(guān)注各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)通上述業(yè)務(wù)的公告或垂詢有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。
5.2.3 轉(zhuǎn)換的基本規(guī)則
1、基金轉(zhuǎn)出視為贖回，轉(zhuǎn)入視為申購(gòu)。
2、投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購(gòu)狀態(tài)。基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的同一交易賬號(hào)內(nèi)進(jìn)行。
3、基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請(qǐng)。
4、基金轉(zhuǎn)換采取“未知價(jià)”法，即以申請(qǐng)受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。
5、對(duì)于轉(zhuǎn)換后持有時(shí)間的計(jì)算，統(tǒng)一采取不延續(xù)計(jì)算的原則，即轉(zhuǎn)入新基金的份額的持有時(shí)間以轉(zhuǎn)換確認(rèn)成功日為起始日進(jìn)行計(jì)算。
6、基金轉(zhuǎn)換采用“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行轉(zhuǎn)換。
7、基金轉(zhuǎn)換分為轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。轉(zhuǎn)出的基金份額不得低于1份。賬戶最低持有份額不設(shè)下限，基金份額持有人全部贖回或轉(zhuǎn)出時(shí)不受上述限制。
8、以上轉(zhuǎn)換費(fèi)率和原則以各個(gè)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)，由于各代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)差異以及業(yè)務(wù)安排等原因，開(kāi)展轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的時(shí)間和基金品種及其它未盡事宜詳見(jiàn)各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和公告。
6. 定期定額投資業(yè)務(wù)
“定期定額投資業(yè)務(wù)”是基金申購(gòu)業(yè)務(wù)的一種方式。投資者可以通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)， 約定每期扣款時(shí)間、扣款金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定資金 賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)業(yè)務(wù)。投資者在辦理基金定期定額投資業(yè)務(wù)的同時(shí)，仍然可 以進(jìn)行日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。
（1） 扣款日期和扣款金額
投資者應(yīng)遵循銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)定并與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)約定每期固定扣款日期，若遇非基金申購(gòu)開(kāi) 放日則實(shí)際扣款日順延至基金下一申購(gòu)開(kāi)放日。投資者可與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)約定每期固定扣款金額， 投資者投資基金管理人“定期定額投資計(jì)劃”時(shí)，每期扣款金額最低不少于人民幣 10 元（含 申購(gòu)費(fèi)）。實(shí)際操作中，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
（2） 交易確認(rèn)
基金申購(gòu)申請(qǐng)日為每期實(shí)際扣款日，以每期實(shí)際扣款日（T 日）的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算申購(gòu)份額。基金份額將在 T+1 工作日確認(rèn)成功后直接計(jì)入投資者的基金賬戶內(nèi)，投資者可于 T+2 工作日起到各銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)查詢申購(gòu)確認(rèn)結(jié)果。
（3） 變更和終止
投資者辦理“定期定額投資業(yè)務(wù)”的變更和終止，須攜帶本人有效身份證件及相關(guān)憑證到原辦理該業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理，辦理程序遵循各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)定。
（4） 辦理機(jī)構(gòu)
本公司直銷(xiāo)渠道開(kāi)放本基金的定期定額投資業(yè)務(wù)。其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)通本基金定投業(yè)務(wù)的 時(shí)間以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為準(zhǔn)，本公司可不再特別公告，敬請(qǐng)廣大投資者關(guān)注各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)通上述業(yè)務(wù)的公告或垂詢有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。
（5） 定期定額投資費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的說(shuō)明
投資者通過(guò)基金管理人網(wǎng)上直銷(xiāo)渠道定投申購(gòu)本基金如實(shí)行優(yōu)惠費(fèi)率，詳見(jiàn)基金管理人公告；其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)如實(shí)行定投申購(gòu)優(yōu)惠費(fèi)率，以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為準(zhǔn)，請(qǐng)投資人參見(jiàn)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)公告。
7. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
7.1直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
名稱：平安基金管理有限公司直銷(xiāo)中心
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號(hào)平安金融中心34層
直銷(xiāo)電話：0755-22627627
直銷(xiāo)傳真：0755-23990088
聯(lián)系人：鄭權(quán)
網(wǎng)址：www.fund.pingan.com
客戶服務(wù)電話：400-800-4800
7.2代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
寧波銀行股份有限公司、上海天天基金銷(xiāo)售有限公司、上海好買(mǎi)基金銷(xiāo)售有限公司、上海基煜基金銷(xiāo)售有限公司、通華財(cái)富（上海）基金銷(xiāo)售有限公司。
8. 基金份額凈值公告/基金收益公告的披露安排
在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放日的次日，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
9. 其他需要提示的事項(xiàng)
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)申請(qǐng)成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。投資人贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將在T+7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回或基金合同約定的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
遇交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項(xiàng)劃付時(shí)間相應(yīng)順延。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功或無(wú)效，則申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資人。
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
本公告僅對(duì)本基金開(kāi)放申購(gòu)、贖回及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的有關(guān)事項(xiàng)予以說(shuō)明。投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)?jiān)敿?xì)閱讀《平安中債1-3年國(guó)開(kāi)行債券指數(shù)證券投資基金基金合同》和《平安中債1-3年國(guó)開(kāi)行債券指數(shù)證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》。投資者亦可撥打本基金管理人的全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)電話400-800-4800（免長(zhǎng)途話費(fèi)）及直銷(xiāo)專線電話0755-22627627咨詢相關(guān)事宜。
風(fēng)險(xiǎn)提示：
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，敬請(qǐng)投資者在投資基金前認(rèn)真閱讀《平安中債1-3年國(guó)開(kāi)行債券指數(shù)證券投資基金基金合同》、《平安中債1-3年國(guó)開(kāi)行債券指數(shù)證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇適合自己的基金產(chǎn)品。
平安基金管理有限公司
今年12月1日
]]>提到基金分紅，很多投資者的第一反應(yīng)就是基金公司要分錢(qián)了。也有人會(huì)簡(jiǎn)單地認(rèn)為，分紅就是增加買(mǎi)基金的額外收益，意味著基金的賺錢(qián)能力強(qiáng)。所以一般來(lái)說(shuō)投資者看到基金分紅都很喜歡，投資者常常把基金是否經(jīng)常分紅作為選擇基金的標(biāo)準(zhǔn)之一。基金分紅真的等于增加額外收益嗎？基金分紅對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)究竟意味著什么呢？
基金分紅是指達(dá)到基金合同規(guī)定的分紅條件之后，基金公司會(huì)將收益的一部分分配給投資者。舉個(gè)例子，假如你現(xiàn)在持有著一千份基金，凈值是一點(diǎn)五元，這個(gè)時(shí)候你的基金資產(chǎn)總值是一千五百元。接著基金公司發(fā)布公告說(shuō)，這只基金要分紅了，每份份額分紅0.5元，那你就會(huì)獲得五百元的分紅金額，而分紅后基金凈值就會(huì)降為一元，這個(gè)時(shí)候你持有的基金資產(chǎn)總值是一千元。分紅之前你持有一千五百元的基金資產(chǎn)，分紅之后，你則持有一千元的基金資產(chǎn)和分紅得來(lái)的五百元，總資產(chǎn)并沒(méi)有改變，還是一千五百元，只是基金凈值降低了，這也正是基金分紅當(dāng)天基金的單位凈值會(huì)有所下跌的原因。因此，基金分紅并沒(méi)有突然增加你的實(shí)際收益。
分紅的收益是單位凈值的一部分，本身沒(méi)有創(chuàng)造出新的財(cái)富。基金分紅并沒(méi)有突然增加實(shí)際收益，本身也沒(méi)有創(chuàng)造出新的財(cái)富，而且分紅的收益也是單位凈值的一部分。可能有人忍不住要問(wèn)：既然基金分紅并不是增加投資者的收益，那還分個(gè)啥紅呢？
事實(shí)上，基金分紅有多方面的原因，但主要還是基于以下兩點(diǎn)：
首先，基金分紅可以間接幫助投資者節(jié)省一定的費(fèi)用。大家知道基金分紅有兩種提取方式，一種是現(xiàn)金分紅，另一種是紅利。再投資現(xiàn)金分紅是指分紅的錢(qián)直接劃撥到客戶的銀行存款賬戶當(dāng)中，可以隨時(shí)地支取使用，客戶相當(dāng)于以免贖回費(fèi)的方式，將一部分的基金資產(chǎn)落袋為安；而紅利再投資則是指分紅所得的錢(qián)直接在購(gòu)買(mǎi)這款基金產(chǎn)品，并且以分紅后的凈值來(lái)購(gòu)買(mǎi)，這種方式的好處就是不需要收取申購(gòu)手續(xù)費(fèi)。也就是說(shuō)基金的這個(gè)分紅紅包你可以選擇直接提現(xiàn)拿現(xiàn)金，也可以把這一部分收益再投資。無(wú)論是提現(xiàn)還是再投資，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)都相當(dāng)于是增值了這一部分錢(qián)，都間接地為客戶節(jié)省了一部分的費(fèi)用。
其次是控制基金的規(guī)模，對(duì)于一支基金來(lái)說(shuō)，尤其是主動(dòng)管理型基金來(lái)說(shuō)，基金規(guī)模并不是越大越好的。規(guī)模過(guò)大，不僅會(huì)使基金經(jīng)理的精力難以集中，也會(huì)影響操作的靈活性，基金經(jīng)理調(diào)倉(cāng)進(jìn)出時(shí)間和成本都會(huì)提升。而當(dāng)基金分紅之后，只要有人采用了現(xiàn)金分紅的方式，那么這一部分資金相當(dāng)于是自動(dòng)贖回了，基金就會(huì)達(dá)到減負(fù)的效果。
先不管基金分紅是不是額外收益，有一點(diǎn)是可以確認(rèn)的，那就是只有賺錢(qián)的基金才有資格分紅，一直虧損的基金哪有錢(qián)來(lái)奢談分紅呢。所以從這個(gè)角度來(lái)看，基金分紅是件好事。不過(guò)對(duì)于分紅這樣的好事并不是每一個(gè)投資者都能夠享受到的，也不是誰(shuí)都可以分到錢(qián)，需要明確三個(gè)日期，分別是權(quán)益登記日，除息日和分紅派送日。權(quán)益登記日是指該日登記在冊(cè)的基金份額享有分紅權(quán)益；除息日是指基金的份額凈值中減去此次分紅金額的當(dāng)日，當(dāng)日的基金申購(gòu)贖回價(jià)格按除息后的份額凈值加上申購(gòu)贖回費(fèi)用計(jì)算；而紅利發(fā)放日是指分紅金額從基金托管賬戶劃出的當(dāng)日。
以上就是關(guān)于基金分紅的一些要點(diǎn)，大家有不清楚的地方歡迎留言討論，謝謝。
]]>提到基金分紅，很多投資者的第一反應(yīng)就是基金公司要分錢(qián)了。也有人會(huì)簡(jiǎn)單地認(rèn)為，分紅就是增加買(mǎi)基金的額外收益，意味著基金的賺錢(qián)能力強(qiáng)。所以一般來(lái)說(shuō)投資者看到基金分紅都很喜歡，投資者常常把基金是否經(jīng)常分紅作為選擇基金的標(biāo)準(zhǔn)之一。基金分紅真的等于增加額外收益嗎？基金分紅對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)究竟意味著什么呢？
基金分紅是指達(dá)到基金合同規(guī)定的分紅條件之后，基金公司會(huì)將收益的一部分分配給投資者。舉個(gè)例子，假如你現(xiàn)在持有著一千份基金，凈值是一點(diǎn)五元，這個(gè)時(shí)候你的基金資產(chǎn)總值是一千五百元。接著基金公司發(fā)布公告說(shuō)，這只基金要分紅了，每份份額分紅0.5元，那你就會(huì)獲得五百元的分紅金額，而分紅后基金凈值就會(huì)降為一元，這個(gè)時(shí)候你持有的基金資產(chǎn)總值是一千元。分紅之前你持有一千五百元的基金資產(chǎn)，分紅之后，你則持有一千元的基金資產(chǎn)和分紅得來(lái)的五百元，總資產(chǎn)并沒(méi)有改變，還是一千五百元，只是基金凈值降低了，這也正是基金分紅當(dāng)天基金的單位凈值會(huì)有所下跌的原因。因此，基金分紅并沒(méi)有突然增加你的實(shí)際收益。
分紅的收益是單位凈值的一部分，本身沒(méi)有創(chuàng)造出新的財(cái)富。基金分紅并沒(méi)有突然增加實(shí)際收益，本身也沒(méi)有創(chuàng)造出新的財(cái)富，而且分紅的收益也是單位凈值的一部分。可能有人忍不住要問(wèn)：既然基金分紅并不是增加投資者的收益，那還分個(gè)啥紅呢？
事實(shí)上，基金分紅有多方面的原因，但主要還是基于以下兩點(diǎn)：
首先，基金分紅可以間接幫助投資者節(jié)省一定的費(fèi)用。大家知道基金分紅有兩種提取方式，一種是現(xiàn)金分紅，另一種是紅利。再投資現(xiàn)金分紅是指分紅的錢(qián)直接劃撥到客戶的銀行存款賬戶當(dāng)中，可以隨時(shí)地支取使用，客戶相當(dāng)于以免贖回費(fèi)的方式，將一部分的基金資產(chǎn)落袋為安；而紅利再投資則是指分紅所得的錢(qián)直接在購(gòu)買(mǎi)這款基金產(chǎn)品，并且以分紅后的凈值來(lái)購(gòu)買(mǎi)，這種方式的好處就是不需要收取申購(gòu)手續(xù)費(fèi)。也就是說(shuō)基金的這個(gè)分紅紅包你可以選擇直接提現(xiàn)拿現(xiàn)金，也可以把這一部分收益再投資。無(wú)論是提現(xiàn)還是再投資，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)都相當(dāng)于是增值了這一部分錢(qián)，都間接地為客戶節(jié)省了一部分的費(fèi)用。
其次是控制基金的規(guī)模，對(duì)于一支基金來(lái)說(shuō)，尤其是主動(dòng)管理型基金來(lái)說(shuō)，基金規(guī)模并不是越大越好的。規(guī)模過(guò)大，不僅會(huì)使基金經(jīng)理的精力難以集中，也會(huì)影響操作的靈活性，基金經(jīng)理調(diào)倉(cāng)進(jìn)出時(shí)間和成本都會(huì)提升。而當(dāng)基金分紅之后，只要有人采用了現(xiàn)金分紅的方式，那么這一部分資金相當(dāng)于是自動(dòng)贖回了，基金就會(huì)達(dá)到減負(fù)的效果。
先不管基金分紅是不是額外收益，有一點(diǎn)是可以確認(rèn)的，那就是只有賺錢(qián)的基金才有資格分紅，一直虧損的基金哪有錢(qián)來(lái)奢談分紅呢。所以從這個(gè)角度來(lái)看，基金分紅是件好事。不過(guò)對(duì)于分紅這樣的好事并不是每一個(gè)投資者都能夠享受到的，也不是誰(shuí)都可以分到錢(qián)，需要明確三個(gè)日期，分別是權(quán)益登記日，除息日和分紅派送日。權(quán)益登記日是指該日登記在冊(cè)的基金份額享有分紅權(quán)益；除息日是指基金的份額凈值中減去此次分紅金額的當(dāng)日，當(dāng)日的基金申購(gòu)贖回價(jià)格按除息后的份額凈值加上申購(gòu)贖回費(fèi)用計(jì)算；而紅利發(fā)放日是指分紅金額從基金托管賬戶劃出的當(dāng)日。
以上就是關(guān)于基金分紅的一些要點(diǎn)，大家有不清楚的地方歡迎留言討論，謝謝。
]]>近期，市場(chǎng)一跌再跌，讓不少投資者失去了信心。小九周?chē)陀性S多朋友，看到指數(shù)上躥下跳，就開(kāi)始“杞人憂天”，總覺(jué)得虧損已經(jīng)“落地”…更有甚者，無(wú)時(shí)無(wú)刻感到被空前的壓力吞噬，以至于焦慮難眠，對(duì)于生活喪失信心。
在遭遇相同的處境之后，有人卻遇強(qiáng)更強(qiáng)，越挫越勇，盡管行情總是不盡如人意，但他們卻能夠化壓力為動(dòng)力，乘風(fēng)破浪砥礪前進(jìn)，反而實(shí)現(xiàn)了自我的突破。
不知道各位有沒(méi)有聽(tīng)過(guò)一種著名心理學(xué)效應(yīng)，叫做“拍球效應(yīng)”：如果單從字面上入手，這可能是心理學(xué)有史以來(lái)最好解釋的一個(gè)名詞了：拍球時(shí)用的力氣越大，球就彈得越高。在生活工作中，人也是一樣，免不了感受來(lái)自各處的壓力，而學(xué)會(huì)如何和各種壓力相處，甚至利用壓力為進(jìn)步服務(wù)，這是許多投資者一生需要學(xué)習(xí)的功課。
美國(guó)黑石集團(tuán)共同創(chuàng)始人、全球主席兼首席執(zhí)行官蘇世民曾說(shuō)過(guò)：”憂慮是一種積極的心理活動(dòng)，可以開(kāi)闊人的思路。如果能正確引導(dǎo)這一情緒，你就可以洞察任何形勢(shì)下的負(fù)面風(fēng)險(xiǎn)，并采取行動(dòng)規(guī)避這些風(fēng)險(xiǎn)。”
頂住波動(dòng)壓力
你將很可能走向勝利
巴菲特也說(shuō)：只要你能承受得住價(jià)格的波動(dòng)，擁有3支股票就足夠了。我知道心理上完全能承受得住價(jià)格的波動(dòng)。我從小就是由善于承受住風(fēng)浪的人撫養(yǎng)長(zhǎng)大的，所以，我是實(shí)施這套方法的理想人選。
他還說(shuō)：“由于種種原因，人們更傾向于以價(jià)格變動(dòng)而不是以價(jià)值變動(dòng)來(lái)得出結(jié)論。如果你去盲目地做某些事情或者跟隨其他人做某些事情，你會(huì)發(fā)現(xiàn)事與愿違。僅僅因?yàn)楣蓛r(jià)上漲而去購(gòu)買(mǎi)股票是世界上最愚蠢的事情。”
因?yàn)槭袌?chǎng)和股價(jià)波動(dòng)，是市場(chǎng)中再正常不過(guò)的現(xiàn)象。而股票價(jià)格的波動(dòng)往往并不能影響公司的前景，因此大可不必讓自己的心情隨著指數(shù)上下波動(dòng)而起伏不定。指數(shù)隨時(shí)都在發(fā)生波動(dòng)，波動(dòng)劇烈一些，的確會(huì)給投資者帶來(lái)巨大影響，但若因?yàn)橹笖?shù)波動(dòng)而使我們心緒煩亂的話，會(huì)嚴(yán)重影響我們的行為判斷。所以，作為投資者應(yīng)該保持清醒的頭腦，不能光關(guān)注短期指數(shù)點(diǎn)位的波動(dòng)，從長(zhǎng)期來(lái)看，可能你所持有公司的發(fā)展?jié)摿Γ臀磥?lái)的經(jīng)濟(jì)效益會(huì)補(bǔ)償任何短期的價(jià)格波動(dòng)。
說(shuō)到這里，小九認(rèn)為，進(jìn)行基金定投，是非常適合投資新手的一個(gè)方法，因?yàn)?span id="kwoc0sm" class="wpcom_tag_link">定投在于用時(shí)間去平滑短期波動(dòng)，達(dá)到增加基金投資勝率的一個(gè)過(guò)程。但很多投資者往往在定投過(guò)程中遭遇波折，以至于半途而廢，無(wú)功而返，這是非常可惜的事情，下面小九就將來(lái)聊一聊，如何在定投過(guò)程中利用小技巧，持之以恒，從而達(dá)到既定的目標(biāo)。
基金定投有哪些技巧？
需要做好以下幾件事
第一，設(shè)置好定投的方式，包括定期定額等。基金定投就想健身一樣，運(yùn)動(dòng)量過(guò)大，很難堅(jiān)持到底，而每天半小時(shí)，則堅(jiān)持起來(lái)相對(duì)容易。因此，每月設(shè)定固定投資一筆金額，是個(gè)很好的辦法。
對(duì)初學(xué)投資的人來(lái)說(shuō)，用小額定投的方式會(huì)較為友好，這樣既不會(huì)影響生活，也能保證定投細(xì)水長(zhǎng)流的持久。另一方面，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者，可以選擇在市場(chǎng)急跌時(shí)增加定投金額數(shù)量。
再比如，對(duì)價(jià)值型的投資者，或者有較豐富投資經(jīng)驗(yàn)的人，可以選擇在估值相對(duì)底部區(qū)域增加定投的金額或者定投的比例。假如基金投資者還不具有這項(xiàng)投資能力，那么就切記選擇小額定期的投資方式，既省心也省力。
第二，在定投中，盡可能采取紅利再投資的策略。從長(zhǎng)期角度來(lái)看，紅利再投資比現(xiàn)金分紅實(shí)際投資金額更高。當(dāng)然，對(duì)紅利再投資最主要的問(wèn)題，是投資的總體策略，更需要投資人的堅(jiān)持與耐心。如果只是為了追求短期的利潤(rùn)，投機(jī)取巧的話，那么紅利再投資的效果也會(huì)大打折扣。
最后，要提前設(shè)置好止盈點(diǎn)，但不要局限于某一個(gè)止盈點(diǎn)，因?yàn)檫@樣可以根據(jù)大盤(pán)的變化，實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)地去調(diào)整。小九這里建議投資者設(shè)置兩至三個(gè)止盈點(diǎn)，以適應(yīng)市場(chǎng)行情的不斷更迭。
基金定投產(chǎn)品推薦
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九泰銳富事件驅(qū)動(dòng)混合（LOF）
A:168102，C：013600
?
截至今年6月30日
九泰銳富事件驅(qū)動(dòng)混合（LOF）A（168102）
期末基金份額凈值為1.691元
自基金合同生效以來(lái)
累計(jì)單位凈值增長(zhǎng)率20.27%
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率-8.23%
（來(lái)源于今年第二季度報(bào)）
九泰銳富完整業(yè)績(jī)：九泰銳富成立于2016年2月4日。成立之初為“九泰銳富事件驅(qū)動(dòng)發(fā)起式靈活配置混合型證券投資基金”，自今年2月4日起，按照基金合同約定自動(dòng)轉(zhuǎn)型為上市開(kāi)放式基金（LOF），基金名稱變更為“九泰銳富事件驅(qū)動(dòng)混合型發(fā)起式證券投資基金（LOF）”，基金的投資組合比例等條款有所改變，具體的條款請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)修訂后的基金合同。九泰銳富成立以來(lái)各會(huì)計(jì)年度的份額凈值增長(zhǎng)率以及業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率分別為：2016年（自成立日至2016年12月31日）：2.40%/4.99%；2017年：-0.57%/5.24%；2018年：-19.47%/4.98%；2019年：47.85%/4.74%；2020年：37.61%/4.53%；2021.1.1-2021.2.3:7.83%/0.40%;2021.2.4-2021.12.31:20.70%/-3.63%；今年上半年：-0.35%/-4.78%。C類基金份額（成立于今年9月15日，C類份額為0期間按照A類份額凈值作為參考凈值進(jìn)行計(jì)算）：今年9月15日至今年12月31日：2.72%/1.02%；今年上半年：-0.41%/-4.78%。基金經(jīng)理歷史沿革：2016年2月4日-2018年11月29日基金經(jīng)理為劉開(kāi)運(yùn)，2018年11月30日至今基金經(jīng)理為劉開(kāi)運(yùn)、劉心任，今年8月1日至今年8月16日基金經(jīng)理為劉開(kāi)運(yùn)，今年8月17日至今基金經(jīng)理為劉開(kāi)運(yùn)、袁多武。風(fēng)險(xiǎn)提示：本材料中的觀點(diǎn)僅供參考，不構(gòu)成對(duì)投資者的任何投資建議或投資承諾，也不代表管理的產(chǎn)品過(guò)去、現(xiàn)在或未來(lái)持倉(cāng)，本管理人及基金經(jīng)理可在未加通知的情況下對(duì)任何內(nèi)容進(jìn)行更改。未經(jīng)本公司許可，任何人不得擅自轉(zhuǎn)載上述內(nèi)容，亦不得采取片面截取、曲解或類似方式對(duì)上述內(nèi)容進(jìn)行處理。基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。投資者在做出投資決策之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀《基金合同》、《基金招募說(shuō)明書(shū)》和《基金產(chǎn)品資料概要》等產(chǎn)品法律文件以詳細(xì)了解產(chǎn)品信息，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在了解產(chǎn)品情況及銷(xiāo)售適當(dāng)性意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，理性判斷并謹(jǐn)慎做出投資決策。基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及相關(guān)機(jī)構(gòu)不對(duì)基金投資收益做出任何承諾或保證。我國(guó)基金運(yùn)作時(shí)間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。九泰銳富事件驅(qū)動(dòng)混合（LOF）屬于中等風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（R3）產(chǎn)品，適合經(jīng)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)測(cè)評(píng)后結(jié)果為平衡型（C3）及以上的投資者。在代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)申購(gòu)時(shí)，應(yīng)以代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及匹配規(guī)則為準(zhǔn)。請(qǐng)投資者選擇符合風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)的產(chǎn)品。您應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資者進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資者獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。
]]>一、經(jīng)財(cái)通基金管理有限公司（下稱“本公司”）與華鑫證券有限責(zé)任公司(下稱“華鑫證券”)協(xié)商一致，自2019年12月31日起，投資者可通過(guò)華鑫證券的指定方式辦理本公司旗下部分基金的場(chǎng)外轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)以及定期定額投資業(yè)務(wù)。
二、適用基金：
財(cái)通多策略升級(jí)混合型證券投資基金(LOF)（基金代碼：501015）；
財(cái)通多策略福享混合型證券投資基金(LOF) （基金代碼：501026）；
財(cái)通多策略福瑞混合型發(fā)起式證券投資基金（LOF）（基金代碼：501028）；
財(cái)通福盛多策略混合型發(fā)起式證券投資基金（LOF）（基金代碼：501032）；
財(cái)通多策略福鑫定期開(kāi)放靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金（基金代碼：501046）；
財(cái)通多策略福佑定期開(kāi)放靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金（基金代碼：501055）。
三、日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)：
（一） 轉(zhuǎn)換費(fèi)率
基金轉(zhuǎn)換需收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)加上轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)兩部分構(gòu)成。具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)兩只基金的申購(gòu)費(fèi)率差異情況和贖回費(fèi)率而定。基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由投資者承擔(dān)。
（1）轉(zhuǎn)入基金時(shí)，從申購(gòu)費(fèi)用低的基金向申購(gòu)費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)換時(shí)，每次收取申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用；從申購(gòu)費(fèi)用高的基金向申購(gòu)費(fèi)用低的基金轉(zhuǎn)換時(shí)，不收取申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用。申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用按照轉(zhuǎn)換金額對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金與轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率差額進(jìn)行補(bǔ)差，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)兩只基金的申購(gòu)費(fèi)率差異情況而定。
（2）轉(zhuǎn)出基金時(shí)，如涉及的轉(zhuǎn)出基金有贖回費(fèi)用，收取該基金的贖回費(fèi)用。轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)率按持有期限遞減，具體各基金的贖回費(fèi)率請(qǐng)參見(jiàn)各基金的招募說(shuō)明書(shū)或在本公司網(wǎng)站（www.ctfund.com）查詢。對(duì)于轉(zhuǎn)出基金贖回業(yè)務(wù)收取贖回費(fèi)的，基金轉(zhuǎn)出時(shí)，歸入基金資產(chǎn)部分按贖回費(fèi)的處理方法計(jì)算。
2、基金轉(zhuǎn)換的計(jì)算公式
贖回費(fèi)=轉(zhuǎn)出基金份額×當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金份額凈值×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率
轉(zhuǎn)換金額=轉(zhuǎn)出基金份額×當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金份額凈值-贖回費(fèi)
申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)=轉(zhuǎn)換金額×申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率/（1+申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率）
轉(zhuǎn)換費(fèi)用=贖回費(fèi)+申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)
轉(zhuǎn)入份額=（轉(zhuǎn)出基金份額×當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金份額凈值-轉(zhuǎn)換費(fèi)用）/當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金份額凈值
申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)中的轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，不適用申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠。
如果轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)適用固定費(fèi)用的,則轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)=轉(zhuǎn)入基金固定申購(gòu)費(fèi)。如果轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)適用固定費(fèi)用的,則轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)=轉(zhuǎn)出基金固定申購(gòu)費(fèi)。轉(zhuǎn)入份額按照四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后兩位,由此產(chǎn)生的誤差歸入基金財(cái)產(chǎn)。
3、轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算方法舉例
（1）假設(shè)某持有人持有財(cái)通福盛混合發(fā)起（LOF）基金份額為10,000份，持有期不滿7天，現(xiàn)欲轉(zhuǎn)換為財(cái)通多策略升級(jí)混合（LOF）；假設(shè)財(cái)通福盛混合發(fā)起（LOF）T日的基金份額凈值為1.1000元，轉(zhuǎn)入財(cái)通多策略升級(jí)混合（LOF）基金T日的基金份額凈值為1.2000元，則轉(zhuǎn)換份額計(jì)算如下：
贖回費(fèi)=轉(zhuǎn)出基金份額×當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金份額凈值×贖回費(fèi)率=10,000×1.1000×1.50%=165.00元
轉(zhuǎn)換金額=轉(zhuǎn)出基金份額×當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金份額凈值-贖回費(fèi)=10,000×1.1000-165.00=10835.00元
申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)=轉(zhuǎn)換金額×申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率/(1+申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率)=10835.00×0% /(1+0%)=0.00元
轉(zhuǎn)換費(fèi)用=贖回費(fèi)+申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)=165.00元+0.00元=165.00元
轉(zhuǎn)入份額=（轉(zhuǎn)出基金份額×當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金份額凈值-轉(zhuǎn)換費(fèi)用）/當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金份額凈值=（10,000×1.1000-165.00）/1.2000=9029.17份
(2）假設(shè)某持有人持有財(cái)通多策略升級(jí)混合（LOF）基金份額為10,000份，持有超過(guò)30日而小于365日，現(xiàn)欲轉(zhuǎn)換為財(cái)通福盛混合發(fā)起（LOF）；假設(shè)財(cái)通多策略升級(jí)混合（LOF）T日的基金份額凈值為1.1000元，轉(zhuǎn)入財(cái)通福盛混合發(fā)起（LOF）T日的基金份額凈值為1.2000元，則轉(zhuǎn)換份額計(jì)算如下：
贖回費(fèi)=轉(zhuǎn)出基金份額×當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金份額凈值×贖回費(fèi)率=10,000×1.1000×0.50%=55.00元
轉(zhuǎn)換金額=轉(zhuǎn)出基金份額×當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金份額凈值-贖回費(fèi)=10,000×1.1000-55.00=10945.00元
申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)=轉(zhuǎn)換金額×申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率/(1+申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率)=10945.00×0%/(1+0%)=0元
轉(zhuǎn)換費(fèi)用=贖回費(fèi)+申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)=55.00+0=55.00元
轉(zhuǎn)入份額=（轉(zhuǎn)出基金份額×當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金份額凈值-轉(zhuǎn)換費(fèi)用）/當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金份額凈值=（10,000×1.1000-55.00）/1.2000=9,120.83份
4、本公司轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則
（1）基金轉(zhuǎn)換是指投資者可將其持有的基金管理人管理的某只開(kāi)放式基金份額全部或部分轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的另一只開(kāi)放式基金。基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行，轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)登記的基金。
（2）投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購(gòu)狀態(tài)。同一基金不同類別基金份額間不開(kāi)放相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
（3）基金轉(zhuǎn)換采用未知價(jià)法，即轉(zhuǎn)出/轉(zhuǎn)入基金的成交價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)出/入基金的基金份額凈值為計(jì)算依據(jù)，投資者在辦理基金轉(zhuǎn)換時(shí)，須繳納一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《開(kāi)放式證券投資基金銷(xiāo)售費(fèi)用管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定，基金的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用加上轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)用補(bǔ)差的標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用。
①當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基金金額計(jì)算的申購(gòu)費(fèi)用差額；當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不收取費(fèi)用補(bǔ)差。
②免申購(gòu)費(fèi)用的基金轉(zhuǎn)入上述其他開(kāi)放式基金，轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用為轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)。
具體的轉(zhuǎn)換費(fèi)用收取方式，參見(jiàn)各《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》以及相關(guān)基金文件。
（4）基金管理人可對(duì)投資者轉(zhuǎn)換份額進(jìn)行合理限額規(guī)定，如單個(gè)投資者單筆最低轉(zhuǎn)換份額、轉(zhuǎn)換后單個(gè)交易賬戶的最低持有份額等。基金管理人應(yīng)在基金招募說(shuō)明書(shū)中明確載明相關(guān)規(guī)定。基金管理人在不影響基金持有人實(shí)際利益的前提下，可根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整轉(zhuǎn)出/轉(zhuǎn)入份額限制，但調(diào)整結(jié)果必須提前兩個(gè)工作日予以公告。
（5）基金賬戶凍結(jié)期間，基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)無(wú)效。
（6）投資者在申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出時(shí)，可對(duì)其持有的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出，在某一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)處轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額僅限于在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)處持有的基金份額。如單只基金設(shè)有不同的收費(fèi)方式，如前/后端收費(fèi)，則投資者在申請(qǐng)轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出時(shí)，應(yīng)指定轉(zhuǎn)出份額的收費(fèi)方式歸屬，每種收費(fèi)方式下可轉(zhuǎn)出的份額僅限于在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)持有的該收費(fèi)（前端收費(fèi)或后端收費(fèi)）方式下持有的基金份額。
（7）基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)采用\”先進(jìn)先出\”原則確認(rèn)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)，即先認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的基金份額先轉(zhuǎn)出。基金轉(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入的基金份額的持有期將自轉(zhuǎn)入的基金份額被確認(rèn)之日起重新開(kāi)始計(jì)算。投資者可以發(fā)起多次基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用按每筆申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。
（8）若基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日發(fā)生巨額贖回且基金管理人決定部分延期贖回的，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級(jí)，基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對(duì)于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的比例確認(rèn)（另行公告除外）。在轉(zhuǎn)出申請(qǐng)得到部分確認(rèn)的情況下，未確認(rèn)的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)將不予以順延。
（9）投資者T日提交的基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)T+1日進(jìn)行確認(rèn)，T+2日投資者可至銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)處查詢轉(zhuǎn)入確認(rèn)份額。對(duì)于某些特定基金，基金管理人有權(quán)調(diào)整上述確認(rèn)日規(guī)則，但須在相關(guān)《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)及其他相關(guān)基金文件中載明。
（10）基金轉(zhuǎn)換以轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為計(jì)算基準(zhǔn)，具體計(jì)算公式如下：
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金份額凈值
贖回費(fèi)=轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額×贖回費(fèi)率
補(bǔ)差費(fèi)=(轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額-贖回費(fèi))×補(bǔ)差費(fèi)率/(1+補(bǔ)差費(fèi)率)
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額=轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額-贖回費(fèi)-補(bǔ)差費(fèi)
轉(zhuǎn)入確認(rèn)份額=轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額/轉(zhuǎn)入基金份額凈值
轉(zhuǎn)出金額以四舍五入的方式保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的誤差在轉(zhuǎn)出資金的基金資產(chǎn)中列支；轉(zhuǎn)入份額以四舍五入的方式保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)。
（11）投資者申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換須滿足各基金基金合同及招募說(shuō)明書(shū)關(guān)于基金最低持有份額的規(guī)定，如果某筆轉(zhuǎn)換申請(qǐng)導(dǎo)致投資者在單個(gè)交易賬戶的基金份額余額少于轉(zhuǎn)出基金最低保留余額限制，基金管理人有權(quán)將投資者在該個(gè)交易賬戶的該基金剩余份額一次性全部贖回。
四、自2019年12月31日起，投資者通過(guò)華鑫證券指定方式辦理上述基金的定期定額投資業(yè)務(wù)，每期扣款金額最低為100元。投資者在辦理本業(yè)務(wù)的同時(shí)，仍然可以進(jìn)行日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。
五、投資者可通過(guò)華鑫證券和本公司的客服熱線或網(wǎng)站咨詢有關(guān)詳情:
1、華鑫證券有限責(zé)任公司
客服電話：95323
網(wǎng)址：www.cfsc.com.cn
2、財(cái)通基金管理有限公司
客服電話:400-820-9888
網(wǎng)址:www.ctfund.com
風(fēng)險(xiǎn)提示:
本公司承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)。本公司提醒投資者,投資者投資于基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等文件。敬請(qǐng)投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)。本公司提醒投資者,投資者投資于基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等文件。敬請(qǐng)投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。
投資者申請(qǐng)使用網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀有關(guān)網(wǎng)上交易協(xié)議、相關(guān)規(guī)則，了解網(wǎng)上交易的固有風(fēng)險(xiǎn)，投資者應(yīng)慎重選擇，并在使用時(shí)妥善保管好網(wǎng)上交易信息，特別是賬號(hào)和密碼。
特此公告。
財(cái)通基金管理有限公司
二一九年十二月三十一日
]]>提到基金分紅，很多投資者的第一反應(yīng)就是基金公司要分錢(qián)了。也有人會(huì)簡(jiǎn)單地認(rèn)為，分紅就是增加買(mǎi)基金的額外收益，意味著基金的賺錢(qián)能力強(qiáng)。所以一般來(lái)說(shuō)投資者看到基金分紅都很喜歡，投資者常常把基金是否經(jīng)常分紅作為選擇基金的標(biāo)準(zhǔn)之一。基金分紅真的等于增加額外收益嗎？基金分紅對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)究竟意味著什么呢？
基金分紅是指達(dá)到基金合同規(guī)定的分紅條件之后，基金公司會(huì)將收益的一部分分配給投資者。舉個(gè)例子，假如你現(xiàn)在持有著一千份基金，凈值是一點(diǎn)五元，這個(gè)時(shí)候你的基金資產(chǎn)總值是一千五百元。接著基金公司發(fā)布公告說(shuō)，這只基金要分紅了，每份份額分紅0.5元，那你就會(huì)獲得五百元的分紅金額，而分紅后基金凈值就會(huì)降為一元，這個(gè)時(shí)候你持有的基金資產(chǎn)總值是一千元。分紅之前你持有一千五百元的基金資產(chǎn)，分紅之后，你則持有一千元的基金資產(chǎn)和分紅得來(lái)的五百元，總資產(chǎn)并沒(méi)有改變，還是一千五百元，只是基金凈值降低了，這也正是基金分紅當(dāng)天基金的單位凈值會(huì)有所下跌的原因。因此，基金分紅并沒(méi)有突然增加你的實(shí)際收益。
分紅的收益是單位凈值的一部分，本身沒(méi)有創(chuàng)造出新的財(cái)富。基金分紅并沒(méi)有突然增加實(shí)際收益，本身也沒(méi)有創(chuàng)造出新的財(cái)富，而且分紅的收益也是單位凈值的一部分。可能有人忍不住要問(wèn)：既然基金分紅并不是增加投資者的收益，那還分個(gè)啥紅呢？
事實(shí)上，基金分紅有多方面的原因，但主要還是基于以下兩點(diǎn)：
首先，基金分紅可以間接幫助投資者節(jié)省一定的費(fèi)用。大家知道基金分紅有兩種提取方式，一種是現(xiàn)金分紅，另一種是紅利。再投資現(xiàn)金分紅是指分紅的錢(qián)直接劃撥到客戶的銀行存款賬戶當(dāng)中，可以隨時(shí)地支取使用，客戶相當(dāng)于以免贖回費(fèi)的方式，將一部分的基金資產(chǎn)落袋為安；而紅利再投資則是指分紅所得的錢(qián)直接在購(gòu)買(mǎi)這款基金產(chǎn)品，并且以分紅后的凈值來(lái)購(gòu)買(mǎi)，這種方式的好處就是不需要收取申購(gòu)手續(xù)費(fèi)。也就是說(shuō)基金的這個(gè)分紅紅包你可以選擇直接提現(xiàn)拿現(xiàn)金，也可以把這一部分收益再投資。無(wú)論是提現(xiàn)還是再投資，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)都相當(dāng)于是增值了這一部分錢(qián)，都間接地為客戶節(jié)省了一部分的費(fèi)用。
其次是控制基金的規(guī)模，對(duì)于一支基金來(lái)說(shuō)，尤其是主動(dòng)管理型基金來(lái)說(shuō)，基金規(guī)模并不是越大越好的。規(guī)模過(guò)大，不僅會(huì)使基金經(jīng)理的精力難以集中，也會(huì)影響操作的靈活性，基金經(jīng)理調(diào)倉(cāng)進(jìn)出時(shí)間和成本都會(huì)提升。而當(dāng)基金分紅之后，只要有人采用了現(xiàn)金分紅的方式，那么這一部分資金相當(dāng)于是自動(dòng)贖回了，基金就會(huì)達(dá)到減負(fù)的效果。
先不管基金分紅是不是額外收益，有一點(diǎn)是可以確認(rèn)的，那就是只有賺錢(qián)的基金才有資格分紅，一直虧損的基金哪有錢(qián)來(lái)奢談分紅呢。所以從這個(gè)角度來(lái)看，基金分紅是件好事。不過(guò)對(duì)于分紅這樣的好事并不是每一個(gè)投資者都能夠享受到的，也不是誰(shuí)都可以分到錢(qián)，需要明確三個(gè)日期，分別是權(quán)益登記日，除息日和分紅派送日。權(quán)益登記日是指該日登記在冊(cè)的基金份額享有分紅權(quán)益；除息日是指基金的份額凈值中減去此次分紅金額的當(dāng)日，當(dāng)日的基金申購(gòu)贖回價(jià)格按除息后的份額凈值加上申購(gòu)贖回費(fèi)用計(jì)算；而紅利發(fā)放日是指分紅金額從基金托管賬戶劃出的當(dāng)日。
以上就是關(guān)于基金分紅的一些要點(diǎn)，大家有不清楚的地方歡迎留言討論，謝謝。
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