今年以來(lái)，債基成為投資理財(cái)“新寵”，但很多投資者不知道，債基也有很多期限，比如久期、剩余期限、剩余存續(xù)期限，還有基金的存續(xù)期……本文就來(lái)給大家一一解答。
存續(xù)期
一般是指基金合同從生效到終止之間的期限，但大部分公募基金是不定期存續(xù)的，投資者通過(guò)申購(gòu)基金，便可參與在存續(xù)期內(nèi)的基金投資，舉個(gè)栗子，如果某只基金的存續(xù)期結(jié)束，就會(huì)發(fā)起該基金的終止和清算流程，這時(shí)候投資者便無(wú)法申購(gòu)該基金。
持有期
該期限可以看作是投資期限，比如某只債基是一年持有期，就是指投資期限為一年時(shí)間，在持有期內(nèi)的基金可以申購(gòu)但不可以贖回，并且由于大部分基金的贖回費(fèi)會(huì)和持有期相關(guān)聯(lián)，一般情況下，持有時(shí)間越長(zhǎng)，贖回費(fèi)率越低。
剩余期限、剩余存續(xù)期限
一般是指基金所投資產(chǎn)的期限，舉個(gè)栗子，某只債基投資了某國(guó)債，該國(guó)債還有1年到期，那么該國(guó)債資產(chǎn)的剩余期限就是1年。并且，在大部分情況下，剩余期限和剩余存續(xù)期限是相同的，只有涉及到浮息債(浮動(dòng)計(jì)息的債券)時(shí)，二者的期限計(jì)算會(huì)有所差異。一般情況下，為了分散投資風(fēng)險(xiǎn)，公募基金的基金合同可能會(huì)對(duì)所投資的資產(chǎn)組合剩余期限或剩余存續(xù)期限做一些限制，比如平均剩余期限不能超過(guò)幾年，來(lái)保證基金所投資的資產(chǎn)能夠有充足的流動(dòng)性，滿足投資者的贖回需求；同時(shí)可以與產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征相匹配。
該期限是在投資債基時(shí)較為重要的一個(gè)指標(biāo)，其中，短債基金因?yàn)榻M合整體的久期較短而廣受投資者追捧，一般情況下，久期可以衡量利率變化對(duì)債券價(jià)格變動(dòng)的影響度，久期越大，利率變化對(duì)債券價(jià)格影響越大。舉個(gè)栗子，當(dāng)利率下跌0.2%，在久期為1年的情況下，債券價(jià)格大致會(huì)上漲0.2%*1=0.2%，當(dāng)久期為3年，債券價(jià)格便會(huì)上漲0.2%*3=0.6%。因此，一般在預(yù)期市場(chǎng)利率將下降時(shí)，需要提高組合的久期，而在預(yù)期市場(chǎng)利率水平將上升時(shí)，需要降低組合的久期。
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基金投資有風(fēng)險(xiǎn)。在進(jìn)行投資前請(qǐng)參閱相關(guān)基金的《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》等法律文件。了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并判斷基金是否與投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡職的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資需謹(jǐn)慎。
好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛(ài)雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來(lái)吧！
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