在投資中有這么一句老生常談的話：“會(huì)買的是徒弟，會(huì)賣的是師傅。”可見如何將利潤落袋為安才是最重要的事情。
在基金定投中，雖然大家在買入時(shí)并不需要太多技巧，只需按照自己設(shè)置的定投時(shí)間定量買入就好，但要想獲得更多的投資收益，學(xué)會(huì)怎么賣也是非常關(guān)鍵的。
以2015年6月之前的牛市為例，一位投資者從2013年初開始每月25號(hào)定投創(chuàng)業(yè)板指數(shù)基金，如果他能在6月左右及時(shí)進(jìn)行賣出操作，那他最多可以獲得超過140%的盈利，而如果他在9月經(jīng)歷過股災(zāi)之后進(jìn)行賣出，則他只能獲得不到10%的收益，如此巨大的收益差距說明了賣出比買入更為重要。
那怎樣設(shè)定自己的賣出條件呢？今天我們就來談?wù)劸唧w的方法。
一、市場(chǎng)情緒賣出法
這類方法聽著比較抽象，畢竟對(duì)市場(chǎng)情緒的把握沒辦法量化，但其實(shí)際使用效果卻非常的不錯(cuò)。
在投資市場(chǎng)上一直以來有二八法則存在，市場(chǎng)中賺錢的總是少數(shù)人，不過在牛市末期，因?yàn)榫薮蟮馁嶅X效應(yīng)，許多投資者都能因?yàn)樯蠞q趨勢(shì)的延續(xù)而獲利，這會(huì)讓大家產(chǎn)生賺錢非常容易的錯(cuò)覺。
其實(shí)這種心態(tài)是非常危險(xiǎn)的，投資市場(chǎng)是一場(chǎng)零和游戲，有人虧錢就有人賺錢，當(dāng)出現(xiàn)大部分人都盈利的時(shí)候，也代表了市場(chǎng)即將進(jìn)入高潮而隨時(shí)準(zhǔn)備轉(zhuǎn)向的階段，因此當(dāng)我們注意到越來越多的投資者自封為“股神”時(shí)就要小心了。
另一個(gè)觀察市場(chǎng)情緒的好方法是統(tǒng)計(jì)證券公司發(fā)布的新開戶人數(shù)，這個(gè)數(shù)據(jù)代表了新進(jìn)入市場(chǎng)的投資者數(shù)量，記得15年牛市最高潮的時(shí)候，連街邊賣水果的商販都無心生意而專心炒股，這也是非常危險(xiǎn)的信號(hào)，巴菲特講的“大家貪婪時(shí)我恐懼”正是這個(gè)道理。
大家在定投基金時(shí)，雖然對(duì)申購時(shí)要求并沒有那么精準(zhǔn)，但是選擇何時(shí)贖回卻非常重要，通過觀察市場(chǎng)情緒可以幫助你賣在高位，從而獲得更大的投資收益。
二、目標(biāo)收益率賣出法
這個(gè)方法是最簡(jiǎn)單也是最好應(yīng)用的，只需要設(shè)置一個(gè)目標(biāo)收益率即可，當(dāng)基金凈值上漲到我們的目標(biāo)時(shí)，就可以進(jìn)行贖回操作。這個(gè)方法類似于區(qū)間操作法則，國內(nèi)的市場(chǎng)由于投資者結(jié)構(gòu)的問題仍然呈現(xiàn)出牛短熊長、波動(dòng)較大的特點(diǎn)，因此設(shè)置一個(gè)固定的預(yù)期年化回報(bào)率有助于長期穩(wěn)健的獲利。
按市場(chǎng)波動(dòng)率的歷史數(shù)據(jù)來看，投資者將目標(biāo)收益率設(shè)置在20%-30%之間是非常合適的，如果能夠長期堅(jiān)持這個(gè)策略，那累計(jì)收益率非常驚人。
三、估值賣出法
估值賣出法類似于目標(biāo)收益率賣出法，不過賣出條件取決于市場(chǎng)的估值水平而非絕對(duì)的收益率，從歷史數(shù)據(jù)來看，全部A股等權(quán)重市盈率基本保持在40-100倍的區(qū)間波動(dòng)，我們只要確定了當(dāng)前的市盈率水平，即可判斷此時(shí)市場(chǎng)處于高估還是低估。
數(shù)據(jù)截圖來源于（egulegu.com）
當(dāng)市場(chǎng)處于“低估”區(qū)間時(shí)，我們可以按照定投方法分批買入；而當(dāng)市盈率“高估”時(shí)，我們也應(yīng)該分批進(jìn)行賣出，這樣操作相比目標(biāo)收益法更加科學(xué)合理，但是對(duì)投資者的能力要求也更高。當(dāng)然不同類型的公司估值水平不一樣，大家可以參考各指數(shù)的歷史數(shù)據(jù)走勢(shì)。
當(dāng)然目前一些互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上已經(jīng)有一些“低估值布局”基金產(chǎn)品推薦模式，能夠明確告訴大家目前該基金產(chǎn)品處于低估值、中估值還是高估值，大家可以以此為參考。
雖然國內(nèi)的資本市場(chǎng)尚不成熟，還有許多問題亟需解決，牛短熊長以及波動(dòng)率較大的特征短時(shí)間仍大概率繼續(xù)保持，但是對(duì)于基金定投而言，通過一定的投資技巧去獲取更高收益其實(shí)也并不難，希望以上三個(gè)方法能夠?qū)Υ蠹矣兴鶈l(fā)。
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