基金可以不補倉嗎現在,基金補倉有用嗎?
1.0投資中最大的錯覺:熬過寒冬就是春天
最近市場跌的非常厲害,
網叔翻了一圈投資論壇的帖子,
除了滿屏的絕望、憤怒、迷茫等情緒外。
幾乎每只基金或股票的論壇中,都有一類帖子,這些帖子的核心觀點非常鮮明堅定:
——只要熬過至暗時刻,必將迎來勝利!
這話咋一聽,似乎并沒什么毛病。
但細思極恐!
熬過寒冬就是春天?
你熬熬下面這些資產試試。
先來看股票:
如果你在上市初就買入中國石油,熬到現在,將近15年,你會虧80%以上;
如果你在5年前買入綠城水務,熬到現在,你會虧45%;
再來看基金:
假如你在2015年牛市高位入場,熬到現在,
買工信瑞銀中證傳媒,你將會虧將近80%,平均每年虧20%;
買鵬華中證高鐵產業(yè),你將會虧近60%;平均每年虧12%;
買太平靈活配置,你將會虧50%,平均每年虧10%;
……
熬個7年,全部腰斬!每年至少虧10%!
并且這些虧損,還都不算通貨膨脹。
很多人都只記住了“熬過寒冬,就是春天”這句話的字面意思,
卻沒想明白投資中“熬”的真正意義。
“熬”并不是毫無意義的干熬,所有的熬都建立在兩個前提之上!
第一,你買對了,買的是優(yōu)質資產
成功來自于堅持,毀滅也同樣來自于堅持。
基本面不行,沒有業(yè)績支撐的‘垃圾’資產,
如果高位買入,
大概率是越來越差,熬下去只有毀滅,沒有未來。
基本面良好的優(yōu)質資產,
很多時候即便是高位買入,
在強勁業(yè)績的支撐下長期依然會不斷創(chuàng)新高,長期熬下去大概率能賺錢。
第二,你買便宜了,熬一熬價值就回歸了
在瘋牛高位入場的熬不叫熬,那叫作死。
不可否認,前面我們講過一些優(yōu)質資產即使是高位入場,熬個三五年也能回本甚至賺錢。
但面對瘋牛結束時后那一個月內20%甚至30%以上的暴跌,沒幾個人能扛得住!
以合理的價格買入優(yōu)質資產,熬才有意義,才能大概率賺錢。
當你準備熬的時候,一定要先看看自己買的資產到底有沒有熬的意義。
如果沒有,或者你自己都沒有熬下去的信心,趁早找個黃道吉日割了吧。
如果有,也要加倍警惕。
2.0千萬不要動不動就補倉!
普通人熬不下去的最大的問題就是無限補倉!
做投資這么多年以來,網叔見過太多投資者,一旦持有的基金連續(xù)下跌,虧的比較多,第一反應就是補倉。
補倉的動機也很簡單:
降低買入成本,爭取更快回本。
比如最初買入基金凈值是10元,買了1000份,
如果凈值跌倒9塊,補倉1000份,持倉成本就攤薄到9.5塊。
如果繼續(xù)跌到8塊,再補倉1000份,持倉成本就攤薄到9塊錢。
……
持倉成本越低,反彈起來也就越給力,回本也就越快。
這樣下去,多補幾次倉,回本翻身指日可待!
在這個動機下。
“基金下跌就補倉”就成了很多人一種本能的習慣。
跌了就補。
再跌就再補。
再再跌就再再補 。
……
跌的越多,補的越厲害。
結果本來只有不到10%的倉位, 一輪下跌還沒結束就補到了50%甚至70%的重倉。
在真正的底部到來前,早早地打光所有子彈。
然后牢牢被套在半山腰。
持有倉位不同,熬起來心態(tài)截然不同的。
如果你一個賽道只投了10%的倉位,即便是腰斬,你也不會感覺太難熬,
但如果你投了50%甚至70%的倉位,哪怕這個賽道跌20%,你都會很難受。
低位補倉的確能攤薄持倉成本。
問題在于,你的資金是有限的,但你永遠無法精準預測市場什么時候才能到底。
從A股歷史來看,大多數時候,熊市持續(xù)時間都會很長。
短則一兩年,長則四五年。
很多人不到一年,甚至半年就把倉補滿了。
如果運氣好,補完倉就立馬遇到大牛市,也許能翻身解套,甚至賺個兩三倍也不是沒有可能。
萬一遇到跌幅較大的大熊市,重倉在暴跌的半山腰呢?
在持續(xù)大幅虧損下,別說是普通投資者了,就是巴菲特他老爺子來了,也遭不住啊。
記住,
在沒有倉位管理的的無限補倉面前,任何勇氣、毅力都是扯淡!
所以我們普通投資者,低位補倉一定要把握好節(jié)奏,慢慢補,做好倉位管理。
慢一點沒關系,市場上從來不缺投資機會。
3.0不要過度關注虧損
投資中,尤其是在市場下跌過程中,過度關注虧損是大忌。
很多人巴不得每天看十幾次賬戶,
每天醒來第一件事,就是看賬戶漲跌。
上班路上看,摸魚時間看,吃飯看,上廁所也看。
一天不看就如坐針氈。
在下跌行情下,每天看著賬戶越虧越多,你的心態(tài)也會發(fā)生巨大變化。
當你看到賬戶虧10%時,你可能會想:正常回撤,問題不大;
當你看到賬戶虧20%時,你可能會想:我去,我是不是買錯了,再等等看;
當你看到賬戶虧30%時,你可能會想:這TM是什么垃圾資產,老子真是瞎了眼了!
這個虧損程度,已經是大多數人能夠承受的極限了。
之后每跌一點,你內心的焦慮與恐懼都會呈幾何倍數上漲。
當焦慮累計到一定程度時。
崩!
你的心態(tài)就崩了,然后就是忍痛割肉。
人的心力是有限的,當你把所有的心力都集中在賬面虧損上,讓自己的情緒隨波逐流,
你哪里有心力去分析資產基本面?
哪有心力去評估資產合理估值?
哪有心力去思考自己的投資節(jié)奏和倉位管理?
只有穿透表象去評估價值,從資產的價值角度去思考持有的意義,堅持的意義,補倉的意義,
才會在漫漫長夜里依然保持足夠的心態(tài)平和,
熬到黎明破曉之時。
市場下跌的絕對值并不足以徹底擊潰一個人。
很多人之所以熬不下就是因為太過關注虧損,
沒有精力去思考真正的問題,從而迷失在自我焦慮情緒里,
最終淘汰出局!
只有穿越賬面虧損,關心起真正的投資問題,長期來看,我們做投資都不會太差。
共勉!
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