很多做過基金投資的朋友都會發(fā)現(xiàn)一個問題,就是當我們贖回基金時,贖回的金額與到賬的金額是不同的,這是怎么回事呢?
這是因為:當我們贖回基金時,需要扣除一定的贖回費,再將剩余資金打入我們的賬戶中。
眾所周知,任何一只基金都會收取一定的申購費和贖回費。我們可以在該基金的《招募說明書》找到具體的收費規(guī)則。
下圖,就是某只基金的贖回費用規(guī)則:
我們先來簡單的了解一下,場內(nèi)贖回和場外贖回的區(qū)別:
簡單的說,通過證券交易所交易的基金,就是場內(nèi)基金;而通過銀行、券商柜臺、基金網(wǎng)站等交易的基金就是場外基金。
我們可以看到,總的來說,基金持有天數(shù)越長,收取的贖回費用就越低,而不同的贖回方式所收取的贖回費用也不同。
場外贖回費率:
基金持有天數(shù)<7天,贖回費率為1.5%7天≤基金持有天數(shù)<365天,贖回費率為0.5%365天≤基金持有天數(shù)<730天,贖回費率為0.25%基金持有天數(shù)≥730天,免收贖回費
場內(nèi)贖回費率:
基金持有天數(shù)<7天,贖回費率為1.5%基金持有天數(shù)≥7天,贖回費率為0.5%
在了解清楚基金贖回費的收取規(guī)則和具體費率后,我們就可以嘗試計算基金贖回費用了。
要計算基金贖回費用,我們需要一個簡單的公式:
基金贖回費用=贖回份額*某日基金份額凈值*贖回費率
我們舉個例子,假設(shè)我們持有某基金1000數(shù)量的份額,基金份額凈值為2.322元,持有時間為300天,通過場外方式贖回。
那么,我們將數(shù)值代入公式:
基金贖回費用=1000*2.322*0.5%=11.61元
就是說,我們這次贖回該基金,需要先扣除11.61元的贖回費。
屆時,我們到賬的資金就是:
1000*2.322-11.61=2310.39元
這就是為什么,當我們贖回基金時,贖回的數(shù)額與到賬的金額不一致的原因了。
要知道,不同基金的收費標準是不一樣的,這里我們僅做示例供大家參考。建議大家在買賣基金時,提前了解清楚該基金的收費規(guī)則和標準。
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