中證網(wǎng)訊（記者 張煥昀）近日，首只采用“開放申購、定期開放贖回”運(yùn)作方式的公募基金產(chǎn)品——博時健康成長主題雙周定期可贖回混合型證券投資基金正式獲批，這是中國基金行業(yè)產(chǎn)品創(chuàng)新的積極嘗試。
海外市場已存在與定期可贖回基金類似的產(chǎn)品形式，即間隔基金（Interval Fund）。在國內(nèi)，定期可贖回產(chǎn)品已經(jīng)在銀行理財和券商資管產(chǎn)品已有試點(diǎn)經(jīng)驗，也得到了投資人的認(rèn)可。
博時基金表示，推出全市場首只定期可贖回公募基金，主要目的是致力于從三個方面改善投資者的投資者體驗：
首先，努力打破“基金賺錢，基民不賺錢”的怪圈，幫助投資者實現(xiàn)更大的投資收益，促進(jìn)長期投資。中國證監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，截至2017年底公募基金行業(yè)累計分紅1.71萬億元，其中偏股型基金年化收益率平均為16.5%，超過同期上證綜指平均漲幅8.8個百分點(diǎn)；債券型基金年化收益率平均為7.2%，超出三年定期存款利率4.5個百分點(diǎn)。但是許多基金投資者的盈利體驗卻大相徑庭，一個重要原因是源于“追漲殺跌”的跟風(fēng)操作，快進(jìn)快出、短線操作。定期可贖回基金通過適當(dāng)控制贖回窗口，拉長持有時間，力爭幫助投資者獲取公募基金的長期投資收益，形成賺錢效應(yīng)，從而走出長期以來形成的“基金賺錢，基民不賺錢”的怪圈。
其次，降低投資者持有基金的費(fèi)用開支。減少非理性交易頻次，必然帶來申購費(fèi)、贖回費(fèi)等成本的下降，降低投資者持有基金的費(fèi)用。
此外，有助于在極端市場情況下減少投資者的不理性申購贖回行為，改善投資體驗，穩(wěn)定金融市場。Wind數(shù)據(jù)顯示，近期受到新冠肺炎疫情的影響，春節(jié)后第一個交易日股票市場出現(xiàn)大幅下跌，上證指數(shù)下跌7.72%，但是隨后幾個交易日大幅反彈超過4%。許多投資者在第一天恐慌性贖回，也失去了隨后市場反彈的盈利機(jī)會。博時定期可贖回基金通過兩周開放一次贖回，有助于幫助投資者避免短期恐慌交易行為，也能兼顧流動性管理需求，從而引導(dǎo)投資者進(jìn)行長期投資。同時，公募基金不必為應(yīng)付客戶巨額贖回而出售基金資產(chǎn)，有助于降低資本市場波動。
博時健康成長主題雙周定期可贖回混合基金主打“開放申購、定期開放贖回”，意即雖然產(chǎn)品定性為開放式基金，但只能在可贖回日贖回基金份額，投資者需要在購買時了解產(chǎn)品特點(diǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同，結(jié)合自身的投資需求和流動性要求配置申購。博時基金管理有限公司成立于1998年7月13日，是目前我國資產(chǎn)管理規(guī)模最大的基金公司之一。截至2019年12月31日，博時基金公司共管理199只開放式基金，并受全國社會保障基金理事會委托管理部分社保基金，以及多個企業(yè)年金、職業(yè)年金及特定專戶，管理資產(chǎn)總規(guī)模逾1萬億元人民幣，累計分紅逾1206億元人民幣。博時基金擁有完整的產(chǎn)品線布局，產(chǎn)品涵蓋股票型、債券型、混合型、QDII型等主流基金品種，覆蓋了從公募到非公募、從股票投資到固定收益投資、從低風(fēng)險到高風(fēng)險、從主動管理到被動管理、從國內(nèi)到海外等不同基金產(chǎn)品類型，服務(wù)客戶總數(shù)量超過9900萬人（截至2019年12月31日）。
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