近日，一份統(tǒng)計(jì)了4682萬基民交易情況的《公募權(quán)益類基金投資者盈利洞察報(bào)告》，直接回應(yīng)了基民們最關(guān)心的問題——買基金到底能不能賺錢？
市場“變臉” 基民收益“大縮水”
近兩年，公募基金賺錢效應(yīng)明顯，進(jìn)一步提升了基金長期業(yè)績表現(xiàn)。銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至2020年12月30日，過去十五年主動股票方向基金業(yè)績指數(shù)上漲1100.79%，年化收益率達(dá)18.02%。不過，在今年1月至3月的市場大幅波動影響下，基金收益率出現(xiàn)下滑，主動股票方向基金業(yè)績指數(shù)漲幅為910.68%，較去年末下滑190.11個百分點(diǎn)，年化收益率也下滑至16.67%。
在此背景下，基民收益受到直接影響，盈利情況出現(xiàn)大反轉(zhuǎn)。據(jù)景順長城基金、富國基金、交銀施羅德基金三家金牛基金管理公司攜手中國證券報(bào)共同發(fā)布的《公募權(quán)益類基金投資者盈利洞察報(bào)告》， 截至2020年12月31日，以景順長城基金、富國基金、交銀施羅德基金成立滿一年的主動權(quán)益類基金為統(tǒng)計(jì)口徑，自公司成立以來，三家公司合計(jì)共有3496萬基民，整體盈利人數(shù)占比達(dá)70.42%，人均盈利5269.93元，平均收益率15.44%；若是以現(xiàn)持有份額基民盈利情況來看，盈利數(shù)據(jù)更為亮眼，盈利人數(shù)占比達(dá)95.90%，人均盈利8053.71元，平均收益率達(dá)到26.62%。
然而，截至今年3月31日，歷史全部基民盈利人數(shù)比例從2020年底的70.42%降至53.28%，平均收益率更是從15.44%下滑至8.85%。現(xiàn)仍持有份額的基民盈利情況下滑更加明顯，盈利人數(shù)占比從95.90%大幅下滑至48.86%。
在市場大幅波動的三個月內(nèi)，大部分基民的盈利數(shù)據(jù)下滑10個百分點(diǎn)。也就是說，在市場行情好的時候，大部分基民才能真正賺到錢，而當(dāng)市場出現(xiàn)大幅波動時，基民盈利也會迅速“縮水”。
一季度末僅有2.32%基民獲得翻倍收益
將“2020年末整體盈利人數(shù)占比70.42%”、“今年一季度末整體盈利人數(shù)占比53.28%”的數(shù)據(jù)進(jìn)一步細(xì)化拆解發(fā)現(xiàn)，收益翻倍的基民只占2.32%，而虧損超30%的基民僅占1%。
截至今年一季度末，景順長城基金、富國基金、交銀施羅德基金三家公司的歷史全部基民中，61.73%的基民盈虧集中在-10%至10%間，11.17%的基民獲得30%以上的收益，獲得翻倍以上收益的基民僅占2.32%。同時，有1.01%的基民虧損超過30%。也就是說，通過買基金大賺和大虧的人都是極少數(shù)。
2020年，公募基金“大豐收”，基民的賺錢效應(yīng)卻略為遜色。三家基金公司歷史全部基民中，有70%以上通過基金投資賺到了錢。但具體到收益率上，三家基金公司全部歷史個人基民的平均收益率僅15.44%。其中，有54.47%的基民收益率在30%以內(nèi)，有15.97%的基民獲得了30%以上的收益率，獲得翻倍收益的基民僅占3.51%。
最“扎心“的是，還有29.56%的基民收益率為負(fù)，其中，有1.38%的基民虧損超30%。
此外，即使是在產(chǎn)品成立之初買到這三家基金公司的頂流產(chǎn)品——景順長城內(nèi)需增長、交銀精選、富國天惠精選成長A，也僅有不足1%的基民分享了這些牛基動輒十倍、二十倍的收益。
注：文中圖片均源自《公募權(quán)益類基金投資者盈利洞察報(bào)告》
編輯：于紅波
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