基金收益是按份額算還是按金額算，基金收益是按份額算還是按金額算的？
對(duì)于剛開(kāi)始接觸基金的朋友來(lái)說(shuō)，常常會(huì)聽(tīng)到凈值和份額這兩個(gè)詞，那么它們到底是什么意思？又有哪些聯(lián)系？凈值越低，就代表著基金越便宜嗎？?jī)糁堤撸馕吨竺婢蜐q不動(dòng)了嗎？今天基金研究所就來(lái)說(shuō)說(shuō)基金凈值與份額的那些事。#今年防范非法集資宣傳月#
資金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和，從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值。
基金份額則是一種憑證，表示持有人按其所持份額對(duì)基金財(cái)產(chǎn)享有收益分配權(quán)、清算后剩余財(cái)產(chǎn)取得權(quán)和其他相關(guān)權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)。基金份額可簡(jiǎn)單理解為“基金數(shù)量”。
打個(gè)比方，我們?cè)谑袌?chǎng)上買了一筐雞蛋（畫面提示：假設(shè)每個(gè)雞蛋大小、重量都一樣），基金資產(chǎn)凈值，就相當(dāng)于這筐雞蛋的凈重，（畫面中去掉筐），份額則相當(dāng)于雞蛋的個(gè)數(shù)，而每個(gè)雞蛋的重量就是我們接下來(lái)要講的基金份額凈值。
一般而言，基金凈值有基金份額凈值和累計(jì)凈值兩種。
一、基金份額凈值和累計(jì)凈值
1、份額凈值，簡(jiǎn)單說(shuō)就是每一份基金的價(jià)值，計(jì)算公式為基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，新成立的基金，凈值都是1元。
（公式：基金的份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額）
2、累計(jì)凈值，則是在份額凈值的基礎(chǔ)上累加了這只基金成立以來(lái)的累計(jì)分紅和拆分的合計(jì)價(jià)值。
（公式：累計(jì)凈值=份額凈值+分紅。）
相較于份額凈值，累計(jì)凈值更能夠體現(xiàn)基金的歷史表現(xiàn)，因?yàn)榉旨t也來(lái)自于基金的盈利，一支基金在存續(xù)期間給投資人分紅越多，總回報(bào)就越高，其累計(jì)凈值也越高。
二、如何正確看待基金凈值？
買基金時(shí)，很多人容易被凈值影響，看到凈值5元、7元、甚至更高的基金，就會(huì)望而卻步，認(rèn)為基金凈值高就代表基金貴，不值得買。
其實(shí)不然，從之前那個(gè)公式也可以看出，基金凈值的高低是受基金總凈資產(chǎn)和份額綜合影響的。基金能不能賺錢，主要看它買的資產(chǎn)的盈利能力，跟凈值無(wú)關(guān)。
回到買基金的場(chǎng)景，假設(shè)我們鎖定了市場(chǎng)上兩只基金，基金A當(dāng)前份額凈值是1元，基金B(yǎng)當(dāng)前份額凈值是2元。
我們向基金A和基金B(yǎng)分別申購(gòu)了1萬(wàn)元，雖然到手的A基金的份額為1萬(wàn)份（1萬(wàn)/凈值1），B基金份額是5000份（1萬(wàn)/凈值2），但并不代表A基金就比B基金便宜，買到的基金總凈資產(chǎn)是完全相同的，都為1萬(wàn)元，持倉(cāng)期間的收益表現(xiàn)都將以1萬(wàn)元為起點(diǎn)。，
所以說(shuō)，基金凈值的高低并不能體現(xiàn)出其“貴賤”，基金的價(jià)值本質(zhì)上還是由基金投資的資產(chǎn)表現(xiàn)和基金經(jīng)理的投資管理能力等綜合因素決定的。
購(gòu)買基金時(shí)，不能單純以基金凈值一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)判斷某一支基金是否值得購(gòu)買，應(yīng)全方位考察基金未來(lái)的成長(zhǎng)性，多關(guān)注產(chǎn)品的投資底層邏輯是否可以持續(xù)，對(duì)的投資資產(chǎn)+對(duì)的管理人=好產(chǎn)品。
玩轉(zhuǎn)基金，看基金研究所就夠了，咱們下期見(jiàn)。
風(fēng)險(xiǎn)提示：基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎。投資人應(yīng)當(dāng)閱讀《基金合同》《招募說(shuō)明書》《產(chǎn)品資料概要》等法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，特別是特有風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)自身投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷是否和自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利或本金不受損失。過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)，其他基金業(yè)績(jī)不構(gòu)成本基金業(yè)績(jī)的保證。
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