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支付寶基金怎么賣不完，支付寶基金怎么賣出全部？
支付寶基金怎么賣不完，支付寶基金怎么賣出全部？

撰文｜李可編輯｜LEE

螞蟻集團不但要IPO，而且還借助自家股票發(fā)行拓展自己的業(yè)務(wù)——向支付寶積累的巨大平臺用戶推銷用于打新的“螞蟻基金”。這筆總計600億的基金由國內(nèi)5家知名的基金公司聯(lián)手發(fā)行，歷時兩周、跨越整個國慶長假，在長假最后一天終于完成了既定目標(biāo)。

此次基金發(fā)行有著相當(dāng)特別的意義——這是螞蟻集團在支付寶平臺首發(fā)戰(zhàn)略配售基金，而且基金發(fā)行以戰(zhàn)略配售螞蟻集團IPO份額為賣點，“五只基金都計劃將10%的資金用于申購螞蟻新股，并且100%打中新股”。

參與此次螞蟻基金的合作伙伴分別是國內(nèi)大型公募基金公司易方達、鵬華、匯添富、中歐和華夏，這5家公司借螞蟻集團IPO之機設(shè)立了新的創(chuàng)新未來封閉混合基金，募集上限單只120億元。

9月下旬，伴隨著緊鑼密鼓的廣告和宣傳，螞蟻戰(zhàn)略配售的五只基金于9月25日凌晨在支付寶首日上線，至10月8日晚間，累計認購人數(shù)超1036萬人次、廣告觸達過億用戶的“螞蟻戰(zhàn)略配置”基金募集完成。

回顧整個“營銷事件”，支付寶平臺的用戶規(guī)模以及這些用戶對螞蟻集團的支持給人印象深刻。但同時，支付寶用戶的財富水平與傳統(tǒng)金融系統(tǒng)所占有的“高凈值人口”之間的差距亦暴露無疑。

看上去相當(dāng)成功的營銷事件

螞蟻計劃于2020年10月內(nèi)于滬港兩地同時首發(fā)上市，流通股發(fā)行將不低于總股本的10%、即30億股。據(jù)場內(nèi)券商估計，如果螞蟻集團的估值以15000億元計算，IPO將吸收市場資金1500億元以上。

這一估值幾乎相當(dāng)于市場上新增加了一家“中國平安”。由于募資規(guī)模巨大，市場對承接能力頗為擔(dān)心。因此，螞蟻集團調(diào)動自家用戶參與打新，有如神來之筆。盡管這次戰(zhàn)略配售基金將只會動用60億元打新，只占預(yù)計募資總額的4.28%，支撐股價的象征意義更大；但在緩解募集壓力的同時，“螞蟻基金”的發(fā)行更符合螞蟻集團“構(gòu)建金融理財普惠平臺”的戰(zhàn)略意圖。

對于五家基金公司來說，本次與螞蟻集團的合作收獲頗豐，即借助螞蟻集團的平臺宣傳實現(xiàn)了“拉新”，又由于繞開了銀行渠道省掉了一大筆手續(xù)費，按照業(yè)界對于渠道中間收入的估計，本次基金公司在支付寶平臺的募集僅須支付給螞蟻集團合計2.4億元/年的銷售服務(wù)費，相對傳統(tǒng)募集渠道可以省去數(shù)以億計的渠道費用。最后，各家基金公司增加了120億基金的管理規(guī)模，按照管理費1.5%每年計算的話，18個月封閉期內(nèi)13.5億元的一筆管理費收入實實在在落袋為安。

在基金的銷售中，螞蟻集團可以說傾盡了全部資源。9月25日開售前，地面上的廣告就已經(jīng)鋪天蓋地。螞蟻配售基金的消息遍布樓宇、公交、地鐵到機場。9月25日螞蟻戰(zhàn)略配售基金正式開售，支付寶更是火力全開，隨處可見的廣告、支付寶客服的電話和短信，營造出了類似“雙十一”的氛圍。

同時，基金公司也在全力支持，此次發(fā)行營銷，基金經(jīng)理在國慶假期前、國慶假期間與持有人互動直播超118場。

10月3日，匯添富基金經(jīng)理勞杰男出現(xiàn)在支付寶號“匯添富直播間”里，超86萬人觀看，并于10月6日安排基金售罄直播答謝專場。

為了在假期結(jié)束之前順利完成募集，華夏基金也在假期期間，連續(xù)安排了多場直播，一些投資研究部的工作人員甚至假期中利用休息時間為投資者答疑解惑。

據(jù)支付寶數(shù)據(jù)，5只螞蟻戰(zhàn)略配售基金在支付寶發(fā)起的118場線上路演中，累計觀看人次超7000萬。華夏基金國慶8天連播，每天4個小時；匯添富基金更是在9月25日開售當(dāng)日連續(xù)直播11個小時，基金經(jīng)理坐鎮(zhèn)直播間，創(chuàng)下了單場最長理財直播的記錄。

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螞蟻的用戶價值短板有所暴露

在“螞蟻基金”成功募集后，睿藍財訊的研究人員還是發(fā)現(xiàn)了一個非常有意思的數(shù)據(jù)，盡管對這一數(shù)據(jù)不同人肯定會有不同的理解。

支付寶數(shù)據(jù)顯示，本次首發(fā)基金的募集歷時14天，累計認購人數(shù)超1036萬人，共計募集資金超600億元。認購戶數(shù)創(chuàng)下了中國基金歷史的新記錄，戶均持倉和募集效率卻表現(xiàn)一般。

已經(jīng)提前完成募集的易方達和鵬華創(chuàng)新未來混合基金都對外發(fā)布了基金成立公告。公告數(shù)據(jù)，鵬華創(chuàng)新未來募集有效認購總戶數(shù)超286萬戶，超過了2007年上投摩根亞太優(yōu)勢QDII成立時199萬戶的認購記錄。以鵬華這只基金的認購戶數(shù)和募資看，戶均規(guī)模大致為4200元左右。

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易方達創(chuàng)新未來的認購戶數(shù)也達到了188萬戶，戶均規(guī)模大致為6300元左右。

同時匯添富及華夏的兩只基金也刷新了基金認購戶數(shù)的記錄，其中最高的華夏基金超300萬人認購，具體認購人數(shù)待公布的情況下，戶均認購不超過4000元。

以同一基金經(jīng)理王宗合稍早募集完成的鵬華匠心精選為例，在銀行渠道當(dāng)天募集1371億元，成立規(guī)模A類加C類共296.91億元，戶均認購7.48萬元。

據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，國內(nèi)非貨幣基金戶均持倉份額和戶均規(guī)模分別為2.84萬份和5.45萬元。

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上圖為一些代表性基金的數(shù)據(jù)，可以看到興全新視野、招商三年戰(zhàn)略和廣發(fā)創(chuàng)新升級這三只規(guī)模很大的基金的持有人集中度都遠高于這次螞蟻發(fā)行的五只基金。同時，“螞蟻基金”經(jīng)理勞杰男和陳皓，另外在銀行渠道發(fā)行基金的戶均規(guī)模和集中度也遠高于這次首發(fā)的新基金。

睿藍財訊研究認為，這次“螞蟻基金”的募集與其說是“備受追捧”更像是“重在參與”。此次支付寶的代銷主打的是“螞蟻集團”打新的賣點，屬于特定事件推動的銷售行為，長期看來難以復(fù)制。從基金的買者來看，與傳統(tǒng)銀行、保險公司所占有的用戶資源相比，螞蟻如何挖掘用戶中的財富潛力、甚至提升高凈值用戶的比例，都將對未來公司估值提升有著決定性的意義。

李可睿藍財訊研究員

以90后的視角關(guān)注消費電子和傳統(tǒng)金融，

郵箱地址[email protected]，歡迎交流。

睿藍財訊出品

文章僅供參考市場有風(fēng)險投資需謹(jǐn)慎

來源：藍籌企業(yè)評論（ID:bluechip808）

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