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基金什么時候才能贖回本金啊,基金什么時候可以贖回本金?

錢如故

基金什么時候才能贖回本金啊,基金什么時候可以贖回本金?

一、份額&;凈值

1、舉個栗子,如果你去到市場買菜,你需要了解一個通用的計量單位——斤,在基金的交易中也有個類似的概念,這個概念叫“份額”。你購買的基金是多是少可以用這個“份額”來衡量,比如你可以說你持有1000份某基金。、

2、不同的“菜”每斤的價格并不相同,類似的不同的基金每份的價格也可能不一樣。

你可以簡單的將基金的“凈值”理解為每份基金的價格。其實基金的凈值也有很多種,通常我們講的凈值指的是“單位凈值”,也就是你實際買賣中會使用到的凈值,它代表了當(dāng)前每份基金的凈資產(chǎn)價值。另外你可能還看過一個叫“累計凈值”的概念,之所以有這個概念是因為在基金的運行中可能會存在分紅、分拆等行為,這些行為會影響基金的單位凈值,但并不影響累計凈值。舉個栗子,某基金一開始單位凈值為1.5元,某次分紅每份基金分了0.5元后,基金的單位凈值降為1元,但累計凈值依然為1.5元。

備注:基金凈值的高低跟基金未來的表現(xiàn)、跟投資基金的實際盈虧沒有任何關(guān)系,并不是基金凈值低的“更好更便宜”或“更容易漲”。你投資基金的盈虧取決于投入的本金及投資期間的漲跌幅度,交易基金時并不需要太在意基金的凈值。

二、贖回:

基金的賣出行為也叫基金的贖回,基金贖回采用“份額贖回”原則,即我們在賣出基金時是按賣出的份額提出,而不是按賣出的金額提出,這點有別于前面講到的基金申購的“金額申購”原則。你一定會疑惑,為什么申購時就按金額,贖回時就按份額呢?其實這跟基金交易中的“未知價原則”有關(guān)。

備注:所謂的“未知價原則”就是你申購、贖回基金的時候具體的成交的價格(也就是前面提到的單位凈值)你是不知道的!基金的單位凈值只有在交易日收盤后晚上基金公司才會公布。采用“未知價原則”,是為了避免投資者根據(jù)當(dāng)日的證券市場情況決定是否買賣,而對其他基金持有人的利益造成不利影響。實際上,既然選擇了投資基金,就應(yīng)該做好長期投資的準(zhǔn)備,一兩天的漲跌其實并不會有多大的影響。

三、交易時間:

相信你經(jīng)??吹竭@樣的表述:T日、T+0、T+1等,這里的T日指的是交易日,周末和節(jié)假日不屬于交易日。

基金的交易時間你只需記住一個特別的時間點:交易日的15:00。

1、交易日15:00以前申購或贖回基金,根據(jù)當(dāng)天收盤凈值進(jìn)行結(jié)算,但需要下一個交易日(T+1)進(jìn)行確認(rèn),QDII基金需要T+2確認(rèn)。

2、交易日15:00以后申購或贖回基金,根據(jù)下個交易日的凈值結(jié)算,相當(dāng)于下個交易日15:00前交易的。

本文源自信達(dá)澳銀基金

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