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配的債券怎么買股票，配的債券怎么買股票呢？

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錢如故

配的債券怎么買股票，配的債券怎么買股票呢？

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各位同學(xué)大家好，昨天我們介紹了債券基金如何識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也再次和大家解釋了為什么債券價(jià)格和市場(chǎng)利率走勢(shì)負(fù)相關(guān)，了解了這些今天我們就可以說(shuō)一說(shuō)債券基金該如何投資了。

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其實(shí)通過(guò)前面對(duì)于債券的介紹，大家應(yīng)該能看出，債券的收益無(wú)非就由兩部分組成：一個(gè)是持有到期的利息收入，另一個(gè)就是中途提前賣出的交易差價(jià)。

而對(duì)于一些期限較長(zhǎng)的債券，基本很少有人會(huì)持有到底，通常都會(huì)在中途找機(jī)會(huì)賣掉。所以既然債券價(jià)格和市場(chǎng)利率負(fù)相關(guān)，那么投資債券基金的最好時(shí)機(jī)肯定就是在市場(chǎng)利率的下行周期。

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比如18年雖然我們股市慘不忍睹，但十年期國(guó)債收益率卻一直在下行，債券當(dāng)仁不讓走出了一波牛市。就拿廣發(fā)中債7-10年國(guó)開(kāi)債來(lái)說(shuō)，在18年股市大熊市中足足漲了12.48%，對(duì)于債券基金來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)相當(dāng)不錯(cuò)的收益了。

但是在市場(chǎng)利率快速上行期，就要小心了，債券價(jià)格下跌，回報(bào)自然也會(huì)降低。不過(guò)不知道大家還有沒(méi)有印象，17年的時(shí)候貨幣基金收益率反而開(kāi)始上升。所以這就是我們之前說(shuō)的，在市場(chǎng)利率快速拉升時(shí)，當(dāng)貨幣基金收益率明顯高于債券基金的時(shí)候，我們就可以考慮切換使用了。

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不過(guò)這里還涉及到了一個(gè)概念，就是短債和長(zhǎng)債。顧名思義，短債指的就是那些持有期較短的債券，所以短債其實(shí)兼顧了債券基金和貨幣基金的特點(diǎn)，一般收益也會(huì)略高于貨幣基金。那么在市場(chǎng)利率上升期，我們也可以用短債來(lái)替代貨幣基金功能，因?yàn)槎虃径际悄玫竭€本付息的，所以交易價(jià)差對(duì)他影響極小。這就是市場(chǎng)利率上升時(shí)，我們可以多配些短債，俗稱：降久期。

目前階段來(lái)看，我們的市場(chǎng)利率已經(jīng)開(kāi)始出現(xiàn)下降趨勢(shì)，所以前一段時(shí)間也和大家說(shuō)了，債券牛市可能又將啟動(dòng)。綜合來(lái)看，做債券投資還是要以穩(wěn)為主，不要貪圖超額收益，只求有一個(gè)不輸給貨幣基金的收益率就可以了。

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債券基金投資不像股票，由于債券價(jià)格波動(dòng)很小，所以不太容易引起人為的情緒波動(dòng)，價(jià)格上漲或下跌，基本都是因?yàn)槭苁袌?chǎng)利率影響，而不是投機(jī)行為導(dǎo)致。所以各大基金網(wǎng)站評(píng)出的好債基是可以信賴的。而評(píng)出的熱門(mén)股票型基金，就別去湊熱鬧了，往往大熱必死。如果想要投資債券基金，盡量選擇那些大基金公司，比如易方達(dá)、南方、廣發(fā)、招商等等，這些大基金公司都有著很強(qiáng)的債券管理能力，業(yè)績(jī)也會(huì)比較平穩(wěn)。其實(shí)債券之間的收益差別并不是特別大，跟股票基金比，肯定小巫見(jiàn)大巫了。所以選擇債基的難度要比股票基金小的多，抓住利率下降通道才是關(guān)鍵。

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另外我們還要留意下債券基金的配置，里面也分為純債基金和二級(jí)債基。什么是純債基金？就是他不配任何股票資產(chǎn)，所以風(fēng)險(xiǎn)比較低，波動(dòng)也比較小，比如昨天我們舉例的招商產(chǎn)業(yè)債就是純債基金。

而二級(jí)債基，一般會(huì)拿出一小部分資產(chǎn)配置股票，所以波動(dòng)會(huì)相對(duì)加大，但收益比純債基金肯定也會(huì)更高。

其實(shí)像債券基金這種資產(chǎn)，一般耐心持有1-2年以上，賠錢的可能性幾乎很小，大家完全不必理會(huì)短期的波動(dòng)。尤其像那些資產(chǎn)配置框架下債券8成，股票2成左右的二級(jí)債基，長(zhǎng)期投資收益其實(shí)非常穩(wěn)定。短期跌多了，反而是個(gè)機(jī)會(huì)，因?yàn)榛鸾?jīng)理有80%的債券可以隨時(shí)補(bǔ)倉(cāng)。股市回暖后，業(yè)績(jī)立馬又會(huì)躥上來(lái)。這就常說(shuō)的：天下本無(wú)事庸人自擾之。當(dāng)你充分了解他背后的配置邏輯，其實(shí)10年不看都沒(méi)問(wèn)題，因?yàn)闊o(wú)論啥時(shí)候買，差不多7-8年都會(huì)翻一倍。

而且現(xiàn)在國(guó)內(nèi)的債券基金收益并不低，平均下來(lái)每年的回報(bào)也有6%-7%左右，遇到個(gè)別好的年份甚至能有10%以上的收益。之所以基金機(jī)構(gòu)投資債券能夠取得不錯(cuò)的收益，很大一部分原因就是他們會(huì)花精力去調(diào)研，在確保安全之后，有時(shí)還會(huì)加些杠桿，多賺一點(diǎn)杠桿利差。所以我們投資債券基金，要遠(yuǎn)比自己去購(gòu)買債券好的多。

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市面上大部分機(jī)構(gòu)也都喜歡投資債券類資產(chǎn)，包括銀行的錢也是，像我們買的銀行理財(cái)80%的資金也都是投向一些安全性較高的債券資產(chǎn)，這東西兼顧了收益和安全性。而且債券跟股市的走勢(shì)多數(shù)情況也不相關(guān)，可以當(dāng)作股市的蹺蹺板。股市下跌，債券通常能上漲。一般只有在大通脹之后的極個(gè)別情況下，會(huì)出現(xiàn)股債雙殺，但出現(xiàn)股債雙殺的階段往往也十分短暫。所以作為長(zhǎng)期資產(chǎn)配置，債券才是常態(tài)，而貨幣基金頂多算是短期避險(xiǎn)工具。

說(shuō)完了債券基金，下期我們開(kāi)始聊一聊大家最關(guān)心的股票型基金，先來(lái)說(shuō)一說(shuō)為什么在中國(guó)投資主動(dòng)性基金是一個(gè)很好的選擇？我們下期見(jiàn)。

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛(ài)雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來(lái)吧！

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