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怎么投資債券，債券基金怎么買？

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怎么投資債券，債券基金怎么買？

如何投資債券

怎么投資債券，債券基金怎么買？

1.個人投資者從哪里買債券

中國的債券市場分為兩個部分,一個叫場內(nèi)市場,另一個叫場外市場。場內(nèi)市場又叫交易所市場,這個交易所就是我們平時熟悉的上交所、深交所。場內(nèi)市場散戶參與的門檻比較低,交易的規(guī)則也比較簡單,可以像買賣股票一樣買賣債券。可惜的是,這個市場上交易的債券量在整個債券市場上的占比還不到 5%,其余95%的債券都在銀行間市場( 也就是場外市場)上交易。場外市場是不對散戶開放的機構(gòu)市場,像銀行這樣的大型機構(gòu)才是主要“玩家”。

2.為什么債券市場不適合個人投資者債券的流動性比較差,債券交易遠不如股票交易頻繁,這就意味著,想賣的時候,很可能找不到買主。對普通投資者來說,如果想投資債券,最好的途徑就是通過機構(gòu)來投資,也就是購買債券基金。因為相比于自己下場購買債券,債券基金踩雷的風險要小得多。雖然像國債、國開債這些利率債沒有多高的風險,但它們收益很低,如如果想獲取更高的收益,就得投資一些企業(yè)的信用債。債券畢竟是借錢行為,也是有可能賠錢的,萬一趕上哪只債券“爆雷”,損失程度甚至比投

資股票還要慘烈。如果你孤注一擲押上去,等“爆雷”后,你估計就只能“吃土”了。所以通過基金的方式投資債券,一方面可以享受較高的收益,另一方面安全

性也較高。因為這些基金公司在投資前,一般都會調(diào)研企業(yè)的償債能力和資產(chǎn)版量、而普通投資者肯定定是很難做到的。

3.買債券“媒雷”的風險有多大

利率債基本沒有“爆雷”的風險,但信用債就不一定了,是存在血本無歸的可能性的。債券“爆雷”賠錢的損失程度要比投資股票更慘。在緊信用周期時,AA 級別的債券可能都會被行業(yè)視為“垃圾債”,這就說明它已經(jīng)存在不低的風險了。所以,大家在投資時還是要謹慎,如果非要自己購買債券,那么最好還是購

買AAA級別的債券,當然代價就是收益率不是很高。

4.債券投資的時點選擇

債券最“喜歡”的是央行的寬松周期,也就是市場利率下行周下降時,債券市場就會走牛。例如 2014年之后,債券市場爆發(fā)了牛市行情的年化收益率都超過了10%。但如果遇到了貨幣緊縮周期,市場利率快速上行時,債券的價格將開始下降,收益開始變差,此時貨幣基金的收益開始提升。所以我們一般在市場利率快速上升周期時,可以視情況考慮慮用貨幣基金替代債券基金,防止由于債券回撤而引發(fā)“爆雷”的風險。

5.“人多的地方不去”原則,是否適用于債券投資資中“人多的地方不去”這個原則,因為它的波動性很小,所以不太容易引起人們的情緒波動,也就不具備反身性,也可以說人的行為響,債券很少因個人的投機行為下跌或者上漲,它的波動主要是因為利率影響了現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型。各大基金網(wǎng)站、基金平臺評選出的好的貨幣基金和債券基金是可以信賴的,而對于股票基金,大家最好就別去湊那個熱鬧了。

如何判斷債券牛熊市~

十年年期國債收益率,跟股市的走勢一樣,都是存在趨勢的。如果說股市的走勢會一直向上,那么十年期國債收益率的長期走勢就是一直向下,現(xiàn)在你看到的是2.8%的年化收益率,未來可能會更低,甚至為0。這都是有可能的,如果十年期國債收益率在3%以下你就不敢投資債券了,那么你肯定會錯過債券的牛市行情。

債券的收益可以分分成以下兩個部分,即票面利息(簡稱票息)和交易價差。

(1)當市場利率上漲的時候,債券票息越來越高,交易價差卻越來越小,投資債券可能不會賺錢甚至還會虧錢。這時候應優(yōu)先投資短期債券,因為短短期債券一般會持有到還本付息時,所以交易價差對它的影響極小。

(2)當市場利率下跌的時候,債券票息越來越低,交易價差卻越來越大,投資債券會產(chǎn)生超額收益。這時候應該優(yōu)先投資長期債券,因為長期債券更多的是交易價值,很少有人會持有到還本付息時,通常都會提前賣掉賺取差價,所以票息對它的影響很小。我們常說的久期,指的就是債券期限。在市場利率下降時,為了提高收益就要加久期,多配長期債券;在市場利率上升時,為了降低風險,就要降久期,多配短期債券。

通常持有期在3年以內(nèi)的都可以視為短期債券,持有期在5年以上的都視為長期債券,持有期為3 ~5年的視為中短期債券。

如何判斷債券牛市和熊市的反轉(zhuǎn)呢?

1,直接用資產(chǎn)價格進行比較,當債券年收益率已經(jīng)跑不贏貨幣基金的年收收益率時，要暫時避險。

2，看交易的火熱程度，債券牛市的尾聲階段會出現(xiàn)交易量大增的情況，如果大家瘋了一樣搶購。這時候一定要注意了。

3，還有一個判斷指標叫做信用利差來判斷。

未完待續(xù)~

明天講《魔法可轉(zhuǎn)債》

怎么投資債券，債券基金怎么買？

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