指數(shù)基金中調(diào)配比例是改變什么的配置比例，指數(shù)基金中調(diào)配值比例是改變什么的配置比例？
市場(chǎng)震蕩在所難免，誰(shuí)也不能保證說(shuō)未來(lái)較長(zhǎng)時(shí)間一定是牛市，即使放眼歷史上曾經(jīng)的牛市階段，又有多少激進(jìn)的投資者一旦市場(chǎng)大幅回調(diào)便深套其中。所以，作為一名成熟投資者或稍有資產(chǎn)配置觀念的，對(duì)股債組合配比越來(lái)越重視。最近筆者也收到不少小伙伴留言，什么時(shí)候該配置股票基金多些，什么時(shí)候又該配置債券基金多些，到底有木有一個(gè)簡(jiǎn)單的辦法可以幫助判斷？
那除了每年年底做一次股債平衡的方法外，還有什么其它有效的方式？今天筆者就教大家用一個(gè)簡(jiǎn)單的指標(biāo)，來(lái)教大家看懂到底何時(shí)需要調(diào)配股債配置比例。
在介紹方法前，我們先來(lái)了解兩個(gè)重要指數(shù)。一個(gè)叫做股票型基金總指數(shù)，包括了所有股票市場(chǎng)指數(shù)基金（如滬深300、中證500、創(chuàng)業(yè)板指等等）以及股票倉(cāng)位要求不低于80％的主動(dòng)選股型股票基金，可以說(shuō)股票型基金總指數(shù)很好地代表了權(quán)益類基金整體走勢(shì)；另外一個(gè)叫做中證全債指數(shù)，是中證指數(shù)公司發(fā)布的第一支債券類指數(shù)，綜合反映了銀行間債券市場(chǎng)和滬深交易所債券市場(chǎng)（如國(guó)債、金融債、公司債等）的跨市場(chǎng)債券指數(shù)，能夠很好地代表債券類基金的整體走勢(shì)。
介紹完股債指數(shù)兩“兄弟”后，該如何利用呢？筆者做了一張表格來(lái)說(shuō)明。假設(shè)一名均衡型風(fēng)格的投資者在3月22日買入股票型基金和債券型基金各一半（簡(jiǎn)稱“半股半債”），計(jì)算后得知當(dāng)天股票型基金總指數(shù)/債券型基金指數(shù)的比值為2.689（記住這個(gè)“錨定值”），那么只要今后比值出現(xiàn)絕對(duì)值超過(guò)錨定值10％時(shí)，就可以更換股債比例。對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者來(lái)說(shuō)，比值絕對(duì)值大于10％時(shí)可以考慮減少股票型倉(cāng)位10％到債券型倉(cāng)位（股債比例就變成了4:6），而高風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者則減少債券型倉(cāng)位10％到股票型倉(cāng)位（股債比例就變成了6:4）。調(diào)整后，記得錨定值要更換成調(diào)整日的比值，并以此繼續(xù)輪動(dòng)，等待下一個(gè)10％絕對(duì)值的出現(xiàn)。此案例中，3月22日買入后比值絕對(duì)值最高發(fā)生在4月19日，但4.792％也沒(méi)有達(dá)到10％目標(biāo)，所以暫時(shí)就不需要調(diào)整股債的配置比例。
好了，簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單一個(gè)指標(biāo)就能夠幫助判斷何時(shí)需要調(diào)整股債配置比例，大家get到了嗎？
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