基金日收益率計(jì)算公式是什么樣的，基金日收益率計(jì)算公式是什么樣的算法？
基金凈值是很多投資者投資關(guān)注的指標(biāo)之一，甚至不少投資者喜歡買(mǎi)凈值低的基金，認(rèn)為這樣可以買(mǎi)到更多的份額，以后會(huì)獲得更多的收益。事實(shí)上，有這樣的誤區(qū)還是因?yàn)閷?duì)基金的四個(gè)凈值不夠了解。
單位凈值
單位凈值可以理解為每份額基金的單價(jià)，能申購(gòu)到多少份額，贖回能拿到多少錢(qián)，都是以單位凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的。
公式：單位凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額
基金資產(chǎn)是會(huì)隨著每日市場(chǎng)的漲跌變化而變化的，每日凈值也會(huì)跟隨基金資產(chǎn)的市值變高或者變低，所以基金的資產(chǎn)每個(gè)交易日都會(huì)有變化，但是一只基金每天有且只有一個(gè)單位凈值。投資者在每個(gè)交易日下午3點(diǎn)前提交的申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，都是按照當(dāng)日的單位凈值成交的，所以，單位凈值只能反映基金短期的盈虧情況。
累計(jì)凈值
累計(jì)凈值，即代表基金成立至今選擇現(xiàn)金分紅方式的累計(jì)收益，所以累計(jì)凈值的漲幅，可以說(shuō)體現(xiàn)了選擇現(xiàn)金分紅方式持有基金的收益率。
公式：累計(jì)凈值=單位凈值+成立以來(lái)每份額累計(jì)分紅金額
為什么要加上以往的分紅呢？因?yàn)榛鸬姆旨t也是投資基金獲得收益的一種方式，但是在計(jì)算單位凈值的時(shí)候，并不會(huì)把分紅計(jì)算其中，所以在計(jì)算累計(jì)凈值時(shí)要加上以往的分紅。因此，可以從一定程度上表現(xiàn)出基金的業(yè)績(jī)水平和歷史表現(xiàn)。
復(fù)權(quán)凈值
復(fù)權(quán)凈值，則是指基金成立以來(lái)選擇紅利再投資方式的凈值，將分紅所得的資金再次投回到基金中，從一定程度上體現(xiàn)了復(fù)利投資的思維。比如我們?cè)诟鞔笃脚_(tái)看到的近1年、近3年等基金走勢(shì)表現(xiàn)，都是復(fù)權(quán)凈值的漲幅。
估算凈值
基金銷(xiāo)售平臺(tái)根據(jù)最新一季度基金持倉(cāng)和當(dāng)日市場(chǎng)走勢(shì)估算出來(lái)的凈值，只具有一定的參考意義，不能代表基金真實(shí)的漲跌。而且不同平臺(tái)可能采取的估算方式也會(huì)不同，所以不同平臺(tái)的估算凈值也可能不同。
值得注意的是，基金凈值雖是衡量基金的標(biāo)準(zhǔn)之一，但是不能只是以凈值的高低來(lái)挑選基金，基金凈值的未來(lái)增長(zhǎng)走勢(shì)才是判斷投資價(jià)值的重要依據(jù)。
基金投資有風(fēng)險(xiǎn)。在進(jìn)行投資前請(qǐng)參閱相關(guān)基金的《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》等法律文件。了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并判斷基金是否與投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)?；鸸芾砣顺兄Z以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡職的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y需謹(jǐn)慎。
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