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基金如何計算盈虧情況,基金如何計算盈虧情況分析?

錢如故

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基金如何計算盈虧情況,基金如何計算盈虧情況分析?

基金凈值是很多投資者投資關注的指標之一,甚至不少投資者喜歡買凈值低的基金,認為這樣可以買到更多的份額,以后會獲得更多的收益。事實上,有這樣的誤區(qū)還是因為對基金的四個凈值不夠了解。

單位凈值

單位凈值可以理解為每份額基金的單價,能申購到多少份額,贖回能拿到多少錢,都是以單位凈值為基礎計算的。

公式:單位凈值=(基金總資產(chǎn)-基金總負債)/基金總份額

基金資產(chǎn)是會隨著每日市場的漲跌變化而變化的,每日凈值也會跟隨基金資產(chǎn)的市值變高或者變低,所以基金的資產(chǎn)每個交易日都會有變化,但是一只基金每天有且只有一個單位凈值。投資者在每個交易日下午3點前提交的申購或贖回申請,都是按照當日的單位凈值成交的,所以,單位凈值只能反映基金短期的盈虧情況。

累計凈值

累計凈值,即代表基金成立至今選擇現(xiàn)金分紅方式的累計收益,所以累計凈值的漲幅,可以說體現(xiàn)了選擇現(xiàn)金分紅方式持有基金的收益率。

公式:累計凈值=單位凈值+成立以來每份額累計分紅金額

為什么要加上以往的分紅呢?因為基金的分紅也是投資基金獲得收益的一種方式,但是在計算單位凈值的時候,并不會把分紅計算其中,所以在計算累計凈值時要加上以往的分紅。因此,可以從一定程度上表現(xiàn)出基金的業(yè)績水平和歷史表現(xiàn)。

復權凈值

復權凈值,則是指基金成立以來選擇紅利再投資方式的凈值,將分紅所得的資金再次投回到基金中,從一定程度上體現(xiàn)了復利投資的思維。比如我們在各大平臺看到的近1年、近3年等基金走勢表現(xiàn),都是復權凈值的漲幅。

估算凈值

基金銷售平臺根據(jù)最新一季度基金持倉和當日市場走勢估算出來的凈值,只具有一定的參考意義,不能代表基金真實的漲跌。而且不同平臺可能采取的估算方式也會不同,所以不同平臺的估算凈值也可能不同。

值得注意的是,基金凈值雖是衡量基金的標準之一,但是不能只是以凈值的高低來挑選基金,基金凈值的未來增長走勢才是判斷投資價值的重要依據(jù)。

基金投資有風險。在進行投資前請參閱相關基金的《基金合同》、《招募說明書》等法律文件。了解基金的風險收益特征,并判斷基金是否與投資人的風險承受能力相適應。基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡職的原則管理和運用基金資產(chǎn),但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金投資需謹慎。

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