基金總資產(chǎn)怎么轉(zhuǎn)出，基金總資產(chǎn)怎么轉(zhuǎn)出來？

據(jù)中國經(jīng)濟網(wǎng)報道，河南村鎮(zhèn)銀行400億元失蹤是由河南新財富集團勾結(jié)銀行內(nèi)部人士，使用真手續(xù)辦的假系統(tǒng)，再利用第三方平臺和資金掮客，以高額利息為誘餌，吸收社會資金存入假系統(tǒng)，一部分供股東進行消費，一部分用于行賄，還有一部分是想盡辦法挪出境外。

轉(zhuǎn)移到境外的具體金額有多少？警方正在調(diào)查，我們今天就來盤點一下那些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)到境外的手段。

先來看下合法手段：每年每人5萬美元的外匯額度；移民；個人境外直接投資。

1，我國外匯管理局規(guī)定境內(nèi)個人每人每年擁有等值5萬美元的便利化購匯額度，每年的1月1日到12月31日，無論你把人民幣兌換成美元還是日元或者其他任何一外幣，最高數(shù)額不能超過等值的5萬美元，這個憑本人的身份證在銀行就可以申請，在辦理時候會明確地提醒你個人境內(nèi)購匯不得用于買房、證券投資等未開放的資本項目。

2，移民

2018年某冰冰被網(wǎng)友曝光已經(jīng)移民美國，名下資產(chǎn)也被轉(zhuǎn)移到境外。

我國的《個人財產(chǎn)對外轉(zhuǎn)移售付匯管理暫行辦法》規(guī)定這三種人可以將個人財產(chǎn)全部申請轉(zhuǎn)移到國外。

1). 從中國內(nèi)地移居國外并取得永久居留權(quán)的自然人；
2). 從內(nèi)地赴香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)并取得特區(qū)永久居留權(quán)的自然人；
3). 從大陸赴臺灣地區(qū)定居的自然人。

新財富集團控制人呂奕被媒體披露在2018年前就已經(jīng)拿到了塞浦路斯國籍，有的媒體猜測呂奕是在移民后將個人資產(chǎn)一并轉(zhuǎn)移至國外，個人猜測不太可能，因為移民申請轉(zhuǎn)移個人全部資產(chǎn)需要提供6項材料，其中就包括“申請人收入來源證明和財產(chǎn)權(quán)利證明”以及“完稅憑證和稅收證明”，提供這些材料的目的都是為了證明財產(chǎn)的合法性。

3，個人境外投資。

按照《國家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)居民通過特殊目的公司境外投融資及返程投資外匯管理有關(guān)問題的通知》境內(nèi)居民想要直接境外投資，需要以其持有的境內(nèi)企業(yè)資產(chǎn)或權(quán)益，或者以其合法持有的境外資產(chǎn)或權(quán)益，在境外直接設(shè)立或間接控制特殊目的公司，簡單來說就是必須在境外設(shè)立投資公司才可以進行境外投資，除此之外，境內(nèi)居民不能直接境外投資。

講完了合法手段，再講講非常規(guī)手段有哪些 。

1，香港的錢莊換錢

過程簡單，老王先去香港開銀行賬戶，再經(jīng)人介紹找個地下錢莊，錢莊給老王一個大陸的銀行卡賬戶，老王把錢轉(zhuǎn)進去，到賬后，錢莊老板將等額的資金轉(zhuǎn)到老王的香港賬戶。

2，隨身夾帶現(xiàn)金境

我國《攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法》規(guī)定：

攜帶金額在等值5000美金（包括5000美金）以內(nèi)的無需申請《攜帶證》，海關(guān)放行；

攜帶超過5000美金以上10000美金以下的應(yīng)當(dāng)向銀行申領(lǐng)《攜帶證》；

攜帶超過1萬美元以上，應(yīng)當(dāng)向國家外匯管理局申領(lǐng)《攜帶證》。

以上只是針對合法收入，對于非法收入想要攜帶巨額現(xiàn)金出境基本上不可能，無論綁在腰上還是綁在腿上，或者藏在行李箱，一旦被發(fā)現(xiàn)按照洗錢罪處理。

小伙伴會問了，不是攜帶5000美金以內(nèi)的海關(guān)直接放行嗎？那我一天來回多次，豈不是照樣可以把全部錢轉(zhuǎn)出去，小編提醒你不可能的，5000美金以下的雖然海關(guān)放行，但針對的出境人員不包括當(dāng)天多次往返及15天內(nèi)多次往返者。

3，螞蟻搬家

雖然我國外匯管理局規(guī)定境內(nèi)個人每人每年擁有等值5萬美元的便利化購匯額度，但可以借別人的額度一起將巨額資產(chǎn)轉(zhuǎn)移出去，只要親戚朋友多，再大的金額也可以轉(zhuǎn)出去，過程不復(fù)雜，例如老王找到十個親戚朋友，平分50萬美金，每個人分別購買5萬美元的外匯，然后用境內(nèi)的銀行卡賬戶匯入老王境外的賬戶。

對于這種違規(guī)操作，外匯局一旦發(fā)現(xiàn)，將取消其之后兩年的購匯額度，涉及洗錢的將立案處罰。

4，內(nèi)地下錢莊兌換支票

假如現(xiàn)金太多無法攜帶出境，老王可以直接在境內(nèi)將現(xiàn)金轉(zhuǎn)入地下錢莊提供的賬戶內(nèi)，地下錢莊則向老王簽發(fā)一張境外銀行的外幣支票，老王出境后再兌換成現(xiàn)金。正常情況下個人攜帶支票出境和攜帶現(xiàn)金出境一樣，都需要向海關(guān)申報。

5，刷信用卡或者借記卡套現(xiàn)

2018年初實施的《國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》規(guī)定居民持國內(nèi)銀行卡在境外取現(xiàn)，每卡每年不得10萬元，這個額度對于那些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的人來說太少了，所以就衍生出來借記卡或者信用卡套現(xiàn)，例如，老王境外買了一艘游艇，買完不到一個小時，找到一個商家轉(zhuǎn)手賣掉，老王表示只收現(xiàn)金，一來一回錢就到了國外；有些香港的金銀珠寶店和澳門賭場附近的典當(dāng)行會直接提供這種“回購”服務(wù)，收費大概在5%到10%之間。

多說一句，有小伙伴會問在境外刷卡會有外匯管制嗎？

看情況，使用信用卡境外消費，如果使用人民幣還款，則不占外匯額度，也就沒有金額限制；如果使用外幣還款，則有外匯額度限制。

還有有小伙伴會問借記卡或者信用卡在境外消費沒有額度限制嗎？對于信用卡，只要你的卡的額度足夠，你能還得起，你想刷多少刷多少，沒有任何限制；對于借記卡，也沒有金額限制，但有的銀行對單日單卡進行金額限制，例如中國銀行長城環(huán)球通銀聯(lián)多幣借記卡單日單卡累計交易金額是100萬元人民幣。

6，利用外貿(mào)公司的經(jīng)常性項目進行交易

老王的兒子想在境外買套房，錢不夠，國家規(guī)定個人購匯不得用于境外購房，于是想要把錢轉(zhuǎn)出去，老王私下和境外供應(yīng)商溝通好，故意提高報價，按照高價將貨款打到境外，供貨商收到錢后再將差價轉(zhuǎn)到老王的境外賬戶。

7，虛擬幣

虛擬幣就比較簡單了，在虛擬幣平臺找到賣家，購入虛擬幣，然后再轉(zhuǎn)到自己的“冷錢包”，此步驟為了防止虛擬幣在平臺被竊取，每個幣種的每個賬戶都有一個獨立的錢包地址和密碼，別人想要竊取基本上是不可能的事情，出境以后，再將自己“冷錢包”的虛擬幣轉(zhuǎn)到平臺售賣，進而就完成了資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移。

除此之外還有大額保單，設(shè)立離岸基金等方式，篇幅限制，今天就不一一說明。

轉(zhuǎn)移資產(chǎn)本身沒有違法和不違法之分，國家也從來沒有阻止個人將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至國外，反而提供了相應(yīng)的渠道，阻止的是非法資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移。

我國刑法規(guī)定的構(gòu)成洗錢罪的五種行為方式中就包括：通過各種方式將犯罪所得的資金轉(zhuǎn)移到境外兌換成外幣，不動產(chǎn)等，或者將非法所得的資產(chǎn)從境外轉(zhuǎn)移到境內(nèi)，兌換成人民幣動產(chǎn)不動產(chǎn)等，也就表示決定轉(zhuǎn)移資產(chǎn)這種行為是否違法由資產(chǎn)決定。

無論何種形式的轉(zhuǎn)移資產(chǎn)都掩蓋不了一個事實——資本的趨利性

改革開放，說好的先富帶動后富，現(xiàn)實情況卻是國內(nèi)富豪賺得盆滿缽滿后，連人帶錢一起轉(zhuǎn)移到國外，甚至移民后，仍不停地賺著國內(nèi)的錢，一邊消耗國內(nèi)的資源，一邊給國外做貢獻。

對于這種賺了錢就往國外跑，在國外消費的人，全國人大代表陳晶瑩就曾建議修訂《企業(yè)所得稅法》和《個人所得稅法》，在棄籍者的稅收清繳、個稅征管和征管流程等方面加以完善，在這方面發(fā)達國家走在我們前面，例如1972 年德國頒布的《涉外稅法》和美國的《英雄報酬補助救濟稅法》。

當(dāng)富人們住著一天十幾萬的總統(tǒng)套房時，中國還有四千多萬人領(lǐng)著620元的低保；當(dāng)某明星抱怨一天650元的伙食費根本不夠時，中國還有六億人平均月收入不足1000元，朱門酒肉臭，路有餓死骨，社會上的任何財富都是社會的，只是機制讓你多賺了一點，是時代給予的機會，只有將個人的發(fā)展與民族的復(fù)興結(jié)合在一起的企業(yè)家才會被歷史所銘記。

好了今天的文章就到這里，感謝大家的觀看

此文章的目的在于揭露違規(guī)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的手段，切勿模仿！！！

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