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基金能把收益拿出來嗎知乎，基金能把收益拿出來嗎知乎視頻？

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錢如故

基金能把收益拿出來嗎知乎，基金能把收益拿出來嗎知乎視頻？

我們可能會經(jīng)常主動或被動的遇到這樣的問題：

客戶買了某偏股型基金，兩、三個月后表現(xiàn)還不錯，賺了幾個點的收益，比如5%-8%。此時客戶對未來的市場表現(xiàn)有些擔(dān)憂，想要贖回了，于是過來咨詢你的意見！（這是客戶主動提出的）

還有些則是因為考核的需要，因為產(chǎn)品發(fā)行節(jié)奏不斷加快，相關(guān)任務(wù)也是與日俱增。這個時候最高效的方式就是和前期獲利客戶聯(lián)系，和客戶溝通進行止盈。（這是我們主動提出的）

問：面對這樣的場景，“短期客戶有了一些獲利，是不是要讓客戶進行贖回”的問題。你的答案又是什么呢？不妨先來看看我們給大家準備的答案：

答：首先非常恭喜您獲得了不錯的投資收益（肯定對方，同理心）。其實按照我們的常規(guī)建議，都會建議投資者在買入一款基金產(chǎn)品后盡量更長期一些持有。一般只在產(chǎn)品當初的買入邏輯發(fā)生變化的時候，比如基金經(jīng)理調(diào)換了、產(chǎn)品規(guī)模變的太大已經(jīng)超出了基金經(jīng)理的管理能力范圍，或是基金的投資風(fēng)格出現(xiàn)了漂移等情況之后，才會建議贖回（專業(yè)思維）。

不過針對您的情況，因為前期買過的權(quán)益產(chǎn)品還比較少。對待后續(xù)可能的市場波動還有一個適應(yīng)的過程。我覺得不妨可以贖回一部分，比如50%落袋為安。剩下的部分繼續(xù)在市場中進行投資，如果后續(xù)市場真的下跌了，我們再進行加倉。如果市場漲上去了，我們也可以繼續(xù)享受接下來的上漲果實，您看這樣可以嗎？（體驗度思維）

好的，問題回答完了，你有什么感受？為什么我們會針對這個投資者給出這樣的建議呢？

如果按照專業(yè)的建議，不就是應(yīng)該長期持續(xù)投資下去嗎？而如果按照滿足客戶預(yù)期的角度，不是又應(yīng)該順應(yīng)客戶的想法直接讓客戶全部贖回嗎？

來，我們來說說，為什么我們會給出這樣的建議。

首先，如果我們建議客戶長期持有，我們可以反著來思考這一問題。什么樣的客戶會在股票基金賺到5%的收益率的時候來問要不要贖回的問題？如果客戶真的已經(jīng)接受了長期投資的理念，已經(jīng)到達了這樣的投資階段，他/她會問出這樣的問題嗎？

答案是否定的。問出這樣問題的投資者，大半是還沒有什么風(fēng)險資產(chǎn)投資經(jīng)驗的投資者。投資者從學(xué)習(xí)波動到感知波動、理解波動再到適應(yīng)波動甚至最后愛上波動，是需要經(jīng)歷一個漫長的自我凈化之路的，并不是你告訴他/她了之后，他/她就能做的到的。

還是剛才這個案例。如果，我們給出的建議是讓其按照專業(yè)的邏輯繼續(xù)長期持有，他/她也接受了。但是在接下來的投資過程中，市場真的加大了波動，在很短的時間里回撤到只有2%左右的收益率了。你知道這時，投資者最可能的行為會是什么嗎？大概率他/她會選擇贖回基金，并且在心底會將給了他/她持有建議的理財經(jīng)理拉進黑名單，因為他/她會覺得這名給出了專業(yè)建議的理財經(jīng)理一點都不專業(yè)。

而如果我們是順應(yīng)客戶預(yù)期，建議客戶贖回呢？那我們就失去了一名理財經(jīng)理的責(zé)任和擔(dān)當，因為我們失去了最好的“行動改變態(tài)度”，在實際投資中讓市場教育和引導(dǎo)客戶成長的機會。短期看，避險看似讓客戶離波動更遠了，但同樣的也讓他們對市場的理解和認知無法提升，而在下一波市場的瘋狂當中，又會為之前的行為付出代價。

所以，做為理財經(jīng)理的我們。需要具備的其實是專業(yè)思維和客戶思維（體驗度思維）兩種思維，專業(yè)思維是我們給出一些持續(xù)穩(wěn)定為客戶實現(xiàn)保增增值建議的底氣，而體驗度思維則是讓建議能夠貫徹執(zhí)行的基礎(chǔ)。

長期投資和建議投資者贖回，這兩個看似矛盾的建議在專業(yè)思維和體驗度思維的自由切換當中實現(xiàn)了和解和平衡，而實際也是如此。只有能夠同時具備這兩種思維，也才能更好的服務(wù)理性與非理性而交織的投資者們。

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個知識平臺——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會員，抓緊收藏起來吧！

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