基金賣掉收益按哪天凈值算，基金賣掉收益按哪天凈值算的？

最近中秋、國慶放假受到了許多網(wǎng)友們的關(guān)注，其實每逢節(jié)假日總有一些基民朋友會問，在假期附近想要買賣基金的話最好如何安排資金？今天就讓我們一起來聊一聊基金是如何“放假”的。

“交易日”

其實公募基金也是有“工作日”和“休息日”的，這里的“工作”指的是有交易活動的狀態(tài)，不管是股票、基金、債券、期貨都是有自己進(jìn)行交易的場所的，而這些場所也是有工作和休息時間的。

通常我們來說，股票市場（特別是滬深兩市交易所）是最多老百姓參與的市場，所以基金的交易日也就按照上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日來設(shè)定。

那具體來說這個交易日就是：

每周一到每周五，每天上午9：30-11：30，下午13：00-15：00（法定公眾節(jié)假日除外）。

有的朋友要問了，那怎么我在下午3點之后也可以買基金呢？我周六周日還可以下單買基金呀？

這里其實可以理解為咱們在點外賣的時候，有時候看一家店還沒開門、或者已經(jīng)關(guān)門了，但是咱們?nèi)匀豢梢栽贏PP上提前“點菜”預(yù)約，等店鋪開門了咱們不用特別去管，店鋪就會按照訂單來做菜配送了。

基金的節(jié)假日怎么放假呢？

咱們平時休假一般都是按照國務(wù)院的放假安排來的，也就是常說的“法定節(jié)假日”，但是基金可不大一樣哦，具體來說，有以下這么幾種情況：

1、主要投資國內(nèi)金融資產(chǎn)的基金。

這類基金根據(jù)我們股市的節(jié)假日來放假，而不是國務(wù)院節(jié)假日。

那么有什么不同呢？

有一個簡單的記憶竅門，那就是——A股的假日“不調(diào)休”。

咱們現(xiàn)實生活中，會存在這樣一種情況，本來是周末，但會因為節(jié)假日的放假安排，導(dǎo)致出現(xiàn)調(diào)休的情況，但股市并不會按照調(diào)休來開市，這意味著，在9月30日這個交易日結(jié)束之后，下一個交易日，就要一直到10月10日才會來到了。

2、QDII基金

這里有一類基金比較特殊，那就是QDII基金。這類基金還可以投資海外市場，所以他們的工作日就要用上海證券交易所、深圳證券交易所及境外主要投資場所同時正常交易的工作日為準(zhǔn)了。

舉個例子，如果一只基金同時投資于英國證券交易所、德國證券交易所、印度證券交易所、美國紐約證券交易所，那么這些交易所有一個或一個以上的市場休市或為公眾節(jié)假日，可能影響到基金正常估值時，根據(jù)實際情況需要，基金公司就可以暫停這只基金的申購或贖回，并在實施前2日內(nèi)在規(guī)定媒體公告。

所以有時候別的基金沒放假，你的基金放假了？就可以去看一下是不是所投區(qū)域正處于圣誕節(jié)之類的節(jié)假日中。

那么疫情會影響股市的交易嗎？

雖然不同省市的疫情防控工作安排不盡相同，但是不論當(dāng)?shù)氐姆饪卣呷绾危蓟疬€是要按照交易所的交易日來進(jìn)行放假。

比如此前上海經(jīng)歷了一段比較長時間的封控，但是上海證券交易所依然每日正常開市，不能因為上海還沒有復(fù)工就也休假。

畢竟像交易所、公募基金這些金融市場、金融機(jī)構(gòu)是面向全社會提供金融服務(wù)的，即使在疫情時期也需要保障國家金融安全、發(fā)揮資源配置作用和為群眾提供便利服務(wù)的，不能輕易停工。

臨近節(jié)假日如何安排資金買賣基金？

現(xiàn)在，咱們弄明白了基金在哪些日子里工作，又在哪些日子里休息，就可以在臨近節(jié)假日的時候，提前準(zhǔn)備來安排好我們的資金了。

首先，這些可以接受基金申購、轉(zhuǎn)換、贖回或其它業(yè)務(wù)的申請的交易日，術(shù)語叫做“T日”。

不管是買入還是賣出，我們的交易都是按照對應(yīng)交易日的基金凈值進(jìn)行計算。

但是要注意的是，如果我們在T日的交易時間內(nèi)（也就是15點前）進(jìn)行交易，凈值就是按照T日當(dāng)天來計算；但是如果是在T日的交易時間外（也就是15點之后），那么凈值就要按照T+1日來計算了。

現(xiàn)在很多平臺會展示基金的盤中估值，但實際的凈值需要等到交易日當(dāng)天收盤后，基金公司根據(jù)實際持倉和收盤價來計算，并且要經(jīng)過托管行的復(fù)核后，才能得到實際的基金凈值。

買入、賣出操作的凈值確認(rèn)了之后，還需要確認(rèn)自己買入、賣出的申請是否成功了，買到了多少份，賣出了多少金額，交了多少手續(xù)費(fèi)。就需要在基金凈值出來之后，再結(jié)合基金能夠接受的申請情況來決定了。基金交易的確認(rèn)還是要以注冊登記機(jī)構(gòu)或基金管理公司的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)，并不是在發(fā)售機(jī)構(gòu)申請受理了就一定會成功的，比如一些火爆的基金就有可能因為限購的關(guān)系，申購1萬元只成功了1000元。

一般T日的交易，基金公司按照T日的凈值進(jìn)行確認(rèn)，確認(rèn)的結(jié)果T+1才會給到各銷售平臺。

所以，正常情況下，基金注冊登記機(jī)構(gòu)會在 T+1 日內(nèi)為投資者對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

在 T＋2 日后（包括該日）投資者可向銷售機(jī)構(gòu)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申購與贖回的成交情況。

以買入交易為例，T日買入，一般T+1的時候就可以看到確認(rèn)結(jié)果和手續(xù)費(fèi)扣收情況（如果有）。此時基金才真正算拿在你手里的資產(chǎn)了，市場的變動、凈值的漲跌才跟你有關(guān)。

特別要注意的是，這里的T+n都指的交易日。

那就出現(xiàn)了一個有意思的情況了，如果你在放假的前一個交易日15點前，買了一只貨幣基金，咱們知道貨幣基金在節(jié)假日也有收益的嘛，那你能吃到這個收益嗎？

答案是：否。

因為T日買入的，T日還沒確認(rèn)，這只基金還不算你的；需要到T+1確認(rèn)之后，這只基金才真正意義上是你的。

以今年十一為例，9月30日買基金，就要到10月10日才能確認(rèn)了，那中間這么多天的收益就完全吃不到了。

同理，如果9月30日贖回基金，就要10月10日才能確認(rèn)，假期中急著用錢就收不到了。

這里小諾給大家總結(jié)了一個買基金的時間表：

具體有的平臺會根據(jù)自己的數(shù)據(jù)計算基金的收益，就可能不一定到T+2才能看到收益，也有T+1晚上就能查看到了。

在贖回操作的時候，還涉及到資金到賬的時間，不同的基金贖回到賬時間不同，且不同基金公司、不同平臺的效率、時間有所不同，但是都不會超過基金合同的約定范圍。

好啦，聊了這么多，咱們總結(jié)一下就是：

基金交易在T日，主要要看交易所，

放假得聽證監(jiān)會，別人調(diào)休我不調(diào)，

交易過了三點后，全都算作第二天，

買賣交易得確認(rèn)，當(dāng)天買了算不了，

想要資金安排好，節(jié)前交易要趁早。

風(fēng)險提示：市場有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎。投資者投資于本公司的基金時，應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《托管協(xié)議》、《招募說明書》、《風(fēng)險說明書》、基金產(chǎn)品資料概要等文件及相關(guān)公告，如實填寫或更新個人信息并核對自身的風(fēng)險受能力，選擇與自己風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品。投資者需要了解基金投資存在可能導(dǎo)致本金虧損的情形。基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不代表本基金業(yè)績表現(xiàn)。基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)擔(dān)。我國基金運(yùn)作時間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。

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