基金盈利部分如何取出來(lái)投資，基金盈利部分如何取出來(lái)投資收益？

在理財(cái)市場(chǎng)有一句經(jīng)典的話語(yǔ)廣為流傳：

會(huì)買(mǎi)基金的是徒弟，但是會(huì)賣(mài)基金的卻都是師傅。

這句話道出了基金市場(chǎng)的千奇百怪，變幻莫測(cè)。

也確實(shí)，在基金的市場(chǎng)走久了。

不論是想買(mǎi)的時(shí)間，還是決定賣(mài)的時(shí)間，總是讓人糾結(jié)不已，舉棋不定，左右搖擺好一陣子。

市場(chǎng)漲了，有一定的收益了，趕緊出手吧！

可是看到此時(shí)如火如荼的市場(chǎng)勁爆勁，就擔(dān)心自己心存遺憾。

后期如果繼續(xù)漲，豈不是好不容易積攢的份額就是白白錯(cuò)過(guò)？

不賣(mài)吧，但是如果恰逢市場(chǎng)大轉(zhuǎn)彎的跌幅，好不容易賺的錢(qián)就會(huì)回到原點(diǎn)！

真是賣(mài)也糾結(jié)，不賣(mài)也糾結(jié)。

也難怪能夠真正賣(mài)到恰到好處的就是大師級(jí)人物了。

作為一名理財(cái)界的小白，學(xué)習(xí)其中的奧妙也是迫于眉睫的事情了。

在波動(dòng)的市場(chǎng)下。

或者說(shuō)在市場(chǎng)虧損或者賺了20%的情況下，我們究竟該如何的理性操作呢？

總結(jié)起來(lái)大致有以下幾種方法：

第一種看一下產(chǎn)品占投資總額的比例是不是過(guò)大，如果過(guò)大的時(shí)候就要賣(mài)出；

第二種：需要對(duì)基金本身進(jìn)行質(zhì)量判斷；

第三種就是看看投資的環(huán)境如何。

第四種是觀察手中的基金的前十大持倉(cāng)股。

是不是內(nèi)含風(fēng)險(xiǎn)，以及基金公司是不是面臨某些輿情風(fēng)險(xiǎn)；

第五步對(duì)持倉(cāng)基金組合進(jìn)行審查，看持有產(chǎn)品的相關(guān)性高不高。

第六步就是怎么買(mǎi)就是怎么賣(mài)。

當(dāng)市場(chǎng)賺錢(qián)或者虧錢(qián)達(dá)到20%時(shí)，應(yīng)該怎樣操作呢？

我們這時(shí)首先就要看一下占總投資的比例。

如果它所占的比例超過(guò)總投資的10%~或者15%時(shí)，就要考慮對(duì)它的減持了。

因?yàn)檫@就背離了整個(gè)資產(chǎn)組合的收益和波動(dòng)，都會(huì)和這款產(chǎn)品的表現(xiàn)大比例相關(guān)。

其次就是對(duì)基金的本身質(zhì)量進(jìn)行判斷。

“現(xiàn)任基金經(jīng)理能力排名”“基金過(guò)往盈利，風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)”等基礎(chǔ)緯度，等等如何。

就是把持有的這款基金近期的表現(xiàn)，與其相應(yīng)的指數(shù)走勢(shì)做一個(gè)對(duì)比。

如果是大盤(pán)股就跟大盤(pán)指數(shù)相比；

如果買(mǎi)的是中小創(chuàng)基金，那就跟中小創(chuàng)指數(shù)對(duì)比；

如此種種，發(fā)現(xiàn)自己持有的基金近期跌幅較大，表現(xiàn)持續(xù)弱于指數(shù)。

換句話說(shuō)眼前的虧損，并不是板塊輪動(dòng)影響。

那么在可以預(yù)見(jiàn)的短期內(nèi)，它也難以迎來(lái)大幅度的反彈。

就可以初步定義該基金的質(zhì)量就不是很好。要做好賣(mài)出的準(zhǔn)備。

第三步展望投資環(huán)境。

我們的投資就是投資的是未來(lái)。

光判斷眼前的客觀因素并不夠，還應(yīng)該結(jié)合未來(lái)的市場(chǎng)投資展望，對(duì)持有的基金進(jìn)行綜合判斷。

關(guān)注一些券商或者機(jī)構(gòu)的分析。

如果發(fā)現(xiàn)某些指數(shù)的基金，或者基金重倉(cāng)某些板塊。

在未來(lái)一段時(shí)間不被看好。也要考慮適當(dāng)減倉(cāng)。

第四步觀察手中基金的前十大持倉(cāng)。

是不是蘊(yùn)含風(fēng)險(xiǎn)，以及基金公司是不是面臨某些輿情風(fēng)險(xiǎn)。

比如重倉(cāng)股中，有近期風(fēng)險(xiǎn)過(guò)大或因停牌可能導(dǎo)致未來(lái)補(bǔ)確定性增大的股票。

或者有基金公司因?yàn)槔鲜髠}(cāng)而被查等消息。

都可能導(dǎo)致該基金遭到拋售，進(jìn)而影響基金表現(xiàn)。

第五步對(duì)持倉(cāng)基金組合進(jìn)行審查，看持有的產(chǎn)品相關(guān)性高不高。

有些投資者喜歡對(duì)照當(dāng)前的收益率，選擇排名靠前大基金。

然后就將排名前幾的都買(mǎi)了，以為這樣做就會(huì)很安心。

但是結(jié)果可能就會(huì)使自己的持倉(cāng)比較集中。

而在投資中，控制風(fēng)險(xiǎn)保住本金，有時(shí)候比搏取收益更重要。

所以如果目前持有的基金中有幾個(gè)風(fēng)格特別一致。

就要考慮賣(mài)出一些。

第六步怎么買(mǎi)怎么賣(mài)。

基金不能買(mǎi)了之后就不去管它。

需要經(jīng)常關(guān)注它的表現(xiàn)。

并且做一些買(mǎi)入賣(mài)出的決策。

而不管是一次性的投資還是定投。都需要結(jié)合市場(chǎng)來(lái)判斷是不是要賣(mài)出。

有數(shù)據(jù)為證。

如果在同一點(diǎn)位進(jìn)行定投，一個(gè)在高位時(shí)期不管不顧一直定投。

一個(gè)在市場(chǎng)高位時(shí)段就贖回30%的份額。然后在低位又買(mǎi)入。

所得的結(jié)果是完全不能比例的。

調(diào)整后基金絕對(duì)收益比不調(diào)整得整整多出一半還要多。

由此看來(lái)基金投資會(huì)挑，會(huì)買(mǎi)，很重要，會(huì)管會(huì)賣(mài)更重要。

即便如此在實(shí)際操作中如何確定要不要賣(mài)呢？

這個(gè)就要結(jié)合市場(chǎng)和產(chǎn)品的表現(xiàn)。

比如如果經(jīng)過(guò)投資資金的比例是不是過(guò)大或者對(duì)基金的本身質(zhì)量的判斷之后。

那么如果基金持倉(cāng)比例超標(biāo)或者基金本身質(zhì)量有問(wèn)題。

這時(shí)不論目前是虧損的狀態(tài)，也要忍痛賣(mài)出。

當(dāng)然這里的建議賣(mài)出方式是置換。

也就是說(shuō)在同樣的市場(chǎng)點(diǎn)位下，買(mǎi)入同樣金額的其他優(yōu)質(zhì)基金。

但是如果基金本身質(zhì)量沒(méi)有大的問(wèn)題，那么經(jīng)過(guò)觀察手中基金的前十大持倉(cāng)倉(cāng)股，是不是藴含風(fēng)險(xiǎn)，以及基金公司是不是面臨輿情風(fēng)險(xiǎn)。

或者對(duì)持倉(cāng)基金組合進(jìn)行審查，看持有產(chǎn)品的相關(guān)性高不高。

通過(guò)對(duì)他們的判斷，市場(chǎng)或者基金本身恐有大幅下跌的風(fēng)險(xiǎn)那么也應(yīng)該賣(mài)出。

不過(guò)這次大賣(mài)出，不是置換，而是為了在未來(lái)更低的位置再買(mǎi)回來(lái)。

或者如果市場(chǎng)沒(méi)有大幅下跌的風(fēng)險(xiǎn)。

但是手上的基金因?yàn)橹百I(mǎi)的點(diǎn)位比較低，現(xiàn)在也賺了不少，也可以適量止盈。

總之如果能夠結(jié)合行情判斷置換的時(shí)機(jī)，是更精準(zhǔn)的方法。

比如市場(chǎng)在相對(duì)高位時(shí)，先把差的基金賣(mài)掉，等市場(chǎng)跌了以后，再把想置換的優(yōu)質(zhì)基金買(mǎi)回來(lái)。

還有不論我們投資的預(yù)期是什么，人性的貪婪沒(méi)有辦法徹底根除。

那么要解決這個(gè)合適實(shí)機(jī)賣(mài)出，還是有一定的方法遵循的。

第一步自己預(yù)先設(shè)置一個(gè)止盈收益率。

比如10%或者其他的一個(gè)數(shù)據(jù)，只要到了就賣(mài)出1/3；

第二步收益到2倍的設(shè)置的收益率，再賣(mài)出1/3；

第三步等待下一個(gè)牛市，至少50%以上的收益，再賣(mài)出剩余的；

其他的時(shí)候堅(jiān)持定投。

綜上所述對(duì)于虧損中的基金，一定不要盲目地止損或者加倉(cāng)。

需要對(duì)基金的表現(xiàn)進(jìn)行分析后再做判斷。

找到基金的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)進(jìn)行對(duì)照。

如果是近期表現(xiàn)一直不佳的基金。

可以分期分批調(diào)倉(cāng)到綜合測(cè)評(píng)較好的基金中；

而如果是基金因?yàn)橹卮箫L(fēng)險(xiǎn)事件導(dǎo)致業(yè)績(jī)下滑嚴(yán)重。

可選擇一次性調(diào)倉(cāng)。

而對(duì)于那些僅僅是因?yàn)槭袌?chǎng)輪動(dòng)或者其他因素產(chǎn)生虧損，本身業(yè)績(jī)并不輸與基準(zhǔn)的基金。

則可繼續(xù)持有甚至適當(dāng)加倉(cāng)。

但是同時(shí)也要控制單一產(chǎn)品的比例不要過(guò)高。

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛(ài)雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來(lái)吧！