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市場(chǎng)上有不少三年封閉期或者持有期的基金，硬生生把原來(lái)大家可以隨時(shí)贖回的開(kāi)放型基金，變成了封閉基金。
當(dāng)然，在基金公司發(fā)行這些基金的時(shí)候，會(huì)跟大家講很多大道理，讓大家了解兩三年的封閉期，對(duì)于投資者的長(zhǎng)期而穩(wěn)定的收益，有多么大的幫助。
但實(shí)際上，這是一把雙刃劍。有不少基金在封閉期內(nèi)的表現(xiàn)不行，投資者卻只能無(wú)奈的等待。
但是有一些基金卻可以在封閉期內(nèi)提前賣(mài)出，只是知道操作方式的投資者太少了。
01
南方瑞合定開(kāi)，是2018年9月份成立的三年定開(kāi)基金，也就是說(shuō)三年的封閉期要到今年9月才開(kāi)放，但有不少投資者對(duì)于這只基金的表現(xiàn)不太滿意，以為自己只能老老實(shí)實(shí)再等一年。其實(shí)，實(shí)在想賣(mài)出，其實(shí)可以通過(guò)場(chǎng)內(nèi)交易的方式折價(jià)賣(mài)出。
目前基金的累計(jì)凈值1.53元，考慮到這只基金是在2018年下半年成立，當(dāng)時(shí)市場(chǎng)已經(jīng)處于較低位，然后2019年到目前走出了一波不錯(cuò)的結(jié)構(gòu)性牛市，不少基金在這一年半的時(shí)間里，累計(jì)漲幅翻倍有多，在對(duì)比之下，投資者對(duì)于該基金不滿，情有可原。
2019年全年該基金上漲26.5%，低于基金的平均水平也低于滬深300指數(shù)的漲幅。今年以來(lái)該基金上漲31.71%，高于滬深300指數(shù)，和同類(lèi)基金平均漲幅差不多。
該基金成立之后，早期的大部分時(shí)間里，債券持倉(cāng)超過(guò)40%，股票倉(cāng)位不足50%，直到2019年的最后一個(gè)季度，股票才首次達(dá)到66%，今年兩個(gè)季度持續(xù)加倉(cāng)到78%。經(jīng)理一直在觀望，一直不太敢確定股票的上漲趨勢(shì)，有點(diǎn)感覺(jué)錯(cuò)失了良機(jī)。
基金經(jīng)理曾經(jīng)在泰達(dá)基金工作（04-09年），但是那一段時(shí)間的業(yè)績(jī)乏善可陳。在南方基金管理的幾只基金，包括已經(jīng)卸任的基金，也有好幾只只是達(dá)到平均水平，或者略高于平均水平。
現(xiàn)在，投資者可以繼續(xù)等待，直到基金開(kāi)放贖回，也可以考慮轉(zhuǎn)到場(chǎng)內(nèi)折價(jià)賣(mài)出，以時(shí)間換空間。但前提是，先確認(rèn)這基金是否合適自己持有。
02
同樣是封閉期的基金嘉實(shí)瑞享，在2018年8月初成立，但略好一點(diǎn)的是封閉期，只是兩年，現(xiàn)在已經(jīng)開(kāi)放申購(gòu)和贖回了，對(duì)于持有人來(lái)說(shuō)是不是好消息呢？
該基金目前累計(jì)凈值1.80元，在7月份時(shí)進(jìn)行了大比例的分紅。
成立以來(lái)累計(jì)上漲85%，其實(shí)并不算太差，過(guò)去兩年混合型基金的平均漲幅53%，滬深300指數(shù)的漲幅33%，說(shuō)明嘉實(shí)的這只基金跑贏了市場(chǎng)。不過(guò)因?yàn)閺?019年初到現(xiàn)在的結(jié)構(gòu)性牛市，有不少基金已經(jīng)翻倍，所以投資者可能也會(huì)對(duì)該基金有一點(diǎn)點(diǎn)失望。
該基金在成立之后沒(méi)有花太多的時(shí)間建倉(cāng)，從2019年第1個(gè)季度開(kāi)始，股票倉(cāng)位就維持在90%以上，2019年全年上漲48%，雖然高于平均水平，但以9成以上的股票持倉(cāng)來(lái)看，在選股上還是沒(méi)有踩中熱點(diǎn)。不過(guò)基金經(jīng)理的換手率比較低，選中的股票并沒(méi)有頻繁的更換，說(shuō)明對(duì)于自己的選股比較有信心。這位經(jīng)理目前管理的幾只基金，都略高于平均水準(zhǔn)，這一點(diǎn)來(lái)說(shuō)還是不錯(cuò)的。
不過(guò)隨著基金的開(kāi)放，估計(jì)有不少投資者會(huì)贖回，有人不太滿意，有人獲利了結(jié)。所以投資者要密切注意規(guī)模的變化。如果贖回的量太大，會(huì)導(dǎo)致基金經(jīng)理不得不大量的賣(mài)出股票，保留現(xiàn)金以應(yīng)對(duì)贖回，這會(huì)影響基金的操作。
03
在選購(gòu)基金時(shí)中，我們經(jīng)常會(huì)看到這兩個(gè)專(zhuān)業(yè)名詞"封閉式基金"和"開(kāi)放式基金"，很多基民只知道這是兩種基本運(yùn)作方式，但兩者之間的區(qū)別具體都有什么呢，今天我就來(lái)給大家介紹一下。
"封閉式基金"是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足后便宣布成立，并進(jìn)行一定時(shí)間的封閉，封閉期間不能贖回。 "開(kāi)放式基金"是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。
目前，開(kāi)放式基金已成為國(guó)際基金市場(chǎng)的主流品種，相對(duì)于封閉式基金，開(kāi)放式基金具有較大的優(yōu)勢(shì)：
（1）流動(dòng)性好。開(kāi)放式基金隨時(shí)面臨贖回壓力，須更注重流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)管理，要求基金管理人具有更高的投資管理水平。
（2）透明度高。除履行必備的信息披露外，開(kāi)放式基金一般每日公布資產(chǎn)凈值。
（3）便于投資。投資者可隨時(shí)在各銷(xiāo)售場(chǎng)所申購(gòu)、贖回基金，十分便利。
而上文所提到的持有期限制或者封閉期定開(kāi)基金，其實(shí)相當(dāng)于雜交品種，前面一段時(shí)間相當(dāng)于封閉基金，隨后轉(zhuǎn)為開(kāi)放基金。
畢竟因?yàn)榛鹌跫s對(duì)于基金經(jīng)理的約束不足，財(cái)說(shuō)得明白在一般情況下，不建議購(gòu)買(mǎi)封閉期太長(zhǎng)的基金。
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