近期，基金行業(yè)悄然掀起基金經(jīng)理“定投潮”。十余位基金經(jīng)理每周“自掏腰包”投資自管基金，并在互聯(lián)網(wǎng)銷售平臺(tái)上曬出自己的投資賬單。
“定投團(tuán)”令不少投資者開始接觸定投，但同時(shí)也引發(fā)基民的靈魂拷問：加倉(cāng)截圖能曬出來(lái)，那賣出時(shí)點(diǎn)能公開嗎？
基民發(fā)出靈魂拷問
4月18日，華夏基金基金經(jīng)理周可平開啟了第一次定投，隔周市場(chǎng)便遭遇大跌。他在“定投日記”中表示：“就在今天，大盤跌破了3000點(diǎn)，我可以深切地感受到很多投資者的不滿和恐慌。”他繼續(xù)安撫投資者說，播種于市場(chǎng)艱難時(shí)期正是進(jìn)行定投的原因，持續(xù)耕耘定投計(jì)劃，會(huì)隨著“微笑曲線”的延展帶來(lái)真正的收獲。目前，周可平已經(jīng)連續(xù)定投9期，其中3只定投產(chǎn)品盈利在10%左右。
實(shí)際上，基金經(jīng)理帶頭定投已蔚然成風(fēng)。4月，嘉實(shí)基金基金經(jīng)理田光遠(yuǎn)啟動(dòng)“雙稀”基金定投計(jì)劃，每周1500元定投其管理的稀土和稀有金屬主題ETF產(chǎn)品。5月初，大成基金劉淼開啟定投計(jì)劃，承諾每筆份額至少持有三年。華夏基金則發(fā)起“定投團(tuán)”活動(dòng)，由12名基金經(jīng)理帶頭定投，每周定投金額在1000-10000元之間。基金經(jīng)理同步發(fā)布“定投日記”，曬出投資截圖，分享投資理念。
在基金經(jīng)理的帶領(lǐng)下，不少基民加入定投大軍。在第三方基金銷售平臺(tái)的相關(guān)評(píng)論區(qū)中，有投資者表示：“有基金經(jīng)理一起定投，安心多了。”但質(zhì)疑聲音同樣不少：“賣出的時(shí)間點(diǎn)能不能也公布？”
相關(guān)公募基金人士表示，在定投計(jì)劃中，基金經(jīng)理的每次操作都會(huì)定期披露，這之中包括加倉(cāng)金額，也包括在必要的時(shí)候減少金額。“但如果基金經(jīng)理覺得不必減倉(cāng)，便會(huì)一直持有下去。”
贖回?cái)?shù)據(jù)是把雙刃劍
贖回?cái)?shù)據(jù)對(duì)投資者而言意味著什么？業(yè)內(nèi)分析人士指出，及時(shí)獲得贖回信息有利于保護(hù)投資者利益，但也有可能造成市場(chǎng)的過度解讀。
上海證券基金評(píng)價(jià)研究中心高級(jí)分析師姚慧認(rèn)為，基金公司自購(gòu)和贖回自家基金都是重要信息。贖回信息對(duì)投資者而言，可能提示了只有內(nèi)部人才能獲知的基金風(fēng)險(xiǎn)。例如預(yù)期收益不佳，或者因?yàn)檩^大規(guī)模贖回可能帶來(lái)的投資策略無(wú)法繼續(xù)等，對(duì)投資者具有較大的參考意義，及時(shí)獲得贖回信息有利于保護(hù)投資者利益。
不過，姚慧同時(shí)強(qiáng)調(diào)，投資者和市場(chǎng)有可能過度解讀該類信息，導(dǎo)致基金或資本市場(chǎng)因?yàn)橥顿Y者的羊群效應(yīng)而波動(dòng)加劇，從而加劇基民的損失。總體而言，投資者有獲得重要信息的權(quán)利，溝通是消除誤解的良方。基金公司如果能夠在披露該類信息時(shí)做出合適的解釋，應(yīng)該能在一定程度上避免投資者的非理性行為。
是否合規(guī)引發(fā)討論
圍繞“定投團(tuán)”的另一討論在于，基金經(jīng)理如此操作是否合規(guī)？
華夏基金表示，公司在官方平臺(tái)以及第三方平臺(tái)公開的基金經(jīng)理定投相關(guān)信息均符合相關(guān)法規(guī)要求，相關(guān)信息所有投資者均可以查看。姚慧進(jìn)一步解釋：“根據(jù)現(xiàn)行基金信息披露要求，基金自購(gòu)并不屬于必須披露的信息。”
不過，業(yè)內(nèi)人士提醒說，“定投團(tuán)”屬于基金銷售的一種手段，基金公司需要聲明自己的“銷售立場(chǎng)”，以免誤導(dǎo)投資者。
“這種‘定投團(tuán)’方式非常類似專業(yè)人士直播帶貨基金，基金公司和基金經(jīng)理并非‘獨(dú)立第三方’，雖然他們和投資者同樣希望基金業(yè)績(jī)優(yōu)秀，但是立場(chǎng)決定責(zé)任義務(wù)。”姚慧強(qiáng)調(diào)說，基金公司必須在非常醒目的位置提示投資者其“銷售立場(chǎng)”。否則，很有可能因?yàn)榛鸾?jīng)理的專業(yè)性受到投資者信任，而存在誤導(dǎo)嫌疑。
多位參與定投計(jì)劃的基金經(jīng)理表示，當(dāng)下市場(chǎng)進(jìn)入可投資區(qū)間，但基民卻信心不足。開啟定投計(jì)劃，能夠幫助基民“買在無(wú)人問津處，賣在人聲鼎沸時(shí)”。
姚慧表示，此舉確實(shí)有助于更多投資者了解定投，是“投資者教育”的有效方式。同時(shí)，定投能夠簡(jiǎn)化擇時(shí)選擇難題，幫助投資者克服因情緒導(dǎo)致的不理智買賣沖動(dòng)。
不過，姚慧強(qiáng)調(diào)，因?yàn)槎ㄍ恫恍枰紤]擇時(shí)，伴隨而來(lái)的是投資收益被鈍化。“定投不適合所有人，也并不適合所有場(chǎng)景，同時(shí)它并不解決基金選擇問題。對(duì)于投資者而言，最重要的始終是選擇同自身風(fēng)險(xiǎn)收益偏好及預(yù)期持有期限相適應(yīng)的、歷史業(yè)績(jī)有保障的基金產(chǎn)品。”
編輯：于紅波
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